أصدر مصرف قطر المركزي (QCB) شرحًا كاملًا لمشروع العملة الرقمية للبنك المركزي (CBDC) على موقعه الإلكتروني.
مشروع العملة الرقمية للبنك المركزي وتفاصيله
أوضح البنك المركزي أن المشروع سيبدأ قبل نهاية عام 2024، مشيرًا إلى أنه سيكون مشروع CBDC بالجملة باستخدام الذكاء الاصطناعي (AI). لن يتم استخدام الريالات القطرية الحقيقية في المشروع بل محاكاة لها.
عندما أعلن مصرف قطر المركزي في يونيو 2024 أنه قد أكمل البنية التحتية للـCBDC وأنه سيبدأ في اختبار تسوية المدفوعات الكبيرة مع البنوك المحلية، لم يتم تقديم أي معلومات إضافية. أما اليوم، فقد قدم مصرف قطر المركزي شرحًا مفصلًا لمشروع العملة الرقمية الخاص به.
قطر تعمل على مشروع CBDC بالجملة
بينما المشروع هو مشروع CBDC بالجملة (wCBDC)، فإنه قد يمتد إلى التجزئة في المستقبل. بالإضافة إلى ذلك، أشار مصرف قطر المركزي إلى أن CBDC يمكن أن يُستخدم للتسوية الفعالة لملكية الأوراق المالية الرقمية المالية.
كما ذكر موقعهم الإلكتروني:
- سيدرس برنامج wCBDC أولاً إصدار السندات الحكومية الرقمية، والتي هي نسخ رقمية من السندات الحالية، وبالتالي توفر قابلية التبادل بين البنية التحتية للأوراق المالية المالية التقليدية (FSD) والشكل الرقمي الجديد.
اختيار البنوك المحلية لمشروع الـCBDC
أشار مصرف قطر المركزي إلى أن البنوك المختارة ستكون قادرة على المشاركة في مشروع wCBDC وستكون تحت إشراف البنك. وحسب ما ذكرت مؤسسة قطر، يمكن للبنوك المشاركة الحصول على CBDC عن طريق تحويل الريالات التقليدية في حساب تسوية RTGS إلى wCBDC. حيث أن wCBDC يكون مُعينًا بالريال القطري، فإن التحويل يكون بنسبة 1:1 وبالتالي لا يوجد تأثير على الميزانية العمومية للبنك. أيضًا، لا يوجد تأثير على الميزانية العمومية لمصرف قطر المركزي.
في المرحلة الأولى، يجري مصرف قطر المركزي تجربة أولية وسيقيّمها مع البنوك المشاركة قبل اتخاذ أي خطوات أخرى. سيستخدم برنامج الـCBDC تقنية دفتر السجلات الموزعة (DLT).
حسبما ذكرت مؤسسة قطر، ستسمح لهم هذه التقنية بحكم النظام وملاءمته مع القوانين واللوائح القطرية.
محاكاة، لا أموال حقيقية مُستخدمة
المرحلة الأولى هي عبارة عن محاكاة ولا تتم بأموال حقيقية. كما أن البرنامج مصمم ليكون محايدًا لسياسة النقد في حال تم تنفيذه بأموال حقيقية.
وقد أشار مصرف قطر المركزي إلى أن البنوك التجارية يمكنها الاستفادة من الـCBDCs في المدفوعات بين البنوك والمعاملات DvP بشكل فوري وعلى مدار الساعة. كما يمكن للبنوك التجارية توزيع الـCBDCs المسكوكة وتقديم خدمات جديدة تعتمد على البرمجة.
كما يمكن للبنوك التجارية أيضًا إصدار ودائع رمزية مدعومة بودائع النقود الورقية واستخدامها في عمليات الدفع والخزانة لأنفسها ولعملائها.
حالات الاستخدام الممكنة للبنوك التجارية في المرحلة الأولى
- المدفوعات والتحويلات في CBDC، التسوية الثنائية الفورية على مدار الساعة.
- شراء الأوراق المالية الرقمية والتي تُسوى مع CBDC.
- الوصول إلى التسوية الفورية وعلى مدار الساعة للأوراق المالية المالية مع CBDC.
وأخيرًا، من ناحية استخدام الذكاء الاصطناعي في مشروع الـCBDC، سيستفيد المشروع من تقنية الذكاء الاصطناعي لتقديم نموذج أساسي لتوقع السيولة للمساعدة في إدارة مراكز السيولة لدى البنوك.
