قامت تركيا بتطبيق لوائح شاملة للعملات الرقمية، تلزم الامتثال لمعايير مكافحة غسل الأموال ومكافحة تمويل الإرهاب لضمان الشفافية والأمان في النظام المالي.
الإطار التنظيمي الجديد لتبادل العملات الرقمية
في خطوة رائدة، قدمت تركيا لوائح قوية لتبادل العملات الرقمية تهدف إلى الحد من غسل الأموال وتمويل الإرهاب. وفقاً للقواعد الجديدة المنشورة في الجريدة الرسمية، تصنف البورصات الآن كـ “كيانات ملزمة” بموجب لوائح مجلس التحقيق في الجرائم المالية (MASAK). تفرض هذه التصنيف التزامات صارمة، بما في ذلك مراقبة معاملات العملاء وتنفيذ برامج الامتثال في غضون شهر واحد.
التزامات الامتثال والمواعيد النهائية
يتعين على بورصات العملات الرقمية تعيين مسؤول امتثال وإنشاء برامج مكافحة غسل الأموال في غضون 30 يوماً من دخول اللائحة حيز التنفيذ. تهدف هذه التدابير إلى مواءمة البورصات مع أفضل الممارسات الدولية، لضمان تقليل الأنشطة المالية غير الشرعية. علاوة على ذلك، ستشمل عملية التحقق من هوية العملاء تأكيد الأسماء وأرقام الهوية الوطنية والتفاصيل الشخصية الأخرى عبر نظام مشاركة الهوية بوزارة الداخلية (KPS).
مراقبة المعاملات والعناية الواجبة المعززة بالعملاء
بالنسبة للمعاملات التي تتجاوز 15,000 ليرة تركية، يجب على البورصات التحقق من معلومات المرسل، بما في ذلك الاسم الكامل وسجل السجل التجاري وعنوان المحفظة. بينما يتم تسجيل تفاصيل المستلم أيضاً، إلا أن التحقق ليس إلزامياً. يهدف هذا الحد إلى تحقيق توازن بين الجدوى التشغيلية والامتثال التنظيمي. تواجه التحويلات بين البورصات رقابة إضافية؛ إذا لم تتمكن البورصة المستقبلة من التحقق من معلومات المرسل، فسيتم عكس المعاملة.
علاقات أكثر صرامة بين المؤسسات المالية وتبادل العملات الرقمية
يجب على البنوك والمؤسسات المالية التي تتعامل مع بورصات العملات الرقمية الحصول على موافقة من مستوى تنفيذي قبل بدء علاقات عمل. يُتوقع من هذه الطبقة الإضافية من الرقابة أن تخفف من المخاطر المرتبطة بالمعاملات الرقمية. يجب على المؤسسات أيضاً مراقبة المعاملات باستمرار، تطبيق حدود للمعاملات، وتطوير سياسات إدارة المخاطر المصممة خصيصاً لأطر عملها التشغيلية.
تجميد الأصول وإدارة المخاطر
لمنع إساءة استخدام العملات الرقمية في الأنشطة غير المشروعة، يُلزم البورصات باتباع قرارات تجميد الأصول الصادرة عن السلطات المعنية. تشمل هذه الإجراءات مراقبة معاملات العملاء وإجراء تقييمات مخاطر مفصلة. بالإضافة إلى ذلك، يجب على جميع العملاء الحاليين استكمال عملية الامتثال خلال أربعة أشهر، وإلا ستُعلق حساباتهم عن بدء علاقات جديدة أو معاملات.
إرشادات التحقق من الهوية عن بُعد
على الرغم من أن التحقق من الهوية عن بُعد مسموح به في ظل ظروف محددة، فإنه ينظم بعناية. يمكن للبورصات استخدام هذه الطريقة فقط كأداة تكميلية، ويجب توجيه الودائع أو السحوبات الأولية عبر الحسابات البنكية المؤكدة باسم العميل. يضمن هذا درجة أعلى من الأمان ويمنع الأنشطة الاحتيالية أثناء عملية التسجيل.
الخاتمة
تعبر اللوائح الجديدة عن التزام تركيا بإنشاء نظام بيئي آمن وشفاف للعملات الرقمية. من خلال فرض هذه التدابير الصارمة، تهدف الحكومة إلى حماية النزاهة المالية بينما تشجع النمو المسؤول داخل صناعة العملات الرقمية. الامتثال لهذه اللوائح لا يعزز فقط مصداقية بورصات العملات الرقمية ولكنه يحمى أيضاً المستخدمين من المخاطر المحتملة. يتوقع أن تتكيف الصناعة مع هذه التغييرات، مما يعزز بيئة سوق منظمة وأكثر أماناً.
الأسئلة الشائعة
- ما هي الغاية من اللوائح الجديدة التي تبنتها تركيا بخصوص العملات الرقمية؟
- ماذا تتطلب اللوائح الجديدة من بورصات العملات الرقمية في تركيا؟
- كيف تساعد هذه اللوائح في تأمين بيئة التداول للمستخدمين؟
تهدف اللوائح إلى تقليل غسل الأموال وتمويل الإرهاب عن طريق فرض الامتثال لمعايير مكافحة غسل الأموال ومكافحة تمويل الإرهاب، مما يعزز أمان وشفافية النظام المالي.
تُلزم اللوائح البورصات بتعيين مسؤول امتثال، وإنشاء برامج مكافحة غسل الأموال خلال 30 يوماً، وتحقق هوية العملاء، بالإضافة إلى مراقبة المعاملات والتحقق من هوية المرسل للمعاملات التي تتجاوز 15,000 ليرة تركية.
تقدم هذه اللوائح تدابير صارمة لضمان الامتثال، مما يعزز مصداقية البورصات ويقي المستخدمين من الأنشطة الاحتيالية والمخاطر المالية.
