البنك الأوروبي للاستثمار يصدر سندًا رقميًا بقيمة 105 مليون يورو على منصة HSBC Orion – اكتشف التفاصيل الآن!

أصدر بنك الاستثمار الأوروبي (EIB) خامس سند رقمي له بقيمة 100 مليون يورو (105.6 مليون دولار) بسعر فائدة ثابت لمدة ثلاث سنوات يتم تسويته بعملة رقمية لبنك مركزي في الجملة (CBDC) كجزء من التجارب الجارية على هذه العملات في جميع أنحاء الاتحاد الأوروبي.

التجارب الجديدة وإمكانات التكنولوجيا المالية

أصدر EIB أول سند رقمي له في عام 2021، باستخدام بلوكتشين عامة لتسجيل وتسوية السند الرقمي في تجربة شارك فيها Banco Santander وSociete Generale وGoldman Sachs. وقد استكشف ميزات متنوعة مع كل إصدار جديد؛ حيث تم نشر السند الثالث على شبكة بلوكتشين خاصة. أما السند الثاني، فقد تم إصداره على منصة الأصول الرقمية، وهي منصة لتوكين الأصول مملوكة لجولدمان ساكس، والتي قد تقوم الآن بإطلاق المنصة كعرض مستقل كما أفاد تقرير بلومبيرغ هذا الأسبوع.

التكامل مع العملات الرقمية للبنوك المركزية

يأتي السند الأخير بميزة جديدة تتمثل في تسويته بعملة wCBDC، حيث يستخدم EIB رموز wCBDC الصادرة عن بنك فرنسا من خلال منصة D3LS، وهي المنصة التي يستخدمها البنك المركزي لاختبار توافقية العملات الرقمية للبنوك المركزية في الجملة مع الشبكات المالية الحالية. جاءت هذه الخطوة بعد أيام من أن قام بنك Caisse des Dépôts الفرنسي المملوك للدولة بتسوية سند رقمي بقيمة 108 ملايين دولار باستخدام رموز wCBDC عبر D3LS.

لا يزال بنك فرنسا قائداً في استخدام wCBDC للسندات الرقمية، بينما اختارت الدول الأخرى مثل ألمانيا وإيطاليا حلولاً مخصصة بينها Trigger للبنك المركزي الألماني. وكما أشارت إيمانويل أسوان من بنك فرنسا، ميزة wCBDC البارزة هي القضاء على مخاطر الطرف المقابل من خلال التسويات الذرية.

التوجه المتزايد نحو جولدمان ساكس وأورايون

تم إصدار السند الرقمي الأخير على منصة Orion التابعة لـHSBC، وهي منصة لتوكين الأصول الرقمية أصبحت شائعة بين العديد من البنوك في أوروبا وآسيا لإصدار السندات الرقمية. أطلقت عدد من البنوك مثل HSBC وUBS وSBI والبنك الألماني WIBank سندات رقمية باستخدام Orion.

علق سيريل روسو، مدير المالية العامة في بنك الاستثمار الأوروبي، “السند الرقمي الجديد يعد خطوة هامة في سعينا لتحديث أسواق رأس المال والاستفادة من التقنيات المالية المبتكرة”. وقد شاركت في الإصدار بنوك أخرى مثل BNP Paribas وNatWest والفرع الفرنسي لـHSBC كمديرين رئيسيين مشاركين. كما قدمت شركة Clifford Chance اللندنية المشورة القانونية لـEIB.

أتمتة إدارة الصناديق في سنغافورة

في سنغافورة، أكملت اثنتان من أكبر البنوك في العالم تنفيذ صندوق متوكّن يوضح كيف يمكن للعقود الذكية أتمتة إدارة الأصول. كانت التجربة جزءاً من مشروع Guardian، وهي مبادرة لتحويل الأصول الرقمية من قبل السلطة النقدية في سنغافورة.

تهدف التجربة إلى إثبات أن تنفيذ “تنسيق على السلسلة” في صناعة إدارة الصناديق يمكن أن يحقق الكفاءة ويقلل التكاليف، من خلال دمج أنظمة إدارة الصناديق القائمة مع الصناديق المتوكّنة بمجرد جعلها متوافقة مع البلوكشين والعقود الذكية.

أظهرت التجربة أن تقنية البلوكشين والتوكينيزايشن يمكن أن تحل المشاكل المرتبطة بالتأخير وقلة الشفافية. أصبحت الحلول متوفرة على شبكات التجربة ومن المتوقع أن تنتقل إلى الشبكات الرئيسية في الأسابيع المقبلة.

• ما هو التحول الذي يحمل في جعبته توكين الأصول لأدوات الإدارة المالية؟
  يساعد توكين الأصول والعقود الذكية في أتمتة إدارة الأصول، تقليل الأخطاء الوقتية واليدوية، فضلاً عن تحسين الكفاءة وزيادة الشفافية.
• ما هي ميزة استخدام العملات الرقمية للبنوك المركزية في تسويات السندات؟
  الميزة الرئيسية لتسويات السندات بالعملات الرقمية للبنوك المركزية هي القضاء على مخاطر الطرف الآخر من خلال التسويات الذرية.
• كيف يساهم استخدام منصات بلوكتشين مثل Orion في تحسين إصدار السندات الرقمية؟
  تساعد منصات مثل Orion في توفير بيئات آمنة وفعالة لإصدار السندات الرقمية، مما يسهم في تحديث أسواق رأس المال العالمية بالاستفادة من التكنولوجيا الحديثة.