هيئة السلوك المالي تعزز موقفها المتشدد لمكافحة غسيل الأموال في العملات الرقمية: اكتشف التفاصيل

تدافع هيئة السلوك المالي البريطانية عن عملية تسجيل شركات العملات الرقمية الصارمة رغم المخاوف من أن هذا النهج قد يعيق الابتكار.

التزام هيئة السلوك المالي بمعايير صارمة

تؤكد هيئة السلوك المالي التابعة للمملكة المتحدة على التزامها بعملية تسجيل صارمة للشركات التي تعمل في مجال العملات الرقمية، متصدية للمخاوف بأن هذه المعايير القاسية قد تعيق الابتكار داخل الصناعة.

في مدونة نُشرت بتاريخ 21 أكتوبر، دافعت فال سميث، رئيسة قسم المدفوعات والأصول الرقمية في الهيئة، عن موقف الوكالة، مؤكدة على أن خبراء الهيئة “لا يرفضون الطلبات بشكل تلقائي”.

المخاطر المرتبطة بالأنشطة غير المشروعة

تناولت سميث المخاوف المتعلقة بإمكانية حدوث أنشطة غير مشروعة، مسلطة الضوء على مخاطر الإرهاب والجريمة المنظمة والاتجار بالبشر. وحذرت من أي تخفيف في المعايير، مشيرة إلى أنه قد يؤدي إلى “سباق نحو القاع” في ممارسات التنظيم.

عملية تقييم صارمة

فيما يتعلق بعمليات التقييم، أوضحت المسؤولة أن الهيئة تنظر في الضوابط الداخلية للشركة، بالإضافة إلى عملياتها العامة والأشخاص الذين يديرونها.

إحصائيات وواقع السوق

يأتي دفاع سميث عن إطار الهيئة التنظيمي بعد بضعة أشهر من نشر الهيئة لتقريرها السنوي، الذي كشف أنه من بين 35 طلبًا للتسجيل بالعملات الرقمية تلقته الهيئة في السنة المنتهية في مارس، تم الموافقة على أربع شركات فقط. تشير الإحصائيات إلى أن أكثر من 87% من محاولات التسجيل بالعملات الرقمية تم رفضها، أو سحبها، أو رفضها، مما يبرز التحديات التي تواجه القادمين الجدد إلى سوق العملات الرقمية في المملكة المتحدة.

الأسئلة الشائعة

• لماذا تدعم هيئة السلوك المالي عملية تسجيل صارمة لشركات العملات الرقمية؟

  تؤكد الهيئة على أهمية الضوابط الصارمة لمنع الأنشطة غير المشروعة وحماية النظام المالي من الأخطار ذات الصلة مثل الإرهاب والجريمة المنظمة.

• ما هي العوامل التي تنظر فيها الهيئة عند تقييم طلبات التسجيل؟

  تُقيم الهيئة الضوابط الداخلية للشركة، عملياتها العامة، والأشخاص الذين يديرونها.

• ما هي نسبة الطلبات التي تم قبولها في العام الأخير؟

  تم قبول 4 فقط من أصل 35 طلب تسجيل، أي أن أكثر من 87% من محاولات التسجيل تم رفضها أو سحبها أو رفضها.