“البنك المركزي الإيطالي يكشف: منصات البيتكوين P2P أداة للجريمة – اكتشف التفاصيل الآن!”

البنك المركزي الإيطالي يصنف خدمات الند للند في بيتكوين على أنها “جريمة كخدمة” في غسل الأموال.

طرق مثل الخلطات والقفز بين البلوكتشين لمساعدة المجرمين على إخفاء الأموال غير المشروعة

يعني ذلك أن البنك المركزي الإيطالي يحث على تعزيز قواعد معرفة العميل (KYC) ومكافحة غسل الأموال (AML) لمكافحة سوء استخدام العملات الرقمية. في ورقته البحثية الاقتصادية والمالية الـ893 التي نُشرت في نوفمبر 2024، أعرب البنك عن مخاوفه بشأن بعض خدمات بيتكوين الند للند (P2P)، وصفًا إياها بأنها “جريمة كخدمة”. ومع ذلك، تُعتبر هذه الخدمات غير المُنظمة الآن أدوات رئيسية لغسل الأموال، خاصة في البلدان ذات القوانين الضعيفة.

بيتكوين P2P كـ”جريمة كخدمة”

في تقريره الأخير بعنوان “غسل الأموال والبلوكتشين: هل يمكنك تعقب الآثار في عالم العملات الرقمية؟” يبرز البنك منصات مثل kycnot.me، التي تُمكّن المستخدمين من تبادل بيتكوين دون الحاجة لمصادقة الهوية، مما يجعل من السهل على المجرمين إخفاء الأموال غير المشروعة.

يشرح التقرير أن هذه المنصات تسمح للأشخاص بتداول بيتكوين دون الكشف عن هويتهم، مما يصعب على جهات إنفاذ القانون تتبع مصدر الأموال.

غالبًا ما يستغل غاسلو الأموال المنصات في الدول ذات القوانين الضعيفة لمكافحة غسل الأموال (AML) أو تلك التي يعتبرها “الفريق المعني بالإجراءات المالية” (FATF) عالية المخاطر.

ومن المثير للاهتمام، أن التقرير يذكر أيضًا أحداث كـ”ساتوشي سبرتز”، حيث يتجمع الأفراد لتبادل بيتكوين مقابل سلع أو عملات نقدية. وعلى الرغم من أن هذه الفعاليات تُنظم غالبًا من قبل مجتمع بيتكوين لتثقيف الآخرين، يحذر البنك من أنها يمكن أن تُستغل أيضًا في غسل الأموال.

كيف يعمل غاسلو الأموال

على الرغم من أن تكنولوجيا البلوكتشين تحتفظ بسجل عام لجميع المعاملات، فإنها لا تُظهر هوية الشخص المسؤول عن كل عنوان. يستفيد المجرمون من هذا الأمر لإيجاد طرق لإخفاء أصل أموالهم.

يوضح تقرير البنك بعض الحيل الشائعة التي يستخدمها غاسلو الأموال.

• الخلطات (Mixers) والتملصات (Tumblers): هذه الأدوات تخلط بين أموال المستخدمين المختلفين، مما يجعل من الصعب تتبع مصدر الأموال.
• القفز بين السلاسل (Chain-Hopping): يتضمن نقل الأموال عبر سلاسل الكتل المختلفة لإرباك المتعقبين.
• المحافظ المجهولة (Anonymous Wallets): هذه المحافظ تخفي عناوين IP للمستخدمين وتكسر الروابط بين المعاملات.

الدعوة إلى تشريعات صارمة

يؤكد البنك المركزي الإيطالي أن هناك حاجة لقواعد أكثر صرامة لمكافحة هذه المشكلات. من خلال فرض تدابير صارمة لمراقبة هوية العميل ومكافحة غسل الأموال (AML)، يمكن للسلطات أن تجعل من الصعب على المجرمين إساءة استخدام بيتكوين والعملات الرقمية الأخرى.

أسئلة شائعة (FAQs)

• ما أهمية تصنيف البنك المركزي الإيطالي لخدمات بيتكوين الند للند كـ”جريمة كخدمة”؟

  يبرز ذلك الحاجة إلى توخي الحذر تجاه استخدام بيتكوين في عمليات غسل الأموال، ويشير إلى ثغرات في الأنظمة غير المُنظمة التي يمكن أن يستغلها المجرمون.

• كيف يساعد القفز بين السلاسل والخلاطات المجرمين في غسل الأموال؟

  تتيح هذه التقنيات للمجرمين إخفاء مسار الأموال غير المشروعة عن طريق التشويش على شبكات التتبع وتحويل الأموال بين سلاسل الكتل المختلفة، مما يجعل من الصعب تتبعها.

• ما الذي يوصي به البنك المركزي الإيطالي لمواجهة سوء استخدام العملات الرقمية؟

  يوصي البنك بتعزيز الوسائل التنظيمية لمراقبة هوية العملاء ومكافحة غسل الأموال (AML) لجعل من الصعب على المجرمين إساءة استخدام العملات الرقمية كبيتكوين.