باينانس وكوكوين يطالبان المستخدمين الهنود بإثبات مصدر الأموال بعد التسجيل لدى وحدة الاستخبارات المالية – اكتشف التفاصيل الآن!

بعد تسجيل منصة بينانس مع وحدة الاستخبارات المالية الهندية (FIU)، ادعى مستخدمو العملات المشفرة في الهند أن بينانس تطلب الآن المزيد من المعلومات من المستخدمين لإجراء الودائع والسحوبات على منصتها. وقد سلط اللاعبون في السوق الضوء على التأثير المحتمل لهذه الخطوة التنظيمية الأخيرة للمنصة.

طلب مصادر الأموال

كما لاحظ بورشيندرا سينغ، وهو شخصية تقنيّة مشهورة في مجال العملات المشفرة في الهند، بدأت منصات بينانس وكوكوين بطلب مصادر الأموال من مستخدميهم. تُظهر لقطة شاشة شاركها سينغ على X أن مستخدمي كلتا المنصتين يتعين عليهم الآن تبرير مصدر مدفوعاتهم بعد كل إيداع. يتضمن ذلك تقديم بطاقة PAN الخاصة بالمودع، كما هو مطلوب من قبل FIU. بالنسبة للودائع الكبيرة، يتوجب على المستخدمين أيضًا تقديم أسمائهم، وشركاتهم، ورقم الأدهار الخاص بهم.

حالة السحوبات

كما هو الحال في العديد من منصات العملات المشفرة الأخرى، تتطلب السحوبات فقط رمز OTP من العملاء. ومع ذلك، كنتيجة للامتثال لـ FIU، يُتوقع من المستخدمين تقديم المزيد من المعلومات الشخصية التي يمكن أيضًا أن تكتسبها الدوائر الحكومية.

لم تؤكد أو تنفي بينانس أو كوكوين هذه الادعاءات. ومع ذلك، في السادس من أكتوبر، نشرت منصة بحث في العملات المشفرة لقطات شاشة تدعم تجارب المستخدمين.

التكيف مع الالتزامات التنظيمية

تنضم المنصة إلى FIU وإرشاداتها لمكافحة التهرب الضريبي. ومع ذلك، قد يواجه مستخدمو المنصتين خطر التعلّق بسبب أخطاء بسيطة في المعاملات.

إعادة اندماج بينانس وكوكوين في السوق الهندية

حصلت كل من بينانس وكوكوين هذا العام على تسجيل من FIU الهندية للعمل كمزودي خدمة الأصول الافتراضية (VASPs) في الهند.

كشف فيفيك أغاروال، مدير FIU-IND، أن كوكوين قدمت غرامة بقيمة 35.5 لك هندية لخرق سابق للامتثال. من ناحية أخرى، لا تزال وجود أوجه القصور في بينانس قيد التحقيق.

قال أغاروال: “لدينا الآن رؤية كاملة للمعاملات التي نحتاجها وستبدأ عملية تقديم تقرير المعاملات المشبوهة (STR) قريبًا”. بينما يجب على الكيانات الخارجية العمل مع مسؤول الامتثال الرئيسي لضمان الشفافية، لا تطلب FIU منهم تسجيل أعمال منفصلة في الهند.

يتذكر الجميع أن في يناير الماضي، تم تعليق تسع منصات عملات مشفرة، بما في ذلك بينانس وكوكوين، من توفير خدمات العملات المشفرة المتعلقة بالتطبيقات الويب والمتحرك في الهند. وأرجعت الحكومة ذلك إلى فشلهم في الامتثال لسياسات FIU وسياسات مكافحة غسل الأموال (AML).

إخلاء المسؤولية: المعلومات المقدمة في هذه المقالة هي للتوضيح والأغراض التعليمية فقط. لا تشكل المقالة نصيحة مالية أو نصيحة من أي نوع. لا يتحمل موقع Coin Edition مسؤولية أي خسائر تنجم عن استخدام المحتوى أو المنتجات أو الخدمات المذكورة. يُنصح القراء بتوخي الحذر قبل اتخاذ أي إجراء يتعلق بالشركة.

الأسئلة الشائعة

لماذا تطلب بينانس وكوكوين الآن المزيد من المعلومات من مستخدميهما في الهند؟

• يرجع ذلك إلى الامتثال للوائح وحدة الاستخبارات المالية الهندية (FIU)، التي تطلب تعزيز التحقق من مصادر الأموال المقدمة في عمليات الإيداع.

هل هناك تغيير في عملية السحب على بينانس وكوكوين في الهند؟

• السحوبات لا تزال تتطلب فقط رمز OTP، ولكن قد يُطلب من المستخدمين المزيد من المعلومات الشخصية كما حددت FIU.

كيف تؤثر هذه التغيرات التنظيمية على بينانس وكوكوين في السوق الهندية؟

• أُعيد إدماج بينانس وكوكوين بعد الحصول على تسجيل كمزودي خدمة الأصول الافتراضية. لكن هناك احتمال تعلّق المستخدمين بسبب أخطاء المعاملات البسيطة.