تحالف إيثيريوم المؤسسي يطلق دليل تقييم المخاطر في DeFi
أطلق تحالف إيثيريوم المؤسسي دليلًا شاملًا يهدف إلى تبسيط تعقيدات والشكوك التنظيمية المحيطة بالتمويل اللامركزي (DeFi). يهدف هذا الدليل إلى تعزيز الابتكار في مجال DeFi ومعالجة المخاوف بشأن التشريعات المحتملة المقيدة من قبل الجهات التنظيمية العالمية.
تفاصيل المبادئ التوجيهية الجديدة
يتناول الدليل الجديد تعقيدات عمليات DeFi، ويقدم رؤى مفصلة حول كيفية تقييم وإدارة وتخفيف المخاطر المتنوعة. يأتي هذا المصدر في وقت حرج، حيث يبرز التحالف الفراغ الكبير في معايير المحاسبة والتوجيهات التنظيمية المتسقة، والتي تظهر بشكل خاص في أطر عمل مثل لوائح الأسواق في الأصول الرقمية التي نص عليها الاتحاد الأوروبي.
قال تشارلز نيفيل، مدير البرامج التقنية في التحالف، لموقع crypto.news: “لا يزال هناك الكثير من الشكوك التنظيمية حول قضايا المحاسبة ‘المملة’، وقوانين الأوراق المالية، وما إلى ذلك، لأن الجهات التنظيمية لا تزال تتعلم حول مجال [DeFi].”
التوجيهات لجهات DeFi
تهدف هذه التوجيهات إلى تزويد بروتوكولات DeFi بأدوات للتعامل بشكل استباقي مع متطلبات الامتثال وتأسيس ممارسات صناعية مدعومة لتقييم المخاطر. كما أنها مصممة لمساعدة مطوري DeFi في إظهار العناية الواجبة في مجال تندر فيه المتطلبات التنظيمية المفصلة. تشمل هذه التوجيهات مواضيع متنوعة منها: الحوكمة وTokenomics والقضايا البرمجية والسيولة والامتثال للجهات التنظيمية والعوامل الخارجية في السوق.
التحديات البرمجية والأمنية
تتعامل التوجيهات أيضًا مع تحديات محددة في المكونات البرمجية مثل: الأوراكل والعقود الذكية والجسور، مع التركيز على الأمان والتشغيل المتبادل. لتطبيقها بشكل عملي، تحدد التوجيهات أفضل الممارسات لإدارة المخاطر مثل: تعليم المستخدمين، وبرامج مكافأة اكتشاف الثغرات، واختبارات الإجهاد، والتحديثات الأمنية، وتشفير البيانات. كما يتضمن الدليل مسردًا شاملاً للمصطلحات المتعلقة بالـ DeFi لمساعدة المبتدئين في فهم الجوانب المعقدة لهذا القطاع.
تأثير واسع النطاق
بالإضافة إلى مساعدة المطورين، تخدم التوجيهات أيضًا كإطار مرجعي للجهات التنظيمية وسلطات الترخيص، حيث أثرت بالفعل على متطلبات الترخيص في سوق أبوظبي العالمي وتم إدراجها في حالات استخدام برنامج Sandbox التابع للاتحاد الأوروبي.
أشار نيفيل أيضًا إلى أهمية مشاركة الجهات التنظيمية في تطوير DeFi: “أفضل طريقة لتحقيق ذلك هي مشاركة الجهات التنظيمية إلى جانب أعضاء الصناعة في نهج التطوير متعدد الأطراف”، كما قال.
دعم واسع ومتطلبات الاستثمار
حظيت التوجيهات بدعم مجموعة متنوعة من أعضاء مجلس إدارة التحالف، بما في ذلك قادة من شركات التشفير الكبرى مثل Consensys ومؤسسة إيثيريوم، بالإضافة إلى كيانات شركات كبرى مثل JP Morgan وSantander وMicrosoft.
أوضح التحالف أن توجيهاته ستكون قابلة للتطبيق على كل من الشركات غير المرتبطة بالتشفير والجهات التنظيمية. بالإضافة إلى ذلك، تعد هذه التوجيهات ضرورية للمؤسسات المالية لتقييم مخاطر الاستثمار. أكد ديما بودورين، الرئيس المشارك للجنة العمل DRAMA والرئيس التنفيذي لشركة Hacken، على فائدة التوجيهات للمؤسسات المالية التقليدية المترددة في دخول مجال DeFi.
قال ديما بودورين، “إنهم لا يعرفون ما هي مخاطر DeFi، ولهذا السبب لا يخوضون فيه”. وأضاف بودورين: “بروتوكولات DeFi التي تخطط للتعاون مع الأموال التقليدية يمكنها استخدام توجيهات تقييم المخاطر في DeFi كمرجع لأفضل الممارسات”.
اعتماد متزايد من الشركات المالية العالمية
مع زيادة تبني الشركات المالية التقليدية الكبرى لمنصات DeFi، تتجلى أهمية توجيهات التحالف. بشكل ملحوظ، أطلقت شركة BlackRock صندوقها الرمزي الأول على إيثيريوم هذا العام، مما يمثل خطوة كبيرة في مجال DeFi من قبل مدير الأصول العالمي الرائد.
بطريقة مماثلة، تستكشف الشركات المالية العملاقة مثل JP Morgan وGoldman Sachs وHSBC بشكل نشط DeFi من خلال التشفير، مما يعزز من تكامل تقنيات البلوكشين في عملياتها. لمواكبة هذه التطورات، يعتزم التحالف الاستمرار في مراقبة وتحسين التوجيهات من خلال مجموعة العمل، لضمان تطورها استجابة للتطورات الجديدة وردود الفعل من المستخدمين. يهدف هذا العملية التكرارية إلى تحسين وتطوير التوجيهات لخدمة القطاع بشكل أفضل.
أهمية تقييم المخاطر في DeFi
حادث الأمان الأخير في 16 يوليو الذي استهدف بروتوكول Arcadia Finance يبرز الحاجة الملحة لتقييم قوي للمخاطر في DeFi وتنفيذ إجراءات وقائية. في هذا الخرق، استهدف المتسللون عنوان عقد معين، مستخرجين أكثر من 455,000 دولار في عملات مشفرة متنوعة، والتي تم غسلها لاحقًا عبر خدمة الخلط القائمة على إيثيريوم Tornado Cash. أبرز الحادث الثغرات الأمنية المستمرة في بروتوكولات DeFi، مما يعزز أهمية استراتيجيات إدارة المخاطر الشاملة كما أوصت بها توجيهات التحالف.
