يكشف تقرير حديث أن غالبية السلطات القضائية في جميع أنحاء العالم لم تلتزم بشكل كامل بتوصيات مجموعة العمل المالي (FATF) بشأن تنظيم الأصول الافتراضية.
التقدم والاحتياج لمزيد من الجهود
على الرغم من تحقيق بعض التقدم، إلا أنه ليس كافياً، وفقاً لتقرير صدر في 13 يوليو. تظل هناك حاجة لمزيد من الجهود للالتزام الكامل بتوصيات FATF ووضع استراتيجية عالمية موحدة لتنظيم الأصول الافتراضية.
وفقاً للدراسة:
- تستمر العيوب الكبيرة في مجالات مثل الإشراف ومراقبة مزودي خدمات الأصول الافتراضية (VASPs)، كما ذكرت FATF.
الامتثال
السلطات القضائية التي تمتلك أعلى مستويات الامتثال عادةً ما تمتلك قطاعات مالية متطورة وأطر قوية لمكافحة غسل الأموال. بينما تواجه البلدان النامية تحديات أكبر في التنفيذ.
يؤكد التقرير على الدور الحيوي للتعاون الدولي المستمر ومشاركة المعلومات لمعالجة هذه العيوب والحفاظ على أمن ومرونة نظام الأصول الافتراضية، في ظل تزايد تهديدات الجرائم المالية.
كما يبرز التقرير أنه على الرغم من تحقيق بعض التقدم، إلا أن الجهود الإضافية ضرورية لتنفيذ توجيهات FATF بشكل كامل وتحقيق نهج منسق عالمياً لتنظيم الأصول الافتراضية.
تنظيم العملات الرقمية بين الولايات المتحدة والمملكة المتحدة
مع تطور سوق العملات الرقمية العالمي، اعتمدت الجهات التنظيمية في الولايات المتحدة والمملكة المتحدة نهجًا مختلفًا لتحقيق الامتثال في الصناعة.
في الولايات المتحدة، يتميز المشهد التنظيمي بتعدد القواعد، مع تأكيد جهات فدرالية مختلفة على اختصاصها في جوانب مختلفة من قطاع العملات الرقمية. أخذت لجنة الأوراق المالية والبورصات الأمريكية (SEC) موقفًا حازمًا، مصنفة العديد من العملات الرقمية كأوراق مالية ومطالبة الشركات غير الممتثلة. في الوقت نفسه، اختارت لجنة تداول السلع الآجلة (CFTC) نهجاً أكثر تساهلاً بالسماح بتجارة المشتقات الرقمية.
وتزيد الأمور تعقيداً، حيث فرضت بعض الولايات الأمريكية متطلبات ترخيص وتنظيم خاصة بها على الشركات الرقمية، مما يسهم في بيئة امتثال متجزأة.
في 10 يناير، أصدرت لجنة الأوراق المالية والبورصات الأمريكية (SEC) إعلاناً هاماً، معطية بعض عملات البيتكوين نفس وضع المنتجات المتداولة في البورصة (ETPs). هذا القبول الهام اعترف بالقيمة الواقعية للعملات الرقمية، مما يمهد الطريق لدمج المزيد من الأصول الرقمية في الاقتصاد التقليدي. بالإضافة إلى ذلك، أشار إلى التزام SEC بتعزيز تنظيم صناعة العملات الرقمية، وهي خطوة من المتوقع أن تؤثر على الأطر التنظيمية والامتثال في الولايات المتحدة مستقبلاً.
في حين اتخذت الولايات المتحدة موقفًا أكثر صرامة في تنظيم العملات الرقمية، تبنت المملكة المتحدة نموذجًا أكثر تعاونًا في جهودها لتحقيق الامتثال في الصناعة.
في المملكة المتحدة، تشمل استراتيجية التنظيم الرئيسية تنفيذ “قاعدة السفر” من قبل هيئة السلوك المالي (FCA). تتوافق هذه القاعدة مع معايير مكافحة غسل الأموال العالمية التي وضعتها FATF، وتتطلب من شركات العملات الرقمية مشاركة معلومات العملاء عند نقل الأموال.
تنفيذ قاعدة السفر في المملكة المتحدة أمر حاسم لمكافحة الجرائم المالية مثل غسل الأموال في فضاء العملات الرقمية. سيسهم التوافق مع المعايير الدولية في خلق بيئة أكثر أمانًا للمعاملات الرقمية.
علاوة على ذلك، مبادرات مثل جهود بنك إنجلترا حول أطر العملات المستقرة تبرز التزام المملكة المتحدة بدمج العملات الرقمية في النظام المالي العام.
من خلال اعتماد نهج تنظيمي تعاوني، تسعى المملكة المتحدة لتثبيت نفسها كمركز عالمي رائد للابتكار في مجال العملات الرقمية وتقنية البلوكشين.
بينما تتنقل كل من الولايات المتحدة والمملكة المتحدة في سوق العملات الرقمية المتنامي، يجب عليهما تحقيق توازن بين دعم الابتكار وإدارة المخاطر المحتملة.
