تعمل مجلس الدوما الروسي على تطوير مشروع قانون لتطبيق تدابير مكافحة غسل الأموال على منصة الروبل الرقمي. ووفقًا للجنة الأسواق المالية في مجلس الدوما، فإن الوقت قد حان لاعتماد هذا القانون الذي سيمكن البنوك من حظر المعاملات المشبوهة. وبعد الموافقة، سيدخل القانون حيز التنفيذ في الأول من يناير 2025.
البنك المركزي يتولى دوراً رئيسياً
يقترح القانون نموذجًا متعدد المستويات لمكافحة غسل الأموال لمنصة الروبل الرقمي. سيلعب البنك المركزي الروسي دورًا رئيسيًا في هذا النموذج، حيث يفرض تدابير مكافحة غسل الأموال ويراقب المعاملات. سيتم تصنيف المستخدمين في ثلاث مجموعات خطورة، ويمكن للبنك تجميد الأموال في حالات مشبوهة. إذا طلبت روسفينمونيتورينغ، فيجب على البنك المركزي رفض حسابات الكيانات عالية المخاطر.
سيقوم البنك المركزي أيضًا بالإبلاغ عن الأنشطة المشبوهة، بما في ذلك الأموال المجمدة بسبب قوانين مكافحة غسل الأموال. ستقوم المنصة بإرسال هذه البيانات إلى روسفينمونيتورينغ لمزيد من الفحص. وستقوم المؤسسات الائتمانية على المنصة أيضًا بالتحقق من العملاء ونقل هذه المعلومات إلى البنك المركزي. قد تواجه البنوك التي تنتهك قواعد مكافحة غسل الأموال إلغاء تراخيصها.
شفافية وتدابير أمان
يهدف القانون إلى زيادة الشفافية في منصة الروبل الرقمي. يعتقد الخبراء أن هذه المقاربة ستشجع الاستخدام القانوني للروبل الرقمي. سيساعد نموذج متعدد المستويات في منع إساءة استخدام الروبل الرقمي لأغراض إجرامية. قدرة البنك المركزي على رفض المعاملات، وتجميد الأموال، وإنهاء الحسابات تعتبر عنصرًا رئيسيًا في هذا الجهد.
ستستخدم البنوك إجراءات مشابهة لتلك المستخدمة من قبل المؤسسات المالية الأخرى. سيكون هناك عملية استئناف للقرارات المتنازع عليها، مع مدخلات من المنظمات العامة والجمعيات المصرفية.
من خلال زيادة الشفافية، يسعى القانون للحد من غسل الأموال وتمويل الإرهاب. الروبل الرقمي تحت سيطرة الدولة، مما يجعل جميع المعاملات مرئية للبنك المركزي. الهدف الحكومي هو جعل الروبل الرقمي أقل جاذبية للأنشطة غير القانونية.
- هل يهدف القانون إلى تحسين السلامة المالية فقط؟
لا، يهدف القانون إلى تعزيز الشفافية والحد من الأنشطة غير القانونية أيضاً من خلال السماح للبنك المركزي بتجميد الأموال المشبوهة ورفض الحسابات ذات المخاطر العالية.
- من يلعب الدور الرئيسي في تنفيذ نموذج مكافحة غسل الأموال؟
البنك المركزي الروسي يلعب الدور الرئيسي في فرض تدابير مكافحة غسل الأموال ومراقبة المعاملات على منصة الروبل الرقمي.
- ما هو الأثر المتوقع لاعتماد هذا القانون؟
من المتوقع أن يعزز اعتماد هذا القانون الشفافية والأمان في النظام المالي، ويقلل من جاذبية الروبل الرقمي للأنشطة غير القانونية.
إخلاء المسؤولية: المعلومات المقدمة في هذه المقالة هي لأغراض إعلامية وتعليمية فقط. لا تشكل المقالة نصيحة مالية أو نصيحة من أي نوع. Coin Edition ليست مسؤولة عن أي خسائر تنجم عن استخدام المحتوى أو المنتجات أو الخدمات المذكورة. يُنصح القراء بتوخي الحذر قبل اتخاذ أي إجراء يتعلق بالشركة.
