كم عدد مالكي USDT على السلسلة؟ اكتشف الآن!

في أول تقرير لـ “Tether Insights”، شاركنا البيانات التي تفيد بأن ما مجموعه 330 مليون محفظة وعنواناً على السلسلة، كدليل على عدد المستخدمين، استلموا USDT بنهاية الربع الثالث من عام 2024. لا يشمل هذا الرقم العشرات من الملايين من الأشخاص الذين يستخدمون USDT حصرياً خارج السلسلة على المنصات المركزية، مما يجعل انتشار تبني USDT أوسع بكثير.

نحن فخورون بأن العديد من المستخدمين قد استلموا USDT، ولكن هذه مجرد الخطوة الأولى في رحلة تبني المستخدم. الخطوة التالية هي الاستمرار في الاحتفاظ بـ USDT وهذا هو محور التقرير الثاني لـ “Tether Insights”.

حساب بنكي لمئات الملايين من المستخدمين

احتفظت 109 مليون محفظة على السلسلة بـ USDT في بداية الربع الرابع من عام 2024، وهو أكثر من ضعف عدد المحافظ التي تحتفظ بالبيتكوين وقريب من 128 مليون محفظة تحتفظ بالإيثريوم، مما يجعل USDT واحدًا من الأصول الرقمية الأكثر انتشارًا.

يوجد أيضًا 86 مليون حساب على المنصات المركزية التي تلقت ودائع USDT على السلسلة. تعتبر المنصات المركزية جزًءً أساسيًا من النظام الإيكولوجي، حيث استقبلت البورصات 4.5 مليار زيارة ويب في الثلاثة أرباع الأولى من عام 2024. بشكل مهم، 46% من هذه الزيارات كانت من الأسواق الناشئة. نعلم من شركائنا أن العديد من مستخدمي البورصات في الأسواق الناشئة يشترون ويحتفظون ويرسلون USDT بالكامل داخل المنصة. لذلك، على الرغم من أن المنصات نفسها فقط تعرف الأرصدة الحالية لهذه الحسابات البالغ عددها 86 مليونًا – والملايين الذين يستخدمون USDT فقط خارج السلسلة – إلا أنه من المحتمل أن العديد منهم يواصلون الاحتفاظ بـ USDT.

بتجميع كل ذلك، نقدر أن على الأقل ثلث (109 مليون)، وربما نصف (بإضافة ثلثي الحسابات الـ 84 مليون التي قد تحتفظ بالأرصدة)، من جميع المستخدمين الـ 330 مليون الذين استلموا USDT على السلسلة يواصلون الاحتفاظ به اليوم، مما يبرز الثقة المستمرة وفائدة USDT كوسيلة لتخزين القيمة.

المستخدمون الذين أنفقوا جميع USDT غالبًا ما يعيدون تنشيط محافظهم عبر استلام المزيد من USDT في المستقبل، على سبيل المثال باستخدامهم USDT في الدفعات المتكررة. في الواقع، تم إعادة تنشيط 29% من المحافظ التي تحمل حاليًا أقل من سنت واحد من USDT في السابق. لذا، على الرغم من أن ما يزيد قليلاً على نصف المحافظ التي تحمل USDT لديها رصيد أقل من سنت واحد حاليًا، وهو نمط شائع لمحافظ الأصول الرقمية، إلا أن العديد من هذه المحافظ من المحتمل أن تصبح نشطة مرة أخرى مع مرور الوقت.

وبذلك يصل عدد المحافظ التي تحتفظ حاليًا (109 مليون) أو التي من المحتمل أن تُعاد تفعيلها (56 مليون) إلى 165 مليون، بالإضافة إلى العشرات من الملايين من الحسابات التي تحتفظ بـ USDT على المنصات المركزية.

• هناك 18.7 مليون محفظة تحتفظ بأكثر من سنت وأقل من دولار واحد من USDT. رغم أن هذا قد يبدو رصيدًا صغيرًا للبعض، إلا أن عملنا في الأسواق الناشئة يشير إلى أن هذا يمكن أن يكون مبلغًا كبيرًا لشخص يبدأ في تبني تكنولوجيا جديدة ويستخدم USDT أساسًا للدفعات بدلاً من الادخار.
• ثم هناك 31.5 مليون محفظة تحتفظ بين 1 و 1,000 دولار من USDT. سنستكشف في تقرير مستقبلي لـ Tether Insights كيف يبدو أن هذه الكتلة من حاملي USDT يدخرون بـ USDT حيث يحتفظون بأموالهم لفترات أطول ويرسلون كميات أقل من USDT التي يتلقونها.
• أكثر من مليون محفظة تحتفظ بأكثر من 1,000 دولار من USDT، مع ثلثيهم يحتفظون بين 1,000 و 10,000 دولار من USDT.

USDT تملك 4 أضعاف المحافظ مقارنة بجميع العملات المستقرة الأخرى مجتمعة

يواصل USDT هيمنته على سوق العملات المستقرة مع أربع أضعاف عدد المحافظ مقارنة بجميع العملات المستقرة الأخرى مجتمعة. اعتبارًا من 1 نوفمبر، كان هناك 54 مليون محفظة على السلسلة تحتفظ بأكثر من سنت واحد من USDT، مقابل 13.8 مليون محفظة فقط لباقي العملات المستقرة كلها، بنسبة 4:1. يشمل هذا التحليل الشامل 25 عملة مستقرة عبر 10 سلاسل كتل، ويغطي 97.5٪ من إجمالي عرض العملات المستقرة.

كان نمو محافظ USDT غير عادي، حيث ازداد بنسبة 71٪ في العام الماضي و129٪ في العام الذي قبله، مدفوعًا بشكل أساسي بالمحافظ التي تحتفظ بأقل من 1,000 دولار. تسارع هذا النمو بعد انهيار FTX، عندما اختار المستخدمون الحفاظ على USDT بأنفسهم بدلاً من الاحتفاظ به على المنصات المركزية. استمرت زخم USDT حتى بعد تفكيك منافسيه مثل USDC وDAI خلال انهيار بنك وادي السليكون، مما يعزز موقعة كعملة مستقرة مفضلة للمستخدمين حول العالم.

لم تشهد العملات المستقرة الأخرى نفس النمو في عدد الحاملين مثل USDT. شهدت الـ 24 عملة مستقرة الأخرى، باستثناء USDC، نموًا بنسبة 3٪ فقط في عدد الحاملين خلال الأشهر الـ 12 الماضية. شهد USDC نمواً في عدد الحاملين، خاصةً على شبكة سولانا وسلسلة بيس، رغم أنه حتى على شبكة سولانا، السلسلة الرائدة لـ USDC، يمثل USDT أكثر من 30٪ من الحاملين.

خاتمة

في Tether، مهمتنا هي تقديم تقنية تمكن الأشخاص حول العالم من العيش بطريقة مستدامة ومستقلة. تعتبر USDT كتقنية للحرية المالية هي الخطوة الأولى. حقيقة أن أكثر من مائة مليون مستخدم يختارون الاحتفاظ بـ USDT في محافظهم الخاصة ويختارون USDT أربع مرات أكثر من أي عملة مستقرة أخرى، يُظهر الطلب الحقيقي على هذا. بالإضافة إلى ذلك، يتم الاحتفاظ بـ USDT من قبل عشرات الملايين من المستخدمين على المنصات المركزية.

إن انتشار المحافظ ذات الأرصدة المنخفضة هو ميزة وليست عيباً، مما يبرز سهولة وصول USDT للمستخدمين الذين قد يكونون دون خدمات مصرفية أخرى. علاوة على ذلك، يظهر معدل إعادة تنشيط المحافظ بنسبة 29٪ أن العديد من المستخدمين يعودون للاحتفاظ بـ USDT كلما توفرت لديهم الأموال، مما يرسخ موثوقيته كأداة مالية لأولئك الذين لديهم وصول محدود إلى البنوك التقليدية.

فريق العمل

فيلب جرادويل، رئيس الاقتصاد في تيذر

المنهجية

نحن نحصل على بيانات سلسلة الكتل من Chainalysis لسلاسل Ethereum، Tron، Binance Smart Chain، Polygon، Optimism، Arbitrum، و Avalanche، ومن Artemis لسلاسل Solana، Base، وTON.

اطلع على منهجية Tether Insights 1 للحصول على تفاصيل إضافية حول كيفية معالجة مزودي البيانات هؤلاء لبياناتهم حتى نتمكن من تحديد المحافظ والحسابات على السلسلة.

الحاملون على السلسلة هم المحافظ التي تحتفظ بعملة مستقرة على سلسلة الكتل في يوم معين. زيارات الويب هي مجموع الزيارات لموقع ويب إلى 513 بورصة. هذه ليست زيارات فريدة. يتم توفير زيارات الويب لكل موقع بورصة لكل بلد. يتم تجميع البلدان وفقًا لمجموعة دخل البنك الدولي مع جميع البلدان بخلاف البلدان ذات الدخل المرتفع (وبذلك يكون الدخل القومي الإجمالي للشخص الواحد أقل من 14,005 دولار) تُعتَبر أسواقًا ناشئة.

29٪ من المحافظ التي تحتفظ حاليًا بأقل من سنت واحد من USDT والتي أُعيد تنشيطها سابقًا هي محافظ كان لديها رصيد أقل من سنت واحد في الماضي ثم زادت رصيدها فوق سنت واحد مرة واحدة على الأقل قبل تقليل رصيدها إلى أقل من سنت حاليًا. هذا التحليل هو من تعاوننا مع فريق بوميتري.

سكان الذين يعيشون بأقل من 10 دولارات في اليوم هم عام 2019، عام أحدث البيانات المتاحة، بالدولار الأمريكي وفقًا لتعادل القوة الشرائية لعام 2017. المصدر هو البنك الدولي منصة الفقر وعدم المساواة (2024) – مع معالجة رئيسية من فريق بياناتنا العالمية.

الأسئلة الشائعة

• كم عدد المحافظ التي تستمر في الاحتفاظ بـ USDT؟ من المحتمل أن يستمر ثلث إلى نصف المستخدمين البالغ عددهم 330 مليون الذين حصلوا على USDT في الاحتفاظ به، مما يدل على الثقة في العملة كأداة لتخزين القيمة.
• ما هو الوضع الحالي للمحافظ التي تحتفظ بـ USDT مقارنة بالعملات المستقرة الأخرى؟ يظل USDT رائدًا في سوق العملات المستقرة بأربع مرات أكثر من المحافظ مقارنة بجميع العملات المستقرة الأخرى مجتمعة.
• ما سبب ازدياد تبني USDT في الأسواق الناشئة؟ يُظهر انتشار المحافظ ذات الأرصدة المنخفضة وتكرار إعادة تنشيطها كيفية وصول USDT إلى الأشخاص الذين لا يمتلكون حسابات مصرفية تقليدية، مما يعزز دوره في التنمية الاقتصادية.