أصدرت لجنة الأوراق المالية والاستثمارات الأسترالية (ASIC) إرشادات محدثة لشركات الخدمات المالية التي تحتفظ بأصول العملاء، حيث قدّمت متطلبات جديدة لحفظ العملات المشفرة وعززت الرقابة على حاملي الأصول.
تحديث إرشادات حفظ الأصول
يُعتبر الدليل التنظيمي المحدث 133 (RG 133)، الذي نُشر اليوم (الثلاثاء)، أول تحديث رئيسي منذ يونيو 2022، ويوسع نطاق متطلبات حفظ الأصول للتصدي للمخاطر الناشئة في الأصول الرقمية، مع تعزيز معايير الحفظ التقليدية.
الخطوط العريضة الجديدة تنص على أن “على حاملي الأصول إعداد والحفاظ على ترتيبات لاستمرارية الأعمال تتناسب مع طبيعة ودرجة تعقيد عملياتهم”، وتدخل هذه الإرشادات حيز التنفيذ فورًا.
التغييرات الرئيسية:
- تنطبق الإرشادات على مجموعة واسعة من مقدمي الخدمات المالية، بما في ذلك مشغلي الخطط المسجلة، الأوصياء المرخصين، مقدمي الحسابات المدارة بشكل اختياري، ومشغلي خدمات المحافظ الاستثمارية الموجهة من قبل المستثمرين.
- بحلول نهاية سبتمبر، اكتسبت الجهة التنظيمية في أستراليا سلطات جديدة للإشراف على بنية السوق المالية. تهدف هذه الإصلاحات إلى تعزيز استقرار وكفاءة النظام المالي في البلاد. يُدخل قانون تعديل قوانين الخزانة (البنية التحتية للسوق المالية وتدابير أخرى) 2024، الذي حصل على الموافقة الملكية في 17 سبتمبر، سلسلة من التدابير تهدف إلى تعزيز الرقابة على الكيانات الرئيسية التي تسهل التداول في أسواق رأس المال الأسترالية.
إضافة معايير حفظ العملات المشفرة
بالنسبة لحفظ العملات المشفرة، تطلب ASIC الآن من مقدمي الخدمة تنفيذ بروتوكولات أمان قوية والإبقاء على أطر عمل شاملة لإدارة المخاطر عند التعامل مع بورصات العملات المشفرة.
يشمل ذلك الحفاظ على أنظمة التخزين البارد ذات الاتصال المحدود بشبكات الحوسبة، وتنفيذ أمان مادي قوي للأجهزة الحافظة للمفاتيح الخاصة، وإنشاء مواقع احتياطية موزعة جغرافيًا لأنظمة استعادة المفاتيح.
تتطلب متطلبات أمان المعاملات استخدام أساليب توقيع متعددة التوقيعات أو مستندة إلى التجزئة عوضًا عن أنظمة المفتاح الخاص الواحد. يجب على حاملي الأصول تنفيذ عمليات تصاريح تمنع التحكم الفردي في المعاملات. وللمنتجات التي تتطلب تفاعلاً محدودًا، توصي الإرشادات بتقييد عناوين محددة مسبقًا لزيادة الأمان.
بالنسبة لعملية التحقق من البورصات، يجب على حاملي الأصول إجراء تقييمات شاملة لأي بورصات عملات مشفرة تستخدم. يجب أن تكون هذه البورصات مسجلة لدى AUSTRAC أو السلطات الأجنبية المكافئة وتطبيق أنظمة تعتمد على المخاطر بموجب متطلبات قانون مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب (AML/CTF).
هذا هو تحديث تنظيمي آخر من ASIC في مجال العملات المشفرة، بعد أن أصدرت الهيئة الرقابية في السوق ورقة استشارية في وقت سابق من هذا الشهر. عرضت الورقة 13 مثالاً عمليًا لتحديد خدمات العملات المشفرة وطلبت ASIC من الجمهور تقديم آرائهم بشأن مقترحاتها.
الأسئلة الشائعة:
- ما هو الهدف الرئيسي من تحديثات إرشادات حفظ الأصول الجديدة من قبل ASIC؟
تهدف التحديثات إلى تحسين معايير الحفظ للأصول الرقمية والتقليدية وتعزيز الرقابة لضمان استقرار النظام المالي. - ما هي المتطلبات الجديدة التي أدخلتها ASIC لحفظ العملات المشفرة؟
تشمل المتطلبات استخدام بروتوكولات أمنية قوية، وأنظمة تخزين باردة، وضمان أمان مادي للأجهزة، وأطر عمل شاملة لإدارة المخاطر. - كيف يتعين على حاملي الأصول التعامل مع بورصات العملات المشفرة وفقًا للإرشادات الجديدة؟
يجب عليهم إجراء تقييمات شاملة للبورصات المستخدمة، والتأكد من تسجيلها لدى AUSTRAC أو السلطات المكافئة وتنفيذ أنظمة تعتمد على المخاطر تحت قانون AML/CTF.
