إجعل تداولك ناجحاً بسهولة: 3 خطوات لتحديد حد أقصى للخسارة والحفاظ على رأس المال بأمان
في مسيرتك في التداول، ربما شعرت بالحاجة إلى الاستمرار في إجراء المزيد من الصفقات حتى بعد تكبدك خسائر أكبر من المعتاد في يوم واحد. قد تظن في تلك اللحظات أن إجراء المزيد من الصفقات يمكن أن يعوض خسائرك. ولكن ماذا لو كانت هذه الصفقات أيضاً خاسرة؟ في هذه الحالة، ستجد نفسك في موقف أصعب وتزيد من عمق الحفرة التي عليك الخروج منها. لذا فإن إدارة المخاطر بشكل صحيح أمر بالغ الأهمية إذا كنت لا تريد أن تفقد رأس مالك، وهذا أمر مهم بشكل خاص للمتداولين اليوميين الذين يقومون بالعديد من الصفقات يومياً لوجود احتمال أكبر لسلسلة من الخسائر المتتالية.
أهمية تحديد حد أقصى للخسارة اليومية
قد تمر بلحظات تتأثر فيها بحركات السوق لدرجة أنك تفقد تركيزك على الهدف الأساسي وهو حماية رأس المال. وهنا تكمن أهمية تحديد حد للخسائر اليومية، فهو ينبهك عندما يكون الوقت قد حان للتوقف والتراجع ليوم واحد. هذا لا يعني بالضرورة أنك متداول سيء؛ قد يكون هناك أيام تكون فيها خارجة عن نطاق خطة تداولك أو لا تتناسب مع بيئة السوق في ذلك اليوم. حتى أعظم الرياضيين مثل روجر فيدرير وماني باكياو أو ستيفن كاري يواجهون أياماً سيئة.
كيفية تحديد حد أقصى للخسارة
تحديد حد أقصى للخسارة اليومية ليس بالأمر الصعب، ولكنه يعتمد على شخصيتك التداولية وقدرتك على تحمل المخاطر. هنا بعض الاقتراحات الشخصية:
- حدد خسائرك بجزء من هدفك الربحي اليومي: إذا كان هدفك الربحي اليومي هو 1.5%، يمكنك تحديد خسارتك القصوى عند نصف هذا الهدف، أي 0.75%.
- استند إلى متوسط ربحك اليومي: إذا كنت تحتفظ بسجل مفصل لتاريخ تداولاتك (مثلاً: دفتر تداول)، يمكنك حساب متوسط ربحك اليومي وتحديد خسارتك القصوى عند نصف متوسط الربح. على سبيل المثال، إذا كان متوسط ربحك اليومي هو 0.5%، يمكنك تحديد خسارتك القصوى عند 0.25%.
- حددها بجزء من رقم أكبر: كأن تحدد خسارتك القصوى الشهرية عند 10%. مع وجود 20 يوم تداول في الشهر تقريباً، سيكون ذلك 0.50% يوميا.
جرب هذه الاقتراحات أو اختر صيغة أخرى، المهم هو أن يكون لديك حد أقصى للخسارة. الحقيقة هي أن جميع المتداولين سيواجهون في النهاية يوماً خاسراً، لذا عليك دائماً أن تكون محدداً مسبقاً بمستوى خسارتك القصوى اليومية.
التوقف عند الوصول إلى الحد الأقصى للخسارة
وبمجرد وصولك لهذا الحد، وهنا يأتي الجزء الصعب، توقف عن التداول لبقية اليوم! بدلاً من الاندفاع للعثور على صفقات غير معدة جيداً لتعويض الخسائر، عليك أن تبتلع كبرياءك وتعترف أنه مجرد يوم تحتاج فيه للجلوس جانباً.
قال رالف والدو إيمرسون مرة: “أعظم مجد لنا ليس في عدم الفشل أبداً، ولكن في النهوض بعد كل مرة نفشل فيها.” لذا تعلم قبول الهزيمة من وقت لآخر وتذكر أن التداول هو حرب طويلة، وليس معركة واحدة. بحماية كبريائك وحسابك اليوم، تضمن أن الخسائر المتكبدة صغيرة بما يكفي لتجاوزها بسهولة غداً.
