ما هي إدارة الثروات؟
إدارة الثروات، أو كما تُعرف بـ “إدارة الثروات الخاصة” (PWM)، هي إحدى الوظائف المالية القليلة التي تُمكّن الموظفين من الانتقال بين الشركات مع الاحتفاظ بعملائهم. يتمتع العاملون في هذا المجال بمرونة كبيرة تمكنهم من الانتقال من شركة لأخرى مع بقاء قاعدة العملاء التي يخدمونها.
نموذج العمل في إدارة الثروات
تعمل شركات إدارة الثروات على أساس رسوم سنوية تُفرض على الأموال التي تُدار لصالح المستثمرين ذوي الثروات العالية. عادةً ما تحصل الشركة على واحد في المئة من المبالغ المُدارة كرسوم سنوية.
على سبيل المثال، إذا كانت الشركة تدير مبلغ 100 مليون دولار لأحد عملائها، فإنها تحصل على مليون دولار كرسوم سنوية من هذا العميل.
عملية جمع الأصول
تعتبر عملية جمع الأصول من المهام الأساسية في شركات إدارة الثروات. كلما زاد حجم الأصول التي تديرها الشركة، زادت رسوم الإدارة السنوية التي تحصدها. لذا، تعمل الشركات دائماً على جذب المزيد من الأصول لتحقيق إيرادات أعلى.
التمييز بين شركات إدارة الثروات
هناك نوعين من شركات إدارة الثروات: تلك المرتبطة بالبنوك وتلك المستقلة. الشركات المرتبطة بالبنوك غالباً ما تكون مُلزمة ببيع منتجات البنك أو المؤسسة التي تعمل بها، مما يجعلها تكون منحازة في تقديم المنتجات للعملاء.
أما الشركات المستقلة، فتتميز بأنها غير مُلزمة ببيع منتجات معينة، مما يتيح لها تقديم مجموعة متنوعة من المنتجات التي تلبي احتياجات العميل بشكل أفضل.
أهمية الحفاظ على رأس المال
العملاء ذوو الثروات الكبيرة يهتمون بالدرجة الأولى بالحفاظ على رأس المال، ثم تحقيق العوائد الإيجابية. لذا، تلعب شركات إدارة الثروات دورًا مشابهًا لصناديق التحوط في حماية رأس المال. الهدف هو تقليل الخسائر في الأسواق الهابطة وتحقيق عوائد متوازنة في الأسواق الصاعدة.
استراتيجية التحوط
يُطلق على صناديق التحوط هذا الاسم لأن الفكرة الأساسية وراءها هي حماية رأس المال – كما يُحاط بحديقة بحائط حماية. يفضل الأثرياء الحفاظ على أموالهم حتى لو كانت العوائد أقل في الأسواق الصاعدة، مقابل أمان أكبر في الأسواق الهابطة.
أفضل شركات إدارة الثروات
الشركات التي تستطيع تقديم مجموعة متنوعة من المنتجات بدون تحيز وأن تحافظ على رأس المال تعتبر الأفضل في مجال إدارة الثروات. هذا يمكنها من تحقيق رضا العملاء في الحفاظ على الثروة وتحقيق العوائد المطلوبة.
الاستقلالية في تقديم المنتجات
تتميز الشركات المستقلة في إدارة الثروات بقدرتها على تقديم منتجات متنوعة تلبي احتياجات العملاء بدون التحيز لمنتجات معينة. هذا يساعد العملاء على تحقيق أهدافهم المالية بشكل أفضل وأكثر كفاءة.
حماية رأس المال
تلعب شركات إدارة الثروات دورًا حيويًا في حماية رأس المال، مما يجعلها مشابهة لصناديق التحوط. الحفاظ على رأس المال هو الهدف الأول والأساسي، وهو ما يستقطب العملاء الأثرياء الذين يبحثون عن الأمان المالي بالإضافة للعوائد.
باختصار، تعبر شركات إدارة الثروات عن مجال يجمع بين حماية رأس المال وتقديم مجموعة متنوعة من المنتجات المالية، وذلك لخدمة العملاء ذوي الثروات العالية بأفضل طريقة ممكنة.
تلك هي العوامل والتفاصيل الهامة التي تجعل من إدارة الثروات مجالاً شديد الأهمية والتخصص. ضمان الحيادية، استقلالية القرارات، والحفاظ المستدام على رأس المال هي المحاور الأساسية التي تميز الشركات الناجحة في هذا المجال.
