العملات الرقمية وغسل الأموال: تحركات مشبوهة في روسيا والمملكة المتحدة – اكتشف المزيد!

وفقًا لتقرير حديث صادر عن منظمة “الشفافية الدولية – روسيا”، كانت هناك حالات متكررة من غسيل الأموال بين روسيا والمملكة المتحدة من خلال الاستخدام غير المشروع للعملات الرقمية والمدفوعات الإلكترونية.

الفجوات التنظيمية تسهل غسيل الأموال بين روسيا والمملكة المتحدة

وفقًا لتقرير الشفافية الدولية – روسيا، تتزايد العلاقات الإجرامية بين روسيا والمملكة المتحدة بفضل العملات الرقمية التي تسهل غسيل الأموال بين البلدين. في التقرير الأخير بعنوان “فك الشيفرة: غسيل الأموال عبر المدفوعات الإلكترونية من روسيا إلى المملكة المتحدة”، يتضح بشكل كبير كيف أصبحت هذه الأنشطة غير المشروعة أكثر تعقيدًا.

على وجه الخصوص، فإن الفجوات في اللوائح المتعلقة بالمدفوعات الإلكترونية بين روسيا والمملكة المتحدة تخلق أرضًا خصبة لتوسيع ظاهرة غسيل الأموال. على الرغم من إجراءات مكافحة غسيل الأموال الصارمة (AML)، تستمر هذه الأنشطة في التطور مع زيادة الرقابة.

يؤكد التقرير على الحاجة إلى تعاون دولي أكبر ورقابة تنظيمية أكثر صرامة فيما يتعلق بالجرائم المالية. يعتبر توحيد المعايير التنظيمية والتعاون بين المملكة المتحدة وروسيا والاتحاد الأوروبي أمرًا أساسيًا لسد هذه الفجوات.

الإحصائيات حول تراخيص المؤسسات المالية الإلكترونية في المملكة المتحدة

في هذا الصدد، يبدو أن هناك تحولًا بطيئًا: يعرض الرسم البياني التالي الإحصائيات المتعلقة بعدد تراخيص المؤسسات المالية الإلكترونية (EMI) وتراخيص مؤسسات الدفع (PI) التي تم إصدارها أو سحبها أو إلغاؤها في المملكة المتحدة.

في الفترة 2018-2023، كان هناك زيادة كبيرة في سحب تراخيص EMI، بينما ظهرت العديد من الفضائح المتعلقة بالقطاع المصرفي في البلاد. تتبنى السلطات نهجًا أكثر صرامة في هذا الصدد، مما يدفع المؤسسات المالية إلى مراجعة طلبات التراخيص. هذا يمكن أن يحد جزئيًا من تدفقات غسيل الأموال ولكن هناك حاجة إلى مراقبة أكثر دقة وتنفيذ تنظيم يحد من هذه الظاهرة.

المدفوعات الإلكترونية وتدفقات الأموال عبر العملات الرقمية بين المنصات المالية المختلفة

يحدد التقرير عدة منصات تستغل المدفوعات الإلكترونية بالعملات الرقمية لتسهيل تدفقات غسيل الأموال غير المشروعة بين روسيا والمملكة المتحدة. الفجوات التنظيمية التي تحدثنا عنها سابقًا تترجم إلى تسهيل التجارة الإلكترونية لعدد كبير من حسابات الشركات.

هذه الحسابات، على عكس حسابات الكيانات القانونية الفردية، لا تخضع لنفس حدود مبلغ المعاملة وبالتالي تسمح بتبادل الأموال “القذرة” بسهولة أكبر. في شكل كيانات شرعية على الورق، تصبح مثل هذه المؤسسات وسيلة مثالية لغسيل الأموال باستخدام العملات الإلكترونية والعملات الرقمية.

الشركات المالية المتورطة

وفقًا لتقرير الشفافية الدولية – روسيا، تشمل الشركات مثل Payrow وPaysend وANNA Business وGemba Finance، العديد من الثغرات في هذا المجال. غالبًا ما تعمل هذه المنصات من خلال هياكل شركات معقدة وكيانات خارجية، مما يسهل تدفقات الأموال غير المشروعة. مشاركة الأشخاص البارزين سياسيًا (PEP) والروابط ذات المخاطر العالية تجعل الظاهرة أكثر خطورة.

وجود الشبكة الكبيرة من الشخصيات المهمة الروسية (PPE) ورجال الأعمال والمجرمين الإلكترونيين يمكن أن يؤثر بشكل سلبي على نزاهة السوق الأوروبي بأكمله. قد يصل غسيل الأموال إلى نطاق واسع، مما يخلق تأثيرًا سلبيًا قويًا في عدة دول أوروبية.

تساؤلات حول نهج هيئة السلوك المالي بالمملكة المتحدة

بدأ العديد من خبراء الجرائم المالية يتساءلون عما إذا كانت “هيئة السلوك المالي” (FCA) في المملكة المتحدة قد اعتمدت نهجًا مفرطًا في التيسير. في محاولة لتقليل البيروقراطية للسوق الناشئة للمدفوعات الإلكترونية، سمحت الهيئة الفيدرالية بتوسع التدفقات المالية غير المشروعة عبر الحدود.

دور الويب المظلم في الأسواق غير المشروعة

في خضم تدفقات الأموال المالية الرقمية بين روسيا والمملكة المتحدة التي تسهل ظاهرة غسيل الأموال، يلعب السوق المظلم دورًا حاسمًا. في كثير من الحالات، تُباع حسابات الأعمال المصادق عليها في المملكة المتحدة في الأسواق السوداء عبر الإنترنت، والتي من خلالها يقوم المجرمون بتنفيذ تبادلات غير مشروعة بالعملة الإلكترونية.

عدم وجود حدود للمبالغ في هذه الكيانات يعزز سوقًا مزدهرًا للهويات الوهمية، يغذيه بشكل واضح استخدام العملات الرقمية. تتيح هذه الحسابات عمليات غسيل أموال على نطاق واسع للمجرمين باستخدام وثائق هوية أصلية.

بالإضافة إلى تسهيل غسيل الأموال، يمكن أن يوفر الويب المظلم عدة مميزات لمجموعة واسعة من الفاعلين غير الموثوق بهم. على سبيل المثال، تم عرض بيانات KYC لعدة مستخدمي Binance للبيع على الويب المظلم. يمكن استخدام هذه البيانات لتنفيذ عمليات احتيال حقيقية تلحق الضرر بالمستخدمين الأقل خبرة.