بروتوكول لافا للقروض v2: قروض مضمونة بالبيتكوين تعتمد على DLC – اعرف المزيد!
بروتوكول قروض لافا (v2) هو نظام صممته لافا بناءً على عقود السجلات المتقطعة (DLCs) لتسهيل نظام قروض مضمونة ببيتكوين بلا ثقة. الانهيار الهائل في السوق في الدورة الأخيرة تسبب في أن المنصات المركزية التي تسهل القروض المضمونة ببيتكوين يمكن أن تمثل خطرًا نظاميًا كبيرًا للسوق بأكمله في النظام البيئي.
لافا تسعى لتقديم نفس المنفعة التي يسعى إليها مستخدمو هذه المنصات المركزية بطريقة غير مركزية وذرية باستخدام DLCs.
ما هي عقود السجلات المتقطعة (DLCs)؟
DLCs، لأولئك غير المألوفين بالمفهوم، هي عقد ذكي يصمم للتسوية بطريقة معينة بناءً على نتيجة حدث معين خارج بروتوكول البيتكوين، على سبيل المثال سعر البيتكوين، نتيجة مباراة رياضية، إلخ. يتم ذلك بالاعتماد على وسيط أو مجموعة من الوسطاء الذين يوقعون رسالة تثبت النتيجة الفعلية للحدث في العالم الحقيقي. تستخدم هذه الرسائل الموقعة كأساس لتوقيعات المحولات التي تفتح معاملات محددة مسبقًا لتسوية العقد بطريقة معينة.
فوائد استخدام DLCs
فائدة الـ DLCs هي أنه يمكن تنفيذها بشكل خاص. طالما أن الوسيط (أو الوسطاء) ينشرون المفاتيح التي سيستخدمونها لتوقيع النتائج للأحداث المحددة في الأوقات المحددة، يمكن لأي مستخدم أخذ هذه المعلومات وإنشاء معاملات موقعة مسبقًا لتسويتها بشكل صحيح بناءً على مجموعة متنوعة من النتائج المحتملة دون أن يعرف الوسيط أن هناك عقدًا موجودًا. ببساطة يبث الوسيط الرسالة الموقعة في الوقت المناسب، وهذا يعطي كلا المستخدمين جميع المعلومات اللازمة لتسوية العقد بشكل صحيح.
تصميم لافا
تم تصميم لافا لاستخدام نوع معدل من DLCs، بالإضافة إلى عملات مستقرة على شبكات أخرى، لتسهيل قرض مضمون ببيتكوين يمكن الدخول فيه بشكل ذري وبدون ثقة (أي ضمان أن المقرض لا يمكنه الحصول على السيطرة على البيتكوين دون تسليم السيطرة على العملة المستقرة للمقترض).
التنفيذ
إنشاء القرض: تمويل DLC هو عملية من خطوتين في بروتوكول لافا، نظرًا لمتطلبات أن تكون العملات المستقرة الممنوحة في مقابل الرهن المقفل في العقد يجب أن تكون ذرية. في المرحلة الأولى، ينشئ المقترض نصًا يسمح له بالمطالبة بعملته بعد مؤقت زمني، أو يسمح للمقرض بإكمال التمويل بمقدمة التجزئة وتوقيع من المقترض. ثم يوقعون معاملة تنقل العملات من هذا العنوان إلى DLC. بعد ذلك، يتبادل المقرض مقدمة تجزئة للاستخدام لاحقًا في البروتوكول مع المقترض.
تمويل القرض: يجب على المقرض تمويل عقد تبادل ذري مماثل مع المقترض على السلسلة المستضيفة للعملة المستقرة. يسمح هذا العقد للمقترض بالمطالبة بالعملات المستقرة بنفس مقدمة التجزئة المستخدمة لتسوية DLC على بيتكوين، أو للمقرض استعادة العملات المستقرة بعد انتهاء المؤقت.
تفعيل العقد: بعد الانتهاء من مرحلة الإعداد، يطلق المقترض مقدمة التجزئة، ويطالب بالعملات المستقرة، ويسمح للمقرض بنقل البيتكوين من العنوان إلى DLC النهائي. في هذه النقطة يصبح العقد نشطًا.
تنفيذ العقد
خلال فترة حياة العقد هناك ثلاث طرق يمكن أن يتم بها تسوية القرض، إما عند انتهاء أو أثناء فترة حياته. أولًا، يمكن للمقرض تنفيذ DLC بتوقيع المقترض وتثبيت السعر الحالي من الوسيط (الوسطاء). ثانيًا، يمكن للمقترض تنفيذ العقد بتوقيع المقرض وتثبيت السعر من الوسيط (الوسطاء). وأخيراً، يمكن للمقترض سداد القرض على السلسلة البديلة، مما يمكنه من استعادة ضمان البيتكوين عندما يدعي المقرض سداده والضمان المستقر. كل هذه الطرق لتسوية العقد توزع كمية البيتكوين المناسبة لكل الطرفين بناءً على السعر الموثوق به من قبل الوسيط (الوسطاء).
آلية السداد
يتم استخدام مقدمة التجزئة الثانية التي أنشأها المقرض أثناء الإعداد. يتم تعديل نص DLC للسماح للمقترض بالمطالبة بالضمان في أي وقت خلال فترة حياة العقد طالما كان لديهم مقدمة التجزئة التي أنشأها المقرض. وفي السلسلة البديلة، يتم إنشاء عقد العملة المستقرة أيضًا لتتطلب من المقرض الكشف عن مقدمة التجزئة لاستعادة السداد والضمان.
تمت إضافة هذه البنية للتعامل مع الحافز حيث يتم السداد لكن المقرض لا يكمل السداد لأن الفائدة على القرض المستحق أكبر من الفائدة التي يمكن تحقيقها من إصدار قرض جديد. ولذلك يتعين على المقرض تقديم ضمان إضافي لعقد السلسلة البديلة بعملات مستقرة، لإنشاء حافز لهم لاسترداد السداد. دون القيام بذلك، لا يمكنهم المطالبة بالضمان مرة أخرى، مما يخلق حافزًا لهم لتكريم السداد وإصدار ضمان البيتكوين حتى عندما يكون هناك حافز مالي بسبب المدفوعات الفائدة لعدم القيام بذلك.
طرق الاسترداد والتصفية
تمامًا مثل اقتراح أسواق DLC، يدعم لافا إجراء التصفية. في حالة أن الوسيط يثبت سعرًا أقل من المستوى المحدد مسبقًا، يمكن استخدام المعاملات الموقعة مسبقًا الخاصة بحدث التصفية من قبل المقرض للمطالبة بكامل الضمان. يضمن هذا الشيء أنه في حالة حدوث تغير كبير في السعر يقلل من قيمة الضمان إلى أقل من قيمة القرض، يمكن للمقرض تصفيته عند الضرورة لتغطية قيمة العملة المستقرة التي طالب بها المقترض. وإلا، فقد يواجهون خطر انتظار انتهاء العقد والتعثر ببيتكوين أقل قيمة مما أقرضوا، مما يؤدي إلى خسارة مالية للمقرض.
بالإضافة إلى إجراء التصفية، هناك أيضًا خيار استرداد الطوارئ المتاح بعد فترة طويلة من انتهاء العقد. يتم تبادل التوقيعات للمعاملات الموقعة مسبقًا لفترة طويلة بعد انتهاء العقد في إعداد. تُستخدم هذه في حالة فشل الوسيط (الوسطاء) في تقديم التوقيعات على تثبيت الأسعار، أو في حالة توقف المقترض عن التعاون مع المقرض أو العكس.
يمكن للمقرض استخدام أحد هذه الطرق للمطالبة بكامل الضمان من البيتكوين في حالة أن الوسيط (الوسطاء) لا يثبت السعر، أو أن المقترض يصبح غير متعاون في تلك الحالة. تم تصميم ذلك لضمان أن البيتكوين في DLC ليس في خطر الاحتراق. لأسباب مشابهة، تتوفر عملية زمنية طويلة بعد المقرض للمقترض للمطالبة بالضمان إذا أصبح الوسيط (الوسطاء) والمقرض غير مستجيبين.
الاختتام
من خلال تعديل بسيط لبروتوكول DLC ليشمل هاشلوك أساسي، وإدخال آلية التصفية المشابهة لأسواق DLC، فإن بروتوكول لافا قد أنشأ نوعًا من DLCs الذي يناسب تمامًا الإقراض المضمون بالبيتكوين. بينما لا يزال الاعتماد على الوسطاء موجودًا، كما هو الحال مع أي بروتوكول أو تطبيق DLC، فإن دخول وخروج القرض يكون ذريًا وثلاثيًا وغير مركزي بين المقترض والمقرض.
وهذا يثبت قيمة هائلة في تعديل هياكل عقود البيتكوين الحالية بشكل طفيف لتناسب الاستخدامات المحددة، ويقدم مسارًا لتلبية احتياج مطلوب بشدة في النظام البيئي الذي لا يمثل خطر نظامي على الاستقرار كما كانت النسخ المركزية في الماضي.
