إحدى النقاشات الشائعة في منتديات التداول هي كم يجب على المتداول المخاطرة في كل صفقة. المتداولون المبتدئون وأكثر تحفظًا يتبعون القاعدة المعيارية من 1% إلى 2% بينما ينصح بعض المتداولين الأكثر جرأة بالمخاطرة بما يصل إلى 5%. ما يجب أن تفهمه هو أن تحمل المخاطر ليس له بعد واحد فقط. بالطبع هناك قواعد أساسية يجب اتباعها، لكنه سيكون أكثر ربحية على المدى الطويل إذا أخذت في الاعتبار تفضيلاتك الشخصية.
تحمل المخاطر بشكل أساسي هو مدى راحتك مع احتمال خسارة الأموال مقابل الأرباح المحتملة. الذين لديهم دخل ثابت أو خبرة في الأسواق المالية يميلون إلى أن يكونوا أكثر جرأة، بينما الذين لديهم التزامات مالية أخرى وخبرة تداول محدودة عادة ما يتخذون مسارًا أقل خطورة نحو الربحية.
العوامل التي يجب مراعاتها
إليك خمس عوامل يجب مراعاتها لتحديد مدى الجرأة التي يجب أن تكون عليها في كل صفقة:
1. نمط الحياة
هل لديك مصدر دخل ثابت؟ إذا كنت تتوقع رواتب منتظمة، فلن تمانع في خسارة هنا وهناك ويمكنك التركيز على مهاراتك في التداول. ولكن إذا كنت تتوقع أن تكون أرباحك من التداول هي المصدر الوحيد لدخلك أو لتسديد ديونك والتزاماتك المالية الأخرى، فستكون قراراتك مبنية على الخوف والطمع وعليك الالتزام بأحجام مراكز أصغر.
2. رأس المال التجاري
ما مقدار ما استثمرته في نشاطك التجاري؟ يمكن لحسابات التداول الكبيرة تحمل مراكز أكبر في كل صفقة. وبالمثل، المتداولون الذين لديهم حسابات صغيرة لا يجب أن يتداولوا بالوحدات القياسية أو حتى المصغرة التي قد تؤدي إلى نداء الهامش عند أصغر تقلب.
3. الإطار الزمني
ما المدة التي تخطط لبقاء الصفقة مفتوحة فيها؟ تكون أحجام المراكز عمومًا أصغر بالنسبة للصفقات طويلة الأمد، لأنها تحتاج لتحمل التقلبات أكثر. أما إذا كنت في صفقات يومية أو قصيرة الأجل، فيمكنك بشكل محتمل زيادة متوسط أحجام مراكزك قليلاً.
4. الخبرة
إذا كنت تتداول لفترة طويلة، فستكون لديك ثقة أكبر في غرائزك وقراراتك التجارية. في الواقع، ربما تكون زيادة حجم مركزك هي الخطوة التالية في تحسين لعبتك في التداول. ولكن إذا كنت جديدًا وكانت قراراتك ما زالت مبنية على العواطف، فإن التداول بأحجام مراكز أصغر قد يكون خيارًا أفضل.
5. الثقة في التداول
حتى لو كنت تتداول لعدة أشهر أو سنوات، سيكون هناك دائمًا أيام لا تشعر فيها بالانسجام مع الأسواق. على سبيل المثال، قد تكون في فترة ركود أو في وسط سلسلة خسائر، وستفضل أخذ الأمور بسهولة حتى تستعيد نشاطك. في هذه الحالات، لا حرج في تقليل المبلغ المخاطر به في كل صفقة ورؤية كيف يعمل ذلك لك. التزم بذلك بينما تجد نفسك قلقًا بشأن رصيد حسابك بدلًا من كيفية تنفيذ خطتك التجارية بشكل جيد.
إيجاد التوازن المناسب
تذكر أنه لا توجد صيغة واحدة للمخاطرة. يمكنك قراءة كتب مختلفة ومدونات وسؤال متداولين آخرين في المنتديات، لكن في النهاية، مقدار ما تخاطر به في كل صفقة يعتمد على تحمل المخاطر الخاص بك. ابحث عن التوازن الذي يحدث تغييرات ملحوظة في حسابك ويمكنك من التركيز على تحسين مهارتك في التداول، وستجد في النهاية طريقك إلى الربحية المستمرة.
