أصدرت هيئة الأوراق المالية والاستثمارات الأسترالية (ASIC) توجيهًا في 26 يونيو 2024، يوضح توقعاتها المتعلقة بالاتصالات التجارية. تم تفصيل ذلك في ورقة معلومات 283 وبيان صحفي مرفق، مما يشير إلى نية الهيئة لتعزيز معايير الامتثال.
تغير في توقعات التنظيم
كان من أبرز الاتجاهات في عام 2024 زيادة مستوى الشفافية من الجهات التنظيمية حول ما كانت تتوقعه من المنظمات المالية. كان هذا الوضوح موضع ترحيب في الولايات المتحدة، حيث أدت الاتصالات غير المصرح بها إلى غرامات تجاوزت 3 مليارات دولار منذ بدء التحقيق في ديسمبر 2021. تم تغريم بعض الشركات بما يصل إلى 200 مليون دولار، وتم تحميل المهنيين البارزين المسؤولية وتم فصلهم.
استخلاص الدروس من تجربة الولايات المتحدة
يبدو أن ASIC قد تبنت نفس النهج المباشر والواضح مع هذا البيان، على خطى نظرائها في التنظيم الدولي. أشارت النشرة الإعلامية صراحة إلى (واحتفت) بعمل هيئة الأوراق المالية والبورصات الأمريكية (SEC) ولجنة تداول السلع الآجلة (CFTC) في الولايات المتحدة، مع التركيز على المخاطر الناجمة عن الاستخدام الواسع للأجهزة الشخصية والقنوات غير المصرح بها للتواصل.
تحديات التواصل بعد الجائحة
يمكن تلخيص التغيرات العالمية في الاتصالات التجارية كنتيجة لثلاثة عوامل مترابطة: جائحة كوفيد-19، زيادة العمل عن بُعد، وتوسع استخدام التكنولوجيا في الاتصالات التجارية.
إطارات تنظيمية مميزة
في أستراليا، تنطبق نفس القواعد بشكل كبير، لكنها تحمل أسماء مختلفة. بدلاً من قواعد التسويق أو قواعد FINRA 2210، يجب على الشركات الامتثال لقانون الشركات 2001 وقواعد سلامة السوق الخاصة بـ ASIC. تتطلب هذه القواعد إشرافًا على الممثلين ووضع السياسات والإجراءات المناسبة لمنع واكتشاف أي سلوك سيئ بفعالية.
معالجة سوء السلوك غير المالي
اللغة المستخدمة هنا مثيرة للاهتمام وتعكس اتجاهًا حديثًا في التنظيم الغربي. تركز ASIC ليس فقط على منع التداول الداخلي أو الاحتيال، بل أيضًا على أي ‘سلوك قد يكون محظورًا بموجب… السياسات الداخلية لوسيط السوق’. يشير هذا إلى سوء السلوك غير المالي والاهتمام بالاتصالات المتعلقة بانتهاك السياسة الداخلية.
تعريف الاتصالات التجارية
تبدأ ورقة المعلومات بتعريف ما يشكل اتصالاً تجاريًا، وهو “… أي اتصالات كتابية أو صوتية أو إلكترونية تستخدم بواسطة وسطاء السوق وممثليهم للقيام بأعمالهم المالية”.
تأكيد على التواصل الصوتي
يأتي هذا على شكل مطلب ملح، حيث يتم التأكيد على التواصل الصوتي (المكالمات، الملاحظات الصوتية) كجزء أساسي. هذا أشد مما رأيناه من SEC وCFTC حتى الآن.
تجنب مشاكل حظر المنصات
ننتقل بعدها إلى أهمية الإشراف على الممثلين. لقد وجدت العديد من الشركات الأمريكية أن حظر المنصات لحماية الامتثال كان استراتيجية غير ناجحة، بسبب انتهاكات الموظفين لتلك السياسات.
أقسام واضحة حول ترتيبات الإشراف
تنقسم ورقة المعلومات إلى أقسام واضحة: إدارة المخاطر من الاتصالات التجارية غير المراقبة، ترتيبات الإشراف لمراقبة الاتصالات التجارية، ومراجعة فعالية ترتيبات الإشراف.
دراسات الحالة والسيناريوهات الافتراضية
يتم مشاركة دراسة حالة تغطي سيناريو “استخدام جهازك الشخصي” وكيفية التعامل معه. بينما يتم مشاركة مجموعة متنوعة من السيناريوهات الافتراضية، بالإضافة إلى أسئلة مفصلة يُشجع الوسطاء على مراجعتها بشكل دوري.
الضغط التنظيمي والمسؤولية العامة
اللغة المستخدمة من قبل سموى كونستانت في البيان الصحفي المرافق محسوبة بدقة. “المصرفيون والوسطاء والمشاركون في السوق لديهم أدوار مهمة كحراس لأسواق أستراليا المالية”.
تأثير على الأستراليين العاديين
يمتلك الغالبية العظمى من الأستراليين حصة في الأسواق الأسترالية من خلال التقاعد والاستثمارات وقنوات أخرى، لذا فإن أمن وسلامة هذه الأسواق يعني الكثير للعامة.
التكيف مع توقعات الامتثال الجديدة
يمثل هذا فترة تغييرات كبيرة للشركات الأسترالية في القطاع المالي، وتبذل ASIC جهودًا حثيثة لتحقيق ذلك. على الرغم من أن هذا التكيف قد يبدو مخيفًا، إلا أنه من الإيجابي أن للولايات المتحدة سابقة في هذا الأمر.
مراقبة الاتصالات غير المصرح بها
بجانب مراقبة المنصات المسموح بها، ستحتاج الشركات الأسترالية إلى مراقبة الاتصالات غير المصرح بها من قنوات غير معتمدة مثل واتساب وآي ماسيج.
حلول امتثال مخصصة
تشير المتطلبات الإضافية الخاصة بـ ASIC حول التقاط الأصوات إلى أنه لا يمكن نسخ ولصق نهج الولايات المتحدة في الامتثال مباشرة. تحتاج السوق الجديدة إلى أنظمة قادرة على التكيف مع متطلباتها الخاصة.
أسئلة شائعة
- ما هي المعلومات التي أصدرتها هيئة ASIC في يونيو 2024؟
أصدرت هيئة ASIC توجيهات لتوضيح توقعاتها حول الاتصالات التجارية لتحسين معايير الامتثال.
- كيف يؤثر هذا التوجيه على الشركات الأسترالية؟
سيؤدي إلى ضرورة مراقبة الاتصالات التجارية وضمان الامتثال لتجنب العقوبات، تمامًا كما فعلت الشركات في الولايات المتحدة.
- ما هو التحدي الرئيس الذي تواجهه الشركات الأسترالية تحت التوجيه الجديد؟
يتمثل التحدي الرئيس في التكيف مع متطلبات مراقبة الاتصالات الصوتية والإلكترونية غير المصرح بها والامتثال للوائح الداخلية.
