البنك المركزي الروسي يطلق منصة جديدة لمراقبة مكافحة خدمات التشفير غير القانونية: اقرأ التفاصيل

يستعد البنك المركزي في روسيا لتطوير منصة جديدة تهدف إلى القضاء على خدمات التشفير القانونية ومراقبة الأنشطة المالية المشبوهة. يخطط البنك المركزي الروسي لإنشاء منصة جديدة تهدف إلى جعل الأمر أكثر صعوبة على الأعمال الغامضة لاستغلال الخدمات المصرفية في أنشطة غير قانونية، بما في ذلك منصات التشفير إلى العملة الورقية عبر الكونتوار التي تتجاوز إجراءات معرفة العميل (KYC).

التعاون بين المؤسسات المالية

يتعاون بنك روسيا مع الهيئة المالية الروسية روسفينمونيترينغ، والبنوك، والخبراء المحليين لإنشاء نظام يساعد في تحديد وحظر العملاء المتورطين في معاملات مالية غير قانونية، وفقًا لما أفادت به وكالة الأنباء الروسية RBC، نقلاً عن تصريحات بوغدان شابليا، رئيس خدمة الرقابة المالية والسيطرة على العملات في بنك روسيا.

من المتوقع أن تتيح المنصة للبنك المركزي مشاركة المعلومات حول الأنشطة المشبوهة مع المؤسسات المالية، مما يساعدها على منع المعاملات المالية غير القانونية. يتركز الاهتمام على الأفراد – المعروفين أيضًا باسم “المسقطين” – الذين يعرضون بطاقاتهم المصرفية لتبييض الأموال أو الأنشطة غير القانونية، بما في ذلك المعاملات المتعلقة بالمخدرات، الكازينوهات الإلكترونية، منصات تبادل العملات المشفرة/الخدمات القانونية عبر الكونتوار، أو المواقع المقرصنة.

قاعدة بيانات مركزية

أوضح شابليا أن البنك المركزي قد أنشأ بالفعل أنظمة مراقبة عبر الإنترنت مع بعض البنوك لتتبع المعاملات الفردية. ومع ذلك، في الوقت الحالي، يمكنه فقط مشاركة المعلومات عن “المسقطين” مع البنوك التي يمتلك هؤلاء العملاء حسابات بها. نظرًا لأن الجناة غالبًا ما يفتحون حسابات في بنوك متعددة، هناك حاجة لتجميع البيانات و”مشاركة المعلومات مع جميع المؤسسات الائتمانية”، أضاف شابليا.

حاليًا، لا تملك البنوك صلاحية رفض فتح حساب لشخص بناءً على معلومات تشير إلى تورطه في أنشطة “الإسقاط”. أقصى ما يمكن للبنك فعله حاليًا هو فتح حساب وحظر الخدمات المصرفية عن بُعد لذلك الحساب. ومع ذلك، يتم اتخاذ هذه القرارات غالبًا بعد حدوث المعاملات المشبوهة بالفعل، أوضح شابليا.

الموعد الزمني لإطلاق المنصة غير واضح، حيث ذكر شابليا أن المسألة “ما زالت قيد التطوير” وأكد أن البنك المركزي يهدف إلى إيجاد “حل مقبول” يعالج المشكلة دون خلق توتر اجتماعي أو التأثير على المواطنين الصادقين.

الأسئلة الشائعة

• ما الهدف من تطوير المنصة الجديدة في روسيا؟

  تهدف المنصة إلى القضاء على الخدمات القانونية المتعلقة بالتشفير ومراقبة الأنشطة المالية المشبوهة للمشتبه بهم.

• من يتعاون في تطوير هذه المنصة؟

  يتعاون بنك روسيا مع الهيئة المالية روسفينمونيترينغ، البنوك، والخبراء المحليين لإنشاء النظام.

• ما المشكلة التي يسعى البنك المركزي الروسي لحلها؟

  يسعى البنك إلى الحد من استغلال الأفراد والجماعات للخدمات المصرفية في الأنشطة غير القانونية ومعالجة مشكلة الحسابات المتعددة للمجرمين.