قامت إدارة حماية الابتكار المالي في كاليفورنيا (DFPI) بإلغاء ترخيص مُقرض العملات الرقمية المفلس BlockFi بشكل دائم، بعد عامين من تعليقه لأول مرة.
مجموعة من الانتهاكات
أعلن المنظم الحكومي أمس (الجمعة) أن BlockFi وافقت على التسوية بقبول إلغاء الترخيص. كما وافقت الشركة المفلسة على وقف أي ممارسات تنتهك اللوائح أو تشكل مخاطر على المستهلكين.
وفقًا لأحدث تقرير من DFPI، خرق BlockFi شروط الترخيص بعدم تقييم قدرة المقترضين على السداد وبتحصيل الفوائد قبل صرف القروض. بالإضافة إلى ذلك، لم تقدم المنصة استشارات ائتمانية للمستهلكين، وأخفق في إبلاغ مكاتب الائتمان بتواريخ الدفع، وقدم بشكل غير دقيق معدلات الفائدة السنوية (APRs) في وثائق القروض.
قال مفوض DFPI، كلوتيلد ف. هيويت: “بينما نشجع الابتكار في سوقنا المالي، يجب على الشركات الامتثال للقوانين وحماية المستهلكين لمواصلة العمل في كاليفورنيا”.
الدائنون بانتظار التسويات
بدأت مشاكل BlockFi بعد انهيار FTX التابعة لسام بانكمان-فريد، مما أدى إلى تقديم مُقرض العملات الرقمية طلب إفلاس في نوفمبر 2022. كانت BlockFi، التي تقدم خدمات إقراض العملات الرقمية لعملاء التجزئة، تمتلك تعرّض كبير لمنصة التداول المنهارة، بما يصل إلى 1.2 مليار دولار.
في وقت سابق من هذا العام، توصلت BlockFi إلى تسوية مع FTX، حيث ضمنت سدادًا يصل إلى 874 مليون دولار. مما أتاح لـ BlockFi بيع مطالباتها على FTX والاستعداد لتوزيع نهائي للدائنين. وفقًا للقائمين على تفليسة BlockFi، الهدف هو إعادة “100 بالمائة” من المطالبات للعملاء المضطربين، على الرغم من أن هذه المطالبات ستُقيَّم بناءً على تاريخ الإفلاس وليس أسعار السوق الحالية للعملات الرقمية.
بينما كشف انهيار FTX عن نقاط ضعف في نموذج BlockFi، كان المنظم في كاليفورنيا قد بدأ بالفعل في التحقيق في منصات مشابهة. وقد كشف DFPI سابقًا عن تدقيقه للشركات العاملة في مجال العملات الرقمية والتي تقدم حسابات تحمل فائدة، على الرغم من أنه لم يذكر BlockFi بالاسم في ذلك الوقت.
الأسئلة الشائعة
- ما هي أسباب إلغاء ترخيص BlockFi؟
ألغى DFPI ترخيص BlockFi بسبب عدم امتثالها للوائح السارية، حيث فشلت في تقييم قدرة المقترضين على السداد، وجمعت فوائد قبل صرف القروض، ولم تقدم استشارات ائتمانية للمستهلكين.
- كيف أثرت تداعيات انهيار FTX على BlockFi؟
كانت BlockFi متعرضة بشدة لانهيار FTX، حيث كانت تمتلك مطالبات تصل إلى 1.2 مليار دولار مما أدى إلى تقديمها طلب الإفلاس.
- ما هي الخطوات المتخذة لتسوية مطالبات العملاء؟
تواصل BlockFi العمل على إعادة 100 بالمائة من المطالبات للعملاء المتضررين، مع تقييم المطالب بناءً على تاريخ الإفلاس.
