لقد حذرت هيئة الإشراف على السوق المالية السويسرية من مخاطر غسيل الأموال المرتبطة بالعملات المشفرة.
تقرير المخاطر لعام 2024
في تقرير مراقبة المخاطر لعام 2024، أشار المنظم إلى أن العملات المشفرة، بما في ذلك العملات المستقرة، تُستخدم بشكل متزايد في الهجمات الإلكترونية، والمدفوعات للأنشطة غير القانونية على الويب المظلم، والتهرب من العقوبات المرتبطة بالنزاعات الجيوسياسية.
ارتفاع العمليات غير المشروعة بالعملات المستقرة
خصوصًا، شهدت العملات المستقرة “ارتفاعًا كبيرًا” في المعاملات غير المشروعة المتعلقة بتجنب العقوبات، مما يزيد من تعقيد جهود مكافحة غسل الأموال.
جهود FINMA لمكافحة المخاطر
لمواجهة مخاطر غسيل الأموال، أوضحت FINMA جهودها الأوسع، بما في ذلك مراجعات ميدانية، وتحديث برنامج التدقيق، والتركيز على تحمل المخاطر وإدارتها للمؤسسات التي تتعامل مع عملاء سياسيين أو لها روابط بمناطق ذات مخاطر عالية.
فيما يتعلق بالأصول الرقمية، ذكرت FINMA أنها “تتخذ تدابير خاصة بالمؤسسات لتقليل مخاطر غسيل الأموال”، بما في ذلك الرقابة المستهدفة لمعالجة الثغرات بشكل فعال.
في وقت سابق من هذا العام، نشر المنظم إرشادات لمعالجة المخاطر المرتبطة بالعملات المستقرة، والتي تتطلب من المصدرين التحقق من هويات حاملي الرموز وأصحاب الفائدة الفعليين.
تحذيرات للمؤسسات المالية
إضافةً إلى ذلك، حذر المنظم من أن الوسطاء الماليين الذين يعملون في قطاع العملات المشفرة دون اتخاذ تدابير مناسبة لإدارة المخاطر قد يواجهون إجراءات قانونية وأضرارًا بسمعتهم.
اهتمامات تنظيمية عالمية
المخاوف التنظيمية المتعلقة بالعملات المشفرة والعملات المستقرة ليست مقتصرة على سويسرا. على الصعيد العالمي، تم التحذير بشأن العملات المشفرة والأعمال ذات الصلة بسبب الروابط المحتملة مع غسيل الأموال وأنشطة غير مشروعة أخرى، مما أدى إلى زيادة التدقيق والمطالبات بمزيد من الرقابة في العديد من الولايات القضائية.
في مايو، حددت هيئة السلوك المالي في المملكة المتحدة شركات الأصول المشفرة كواحدة من القطاعات الأكثر تعرضًا لغسيل الأموال في 2022-23. لذلك، قامت الهيئة بتنفيذ عملية تسجيل صارمة للشركات المشفرة لمواجهة هذه المخاطر.
تدقيق منصات تداول العملات المشفرة
واجهت منصات مثل Binance وKuCoin وغيرها أيضًا تدقيقًا فيما يتعلق باتهامات غسيل الأموال على مر السنين.
منذ فترة طويلة، واجهت Tether، مصدّر أكبر عملة مستقرة في العالم USDT، اتهامات بتسهيل غسيل الأموال وأنشطة غير مشروعة أخرى. مؤخرًا، تعرضت الشركة لتدقيق جديد بعد تقارير تفيد بأن وزارة العدل الأمريكية فتحت تحقيقًا في مخالفات محتملة للعقوبات واللوائح الخاصة بمكافحة غسيل الأموال. ومع ذلك، نفت أي مخالفة، مشيرة إلى أنه لم تظهر أي دلائل على إجراء التحقيق.
الأسئلة الشائعة
- ما هو سبب تحذيرات هيئة الإشراف على السوق المالية السويسرية بشأن العملات المشفرة؟
- كيف تواجه سويسرا المخاطر المرتبطة بالعملات المشفرة؟
- هل توجد مخاوف تنظيمية مماثلة في مناطق أخرى غير سويسرا؟
التحذيرات جاءت بسبب استخدام العملات المشفرة، بما في ذلك العملات المستقرة، في الهجمات الإلكترونية والأنشطة غير القانونية والتهرب من العقوبات.
تقوم FINMA بتنفيذ مراجعات ميدانية وتحديث برامج التدقيق والتركيز على إدارة المخاطر للمؤسسات المعرضة.
نعم، توجد مخاوف تنظيمية عالمية من العملات المشفرة بسبب احتمالات ارتباطها بغسيل الأموال وأنشطة غير مشروعة أخرى.
