بنك التسويات الدولية يحث البنوك المركزية على تبني الذكاء الاصطناعي لتخفيف المخاطر الاقتصادية والمالية

دعا بنك التسويات الدولية (BIS) البنوك المركزية إلى تبني الذكاء الاصطناعي (AI) تحسبًا لتأثيره الكبير على الاقتصاد والنظام المالي.

استخدام الذكاء الاصطناعي لتعزيز الاستقرار المالي

في فصل مسبق من تقريره السنوي الاقتصادي لعام 2024، أكد BIS أن اعتماد الذكاء الاصطناعي بشكل واسع قد يؤثر على اتجاهات التضخم، وحث صانعي السياسات على تضمين الذكاء الاصطناعي في عملياتهم لتعزيز الاستقرار المالي وسعر الصرف.

ذكرت رئيسة مركز الابتكار لدى BIS، سيسيليا سكينيغسلي، أن الهيئة التنظيمية تختبر بنشاط قدرات الذكاء الاصطناعي في مناطق متنوعة بالتعاون مع شركاء من البنوك المركزية. وأضافت:

• تشمل الأمثلة مشروع “أورورا” الذي يستكشف كيفية اكتشاف غسيل الأموال من بيانات الدفع، ومشروع “رافين” الذي يستخدم الذكاء الاصطناعي لتعزيز المرونة السيبرانية.

سيتم نشر التقرير السنوي الاقتصادي الكامل لبنك التسويات الدولية لعام 2024، وتقرير البنك السنوي 2023/24، في 30 يونيو.

البنوك المركزية والذكاء الاصطناعي

يستعرض التقرير السنوي الاقتصادي لعام 2024 آثار التطبيقات الجديدة للذكاء الاصطناعي على البنوك المركزية، مسلطًا الضوء على الفوائد والمخاطر المحتملة.

تشمل فوائد الذكاء الاصطناعي تحسينات في الإقراض والمدفوعات، بينما تتضمن مخاطره ظهور هجمات إلكترونية متقدمة. يؤكد التقرير على أهمية البيانات كعنصر رئيسي في ثورة الذكاء الاصطناعي ويدعو للتعاون الأكبر بين البنوك المركزية.

قال رئيس الأبحاث والمستشار الاقتصادي لبنك التسويات الدولية، هيون سونغ شين:

بحسب التقرير، يمكن للبنوك المركزية استخدام الذكاء الاصطناعي لتعزيز “التنبؤ الآن” باستخدام البيانات في الوقت الحقيقي لتوقع التضخم ومتغيرات اقتصادية أخرى بدقة أكبر. لكنهم حذروا من أن القرارات النهائية يجب أن تُتخذ بواسطة البشر.

يمكن للذكاء الاصطناعي أيضًا التعرف على نقاط الضعف في النظام المالي، مما يمكّن السلطات من إدارة المخاطر بشكل أفضل. ومع تزايد قيمة البيانات، ستصبح حجر الزاوية في استخدام البنوك المركزية لتقنيات الذكاء الاصطناعي.

الآثار الاقتصادية

يستكشف التقرير أيضًا الآثار الأوسع للذكاء الاصطناعي على سوق العمل، الإنتاجية، والنمو الاقتصادي. يمكن للذكاء الاصطناعي أن يعزز قدرة الشركات على تعديل الأسعار بسرعة استجابة للتغيرات الاقتصادية الماكروية، مما يؤثر على اتجاهات التضخم.

لاحظ BIS أن التأثيرات على الطلب وضغوط التضخم تعتمد على مدى سرعة العثور على وظائف جديدة للعاملين المتضررين وما إذا كانت الأسر والشركات تتوقع مكاسب مستقبلية من الذكاء الاصطناعي بشكل صحيح.

في القطاع المالي، من المتوقع أن يحسن الذكاء الاصطناعي الكفاءة ويقلل من التكاليف في المدفوعات، الإقراض، التأمين، وإدارة الأصول. ومع ذلك، حذرت BIS من أن الذكاء الاصطناعي يقدم مخاطر جديدة مثل أنواع مستجدة من الهجمات السيبرانية، وقد يضخم المخاطر القائمة مثل التجمهر، والتداعيات السريعة، ومبيعات الأصول السريعة.