مكتب حماية المستهلك يلزم بلوك بدفع 255 مليون دولار بسبب “الإخفاق في الامتثال ومكافحة الاحتيال” – اكتشف التفاصيل الآن!
اتفقت شركة بلوك، الشركة الأم لتطبيق كاش آب، على دفع غرامة قدرها 80 مليون دولار كجزء من تسوية مع 48 جهة تنظيمية مالية في الولايات المتحدة بسبب انتهاكات لقانون السرية المصرفية ولوائح مكافحة غسل الأموال.
غرامات واسترداد أموال من بلوك
وجدت الجهات التنظيمية أن بلوك لم تفِ ببعض متطلبات التحقق من العملاء، مما قد يسمح باستخدام خدماتها لغسل الأموال أو لتمويل الإرهاب.
- كجزء من التسوية، ستعين بلوك مستشارًا مستقلاً لمراجعة برنامجها الخاص بـ BSA/AML وتقديم تقرير إلى الجهات التنظيمية خلال تسعة أشهر.
- ستحصل الشركة على 12 شهرًا لمعالجة أية نواقص تم تحديدها في المراجعة.
تعويضات CFPB واستراتيجيات بلوك الجديدة
في إجراء منفصل، أمر مكتب حماية المستهلك المالي بلوك بإعادة ما يصل إلى 120 مليون دولار للمستهلكين ودفع غرامة قدرها 55 مليون دولار لصندوق الدعم للضحايا التابع للمكتب. وتبين أن تطبيق كاش آب لديه بروتوكولات أمان ضعيفة مما سمح بانتشار النشاط الاحتيالي.
ذكر روهيت شوبرا، مدير CFPB، أن “تطبيق كاش آب خلق الظروف لانتشار الاحتيال على منصته الشهيرة. وعندما حدث ذلك، تجاوزت كاش آب مسؤولياتها وأثقلت كاهل البنوك المحلية بالمشاكل التي سببتها الشركة.”
أوامر تحسين معالجة النزاعات من CFPB
كشفت التحقيقات أن عملية بلوك في التعامل مع النزاعات حول المعاملات غير المصرح بها كانت غير كافية. وجهت بلوك المستخدمين إلى بنوكهم لعكس المعاملات، لكنها رفضت هذه الطلبات. كما وجد CFPB أن بلوك استخدمت أساليب لقمع المستخدمين من طلب المساعدة، لتقليل التكاليف.
- بالإضافة إلى العقوبات المالية، أمر CFPB بلوك بتقديم خدمة عملاء مباشرة على مدار 24 ساعة في اليوم، والتحقيق بالكامل في المعاملات غير المصرح بها، وتقديم ردود سريعة حيثما كان ذلك مناسبًا.
الأسئلة الشائعة
- ما الغرامة التي فرضت على بلوك؟ دفعت بلوك غرامة قدرها 80 مليون دولار كجزء من تسوية انتهاكات قانون السرية المصرفية ولوائح غسل الأموال.
- ما الإجراءات التي ستتخذها بلوك لتحسين خدماتها؟ ستستعين بلوك بمستشار مستقل لمراجعة برامجها، وستوفر خدمة عملاء على مدار 24 ساعة، وستعالج النزاعات بشكل فعال.
- ما الهدف من الغرامات المالية والتسوية؟ تهدف إلى ضمان تنفيذ بلوك تدابير قوية ضد غسل الأموال والاحتيال وتأمين تجربة مصرفية آمنة للمستخدمين.
