إيرلندا تصيغ قوانين جديدة عاجلة للعملات الرقمية استعداداً لحملة الاتحاد الأوروبي ضد غسيل الأموال

تستعد أيرلندا لوضع قواعد جديدة تحكم العملات المشفرة، قبل حزمة القوانين الجديدة للاتحاد الأوروبي التي تهدف إلى مكافحة غسيل الأموال وتمويل الإرهاب.

تشريعات جديدة في الأفق

من المتوقع أن يقوم وزير المالية جاك تشامبرز بصياغة تشريعات “عاجلة” لتحديث اللوائح الخاصة بالعملات المشفرة في البلاد، وفقًا لتقرير نُشر في ”The Irish Examiner“. ومع ذلك، لم يقدم الوزير أي تلميحات واضحة حول مكونات هذه القواعد أو موعد سريانها. تم تعيين تشامبرز في هذا الدور في يونيو 2024، ويمتلك تاريخًا محدودًا كمنظم للعملات المشفرة.

التحضير للتشريعات الأوروبية

قانون مكافحة غسيل الأموال ومكافحة تمويل الإرهاب، المقرر أن يدخل حيز التنفيذ في 30 ديسمبر 2024، يوفر صلاحيات تحقيق أكبر لوحدات الاستخبارات المالية في دول الاتحاد الأوروبي، ويمنحها القدرة على تعليق المعاملات. وستشتمل حزمة الإجراءات الواسعة النطاق أيضًا على حظرًا على مستوى الاتحاد الأوروبي للمدفوعات النقدية التي تتجاوز 10,000 يورو ومتطلبات تقرير أكثر صرامة للعديد من أنواع شركات الخدمات المالية، بما في ذلك بورصات العملات المشفرة.

لا ينبغي الخلط بين قانون مكافحة غسيل الأموال ومكافحة تمويل الإرهاب وقانون الأسواق في الأصول المشفرة (MiCA)، الذي ينظم بشكل خاص الأصول الافتراضية مثل العملات المشفرة والعملات المستقرة. من المقرر أن يدخل كلا القانونين حيز التنفيذ في ديسمبر 2024.

الجرائم المنظمة ومكافحة التكنولوجيا

كان هناك العديد من الحالات البارزة للجريمة المنظمة في أيرلندا التي استخدمت العملات المشفرة لغسل الأموال. لمواجهة ذلك، اتخذ مكتب الأصول الجنائية في أيرلندا (CAB) بالفعل خطوات لتثقيف الضباط حول تحقيق الجرائم المشفرة، عبر تنظيم ورش عمل بالشراكة مع شركات مثل بورصة العملات المشفرة بينانس. في عام 2020، صادر الـCAB عملات بيتكوين كانت تساوي حينها حوالي 56 مليون دولار من رجل دبلن تم اتهامه بإدارة مزرعة للقنب. وحتى الآن، لم يتمكن الـCAB من الوصول إلى الأموال التي تبلغ قيمتها الحالية 378 مليون دولار.

التأثير المتوقع على قطاع العملات المشفرة

في حين أنه لا يزال غير واضح بالضبط كيف ستختار أيرلندا تشريع الرد على القواعد الجديدة لمكافحة غسيل الأموال، فقد بدأت العديد من الشركات في التكهن بالتأثير الذي ستحدثه القواعد الأوروبية القادمة على القطاع. غادرت بينانس قبرص في يوليو 2023 قبل تشريعات MiCA القادمة، في حين أن شركات أخرى قد أبرزت ذلك كفرصة قادمة.

قالت بيتا سيفاك، رئيسة العلاقات الحكومية والسياسة في أوروبا لبورصة العملات المشفرة كراكين، إن MiCA “يمنحنا القدرة على الاستثمار في المنطقة” وكذلك “اليقين القانوني” الذي نحتاجه في أسبوع البلوكشين في بروكسل.

الأسئلة الشائعة (FAQs)

• ما هي الأهداف الرئيسية للقوانين الجديدة في أيرلندا؟

  تهدف القوانين الجديدة إلى تحديث لوائح العملات المشفرة لمكافحة غسيل الأموال وتمويل الإرهاب.

• متى من المتوقع أن تدخل هذه القوانين حيز التنفيذ؟

  من المقرر أن تدخل في ديسمبر 2024 بالتوازي مع حزمة القوانين الجديدة للاتحاد الأوروبي.

• كيف تتأثر الشركات بقوانين MiCA؟

  تعتبر MiCA فرصة للشركات لتطوير استثماراتها بسبب اليقين القانوني التي ستوفره للقواعد في أوروبا.