تطلب VARA في دبي امتثالًا أكبر من مزودي خدمات الأصول الافتراضية في الإمارات العربية المتحدة – اكتشف التفاصيل الآن!

نشرت هيئة تنظيم الأصول الافتراضية في دبي (VARA) منشورًا تطلب فيه من مزودي خدمات الأصول الافتراضية (VASPs) الامتثال لمتطلبات مكافحة غسل الأموال بالنسبة للقائمة المحدثة بالمناطق عالية الخطورة التي حددتها مجموعة العمل المالي (FATF).

الامتثال لمتطلبات مكافحة غسل الأموال وإدارة المخاطر

في اتصالها، طلبت VARA من مزودي خدمات الأصول الافتراضية (VASPs) الالتزام بجميع الكتب القاعدية الإلزامية، خاصة دليل الامتثال وإدارة المخاطر. ووفقًا للإعلان، فإن ذلك يأتي ضمن تفويض VARA لضمان استقرار السوق، الذي يتوقف بدوره على الصلابة المالية لكل مشارك وتصرفات السوق المسؤولة. تسمح هذه القواعد بشكل جماعي للصناعة بالعمل وفقًا لمعايير دولية متفوقة.

التزامات VASPs بالامتثال لمكافحة غسل الأموال ومكافحة تمويل الإرهاب

وبناءً عليه، يتعين على VASPs التركيز على الامتثال الصارم لجميع الالتزامات التنظيمية لمكافحة غسل الأموال ومكافحة تمويل الإرهاب الصادرة عن اللجنة الوطنية لمكافحة غسل الأموال ومكافحة تمويل الإرهاب والمنظمات غير القانونية. كما يلزمهم بالتحقق والمراجعة الدورية للقوائم والمعلومات الصادرة عن مجموعة العمل المالي (FATF) واللجنة كما هي معدلة وحالية في ذلك الوقت.

التدابير والإجراءات المضادة للدول عالية المخاطر

أشارت VARA بشكل خاص إلى الدول عالية المخاطر والتدابير المضادة. تصنف مجموعة العمل المالي (FATF) الدول عالية الخطورة على أنها تحتوي على نواقص استراتيجية كبيرة في نظمها لمكافحة غسل الأموال (ML) وتمويل الإرهاب (TF) وتمويل الانتشار (PF). تطالب FATF جميع الأعضاء بتطبيق العناية الواجبة المعززة في جميع العلاقات التجارية والمعاملات مع هذه الدول. في الحالات الأكثر خطورة، تطلب من الدول تطبيق إجراءات مضادة لحماية النظام المالي الدولي من المخاطر المستمرة للغسل التمويل المنتشرة من الدولة عالية المخاطر. غالبًا ما يُشار إلى هذه الدول بأنها تُدرج في “القائمة السوداء لـFATF”.

التذكير بالإجراءات في دولة الإمارات العربية المتحدة

بالنسبة لدولة الإمارات العربية المتحدة، يتعين على جميع السلطات الإشرافية تذكير جميع المؤسسات المالية (FIs)، والأعمال المحددة غير المالية (DNFBPs)، ومزودي خدمات الأصول الافتراضية بضرورة تنفيذ متطلبات العقوبات المالية المستهدفة وفقًا لقرارات مجلس الأمن التابع للأمم المتحدة وقرار مجلس الوزراء رقم (74) لعام 2020 لحماية القطاعات المالية وغير المالية في الإمارات من مخاطر غسل الأموال وتمويل الإرهاب وتمويل الانتشار. يلاحظ أن جميع السلطات الإشرافية في الإمارات يجب أن تتخذ إجراءات قانونية ضد FIs وDNFBPs ومزودي خدمات الأصول الافتراضية، بما في ذلك مديريها والإدارة العليا، في حال الفشل في تنفيذ التدابير المنصوص عليها في هذا القرار.

تشديد برنامج إنفاذ VARA

في أكتوبر 2024، أعلنت هيئة تنظيم الأصول الافتراضية (VARA)، في سعيها لتشديد دعم وحماية العامة، أنها ستصدر أوامر وقف وانقطاع مع الغرامات المصاحبة لسبع جهات تعمل بدون ترخيص وتخالف اللوائح التسويقية. لاحظ الإشعار على موقع VARA أن الهيئة تطلب من العامة تجنب التعامل مع الشركات غير المرخصة. يؤدي التعامل مع هذه الكيانات إلى تعريض الأفراد والمؤسسات لمخاطر مالية وسمعة كبيرة.

في 10 يوليو 2024، بدأ المكتب التنفيذي الإماراتي لمكافحة غسل الأموال ومكافحة تمويل الإرهاب (EO AML/CTF) بتنفيذ أكثر من 100 توصية من التقييم الوطني للمخاطر في الإمارات (NRA)، وذلك بعد الاجتماع الحادي والعشرين للجنة العليا المشرفة على الاستراتيجية الوطنية لمكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب، برئاسة سمو الشيخ عبد الله بن زايد آل نهيان، نائب رئيس الوزراء ووزير الخارجية. ووفقًا للإعلان، ستركز الجهود على التخفيف من المخاطر في القطاعات العالية الخطورة، وتعزيز الشفافية في الكيانات القانونية، ودعم المبادرات في قطاع الأصول الافتراضية.

الأسئلة الشائعة

• ما هو دور VARA في تنظيم الأصول الافتراضية في دبي؟

  تقوم هيئة تنظيم الأصول الافتراضية (VARA) بضمان استقرار السوق من خلال فرض الامتثال للمعايير المالية الدولية والتقيد بالتنظيمات المتعلقة بمكافحة غسل الأموال.

• ما هي التزامات مزودي خدمات الأصول الافتراضية (VASPs) تجاه مكافحة غسل الأموال ومكافحة تمويل الإرهاب؟

  يتعين على VASPs الامتثال لمتطلبات مكافحة غسل الأموال ومكافحة تمويل الإرهاب الصادرة عن اللجنة الوطنية والمراجعة الدورية لقوائم FATF.

• ما هي الإجراءات التي تتخذها VARA ضد الشركات غير المرخصة؟

  تقوم VARA بإصدار أوامر وقف وانقطاع مع فرض غرامات على الشركات التي تعمل بدون ترخيص وتنتهك اللوائح التسويقية.