تجديد ترخيص Upbit في ميزان المجهول؛ هونغ كونغ تشدد قواعد مزودي خدمات الأصول الافتراضية – اكتشف التفاصيل!

تواجه شركة تبادل العملات الرقمية “أببيت” تحقيقًا من قبل لجنة الخدمات المالية في كوريا الجنوبية بسبب انتهاك القوانين المتعلقة بـ “اعرف عميلك” (KYC)، بينما أصدرت هونغ كونغ تذكيرًا صارمًا لمقدمي خدمات الأصول الرقمية بضرورة الامتثال لنظام الترخيص الخاص بها لتجنب تضليل العامة، في ظل تعزيز البلدين لإجراءاتهم بعد سلسلة من الانهيارات.

تحقيق في انتهاكات KYC

تعمل السلطات المالية على التحقيق في “أببيت” بزعم قبول عملاء جدد دون فحص خلفياتهم بشكل صحيح، وفقًا للمعلومات التي جمعتها صحيفة “مايل بيزنس” الكورية. وحدة الاستخبارات المالية، والتي تعمل تحت قسم لجنة الخدمات المالية، هي الوكالة الرئيسية التي تجري التحقيق.

• تُشير مصادر مطلعة إلى أن لجنة الخدمات المالية والجهة القائمة بالتحقيق قد حددت أكثر من 500,000 حالة انتهاك لقوانين KYC من قبل “أببيت”.
• أخرى تشير إلى أن العدد يقترب من 600,000 حالة، مع توقع تقارير بأن يتم فرض غرامة كبيرة على الشركة.
• انكشفت الانتهاكات خلال عملية تجديد رخصة مقدمي خدمات الأصول الافتراضية، ودارت تساؤلات حول تجديد رخصة “أببيت”.

وجدت لجنة الخدمات المالية سلسلة من الحالات التي منحت فيها “أببيت” الموافقة للعملاء رغم وجود تباينات في هوياتهم. كانت الهويات المقدمة للمنصة تفتقر لأسماء العملاء وأرقام تسجيلهم، وهي بيانات رئيسية لضم العملاء الجدد.

تشديد اللوائح بعد انهيار Terraform Labs

بعد الانهيار الذي وقع لشركة Terraform Labs، شددت كوريا الجنوبية القواعد بالتركيز على لوائح KYC القوية. تتطلب القوانين الجديدة من المستخدمين تداول الأصول الرقمية على منصات مرخصة فقط باستخدام حسابات مصرفية بأسمائهم الحقيقية. تهدف القوانين إلى منع استخدام الأصول الرقمية في غسيل الأموال وتمويل الإرهاب.

قلق تنظيمي في الأسواق

برغم أن “أببيت” واحدة من كبرى منصات التبادل في كوريا الجنوبية من حيث حجم السوق، إلا أنها تواجه صعوبات تنظيمية. سبق أن تعرضت لاتهامات بخرق قواعد منع الاحتكار من البرلمان الوطني، وهي قضية معلقة منذ 2022. أثرت التحقيقات الاحتكارية على علاقتها مع K-Bank، الذي تخلى عن خططه للاكتتاب العام (IPO) في سيول.

دفع هونغ كونغ لمتطلبات الترخيص

أصدرت جمعية النقد في هونغ كونغ (HKMA) مشورة بالامتناع عن استخدام كلمة “بنك” للمنظمات التي تقدم خدمات الأصول الرقمية. لاحظت الهيئة التنظيمية في بيان رسمي أن المؤسسات المالية المرخصة فقط يمكنها استخدام كلمة “بنك” لتوصيف خدماتها، وأن استخدام الكلمة من قبل شركات الأصول الرقمية يخرق لائحة البنوك.

أصدرت الهيئة هذا التحذير بعد أن أقدمت شركتين أجنبيتين على تقديم خدماتهما العامة بادعاء تقديم خدمات مصرفية. وأكدت أن أحد الشركتين لم تستوف الشروط الأساسية للحصول على ترخيص، بينما لم تصف الشركة الأخرى نفسها كبنك ولكن وصفت منتجها بالبطاقة “المصرفية”.

أوضحت الهيئة أن الشركات التي تستخدم مصطلحات مصرفية بدون تصريح كتابي تخاطر بالملاحقة القانونية حسب القسم 97 من لائحة البنوك. ومنحت إرشادات للجمهور تشمل روابط لقائمة المؤسسات المالية المعتمدة.

فتح الأبواب لمقدمي الخدمات الدوليين

بالرغم من استهداف البيان الصحفي للشركات الأجنبية، فتحت هونغ كونغ أبوابها لمقدمي الخدمات الدوليين، مقدمة حوافز ضريبية وتسهيلات في إجراءات الترخيص لجذب الشركات العالمية. وقد حثت المؤسسات المالية على تقديم الخدمات المصرفية لشركات الأصول الرقمية الأجنبية.

• سجلت عدة شركات دولية تراخيص تشغيل في هونغ كونغ منذ الإعلان عن الطموحات الجديدة.

الأسئلة الشائعة

• ما هي التحقيقات التي تواجهها “أببيت” في كوريا الجنوبية؟

  تواجه “أببيت” تحقيقًا من قبل لجنة الخدمات المالية بسبب انتهاكها لقوانين “اعرف عميلك” من خلال قبول عملاء جدد دون فحص خلفياتهم بشكل صحيح، وقد تواجه غرامات كبيرة نتيجة لذلك.

• ما هي القواعد التي يجب على مقدمي خدمات الأصول الرقمية اتباعها في هونغ كونغ؟

  يجب على مقدمي خدمات الأصول الرقمية الامتثال لنظام الترخيص الخاص بهونغ كونغ وعدم استخدام مصطلحات مثل “بنك” في وصف خدماتهم لتجنب تضليل الاستخدام.

• كيف تتعامل كوريا الجنوبية مع استخدام الأصول الرقمية؟

  تصعّد كوريا الجنوبية من إجراءاتها لمنع استخدام الأصول الرقمية في غسيل الأموال وتمويل الإرهاب من خلال لوائح “اعرف عميلك” الصارمة وتداول الأصول على منصات مرخصة فقط.