كبير المسؤولين القانونيين في Coinbase: FDIC كانت تحاول التستر على إجراءاتها ضد عملاء العملات الرقمية – اكتشف التفاصيل!

في 6 يناير 2025، توجه بول غرويال، كبير المستشارين القانونيين لشركة كوينبيس، إلى منصة X لمواصلة تغطية المواجهة القانونية الجارية مع مؤسسة تأمين الودائع الفيدرالية (FDIC)، التي اعترفت بإرسال “خطابات إيقاف” للبنوك، تدعوهم للتوقف عن تقديم الخدمات للعملاء المرتبطين بالعملات الرقمية. وحسب غرويال، فقد أساءت FDIC استخدام الإعفاء 8 من قانون حرية المعلومات في محاولة لإخفاء المعلومات التي أُجبرت على تقديمها المحكمة.

رفع دعوى ضد مؤسسة تأمين الودائع الفيدرالية

رفعت كوينبيس دعوى قضائية ضد مؤسسة تأمين الودائع الفيدرالية لتطبيق قانون حرية المعلومات. في البداية، تم رفض الطلب من قبل FDIC. ووفقًا لغرويال، فشلت FDIC في تقديم جميع المستندات المطلوبة في الوقت المناسب وأضافت المزيد من الوثائق فقط بعد الضغط القانوني الإضافي. علاوة على ذلك، استخدمت FDIC الإعفاء 8 من قانون حرية المعلومات لتنقيح الوثائق المكشوفة بشكل كبير (“خطابات الإيقاف” للمؤسسات المالية) دون سبب قانوني مبرر.

لماذا قامت FDIC بتنقيح الوثائق المكشوفة؟

كان العذر لإخفاء بعض التفاصيل في الوثائق المكشوفة هو أن الكشف عن هذه المعلومات كان سيسبب “ضررًا متوقعًا بشكل معقول” للمستلمين لهذه الخطابات. يُدعى أن أسماء المؤسسات والعمليات الخاصة وتفاصيل أخرى إذا ما كُشفت للعلن، فإنها ستضر بالعلاقات بين البنوك المعنية والمنظم (أي FDIC). ومن المفارقات أن تلك الخطابات لم تكن سرية حتى سبتمبر 2022، عندما بدأت FDIC في إضافة إشعارات بأن البنوك يجب أن تحتفظ بتلك الخطابات بسرية.

بعض المعلومات التي تم تنقيحها أصبحت متاحة في 4 يناير. ادعى غرويال أن البيانات الجديدة المكشوفة لا تضر بمستلمي خطابات الإيقاف وأن FDIC اختلقت العذر للتغطية على عملية “Choke Point 2.0″، وهو اسم عام لسلسلة من الجهود التي تبذلها FDIC، والمصرف الاحتياطي الفيدرالي، ومؤسسات أخرى لحظر الخدمات على العملاء الذين يقومون بمعاملات تتعلق بالعملات الرقمية أو الجماعات الدينية أو العملاء المرتبطين بالدول الإفريقية وغيرها من مجموعات العملاء الذين يمتثلون للقانون. أعرب السيناتور والمدعي العام السابق جون إي. ديتون عن دعمه لجهود وقف عملية “Choke Point 2.0” وأعلن عن استعداده لقيادة تحقيق ضد المسؤولين المتورطين مجاناً.

تلخيص “خطابات الإيقاف”

تم إرسال الخطابات التي أصدرتها FDIC إلى المؤسسات المالية لمنع البنوك من تقديم خدماتها للعملاء المرتبطين بأنشطة العملات الرقمية. وأشارت الخطابات إلى أن الخدمات قد لا تُقدم حتى يتلقى المنظم المشورة، ولكن لا يُعرف ما إذا كانت هذه المشورة قد قُدمت في الواقع. في معظم الحالات، ترك العملاء دون تفسيرات واضحة حول أسباب توقف الخدمة. في بعض الحالات، اعترفت البنوك أنها قامت بتعطيل الحسابات بسبب “نشاط غير متوقع” أو ما شابه ذلك.

• الحسابات غير المرغوب فيها
• الأنشطة المرتبطة بصناديق التحوط الرقمية

وثيقة أخرى تمت في عام 2022 أُصدرت من قبل FDIC كانت مذكرة داخلية، تطلب من البنوك الخاضعة لإشراف FDIC والتي تخطط لإطلاق منتجات مرتبطة بالعملات الرقمية أن تخطر المدير الإقليمي لـFDIC مسبقاً وتقدم جميع المعلومات الضرورية للفحص.

هل عملية “Choke Point 2.0” حقيقية؟

هناك عدة روايات حول حالات توقفت فيها البنوك عن تقديم الخدمات للعملاء المرتبطين بالعملات الرقمية. إذا لم يكن هذا كافيًا للتأكد من وجود العملية، يمكننا إضافة خطابات FDIC. وعلى الرغم من أنها لا تحث بالضرورة البنوك على إغلاق الحسابات تمامًا، إلا أنها خلقت مشاكل من خلال التعطيل غير المحدود للحسابات، مما يتسبب في عدم اليقين لرواد الأعمال الأمريكيين في قطاع العملات الرقمية. إذا كان هناك من يشك في أن عملية “Choke Point 2.0” حقيقية، يمكننا أن نقول إن توصيات FDIC بإغلاق حسابات بنكية لشركات لا تنتهك القانون هي أمر واقعي.

يدعي النشطاء الذين يكتبون عن عملية “Choke Point 2.0” أن FDIC تشارك في حملة تضليل سرية بدأت ضدهم. بينما تستمر المعركة، ستكشف الحقائق الجديدة عن الوجه الحقيقي للجهود المزعومة ضد العملات الرقمية، وسوف نكتشف ما إذا كانت تصرفات FDIC مثالًا على الحذر أو العداء الصريح.

الأسئلة الشائعة

• ما هو الإعفاء 8 من قانون حرية المعلومات الذي استخدمته FDIC؟

  هو الإعفاء المُستخدم لحماية الأمور المتعلقة بالفحص أو تشغيل أو تقارير الحالة المعدة بواسطة أو لصالح الوكالة المسؤولة عن تنظيم المؤسسات المالية.

• ما الغرض من “خطابات الإيقاف” الصادرة عن FDIC؟

  تم تصميمها لإيقاف البنوك عن تقديم خدمات للعملاء المرتبطين بأنشطة العملات الرقمية حتى إشعار آخر من FDIC.

• لماذا تعرضت FDIC لانتقادات بسبب هذه الخطابات؟

  تعرضت FDIC لانتقادات لاستخدامها غير القانوني للإعفاء 8 لتنقيح الوثائق دون سبب مبرر والادعاء بأن الكشف عن المعلومات سيضر بالمستلمين، وقيل إن هذا التبرير وُجد لتغطية جهود مناهضة للعملات الرقمية.