بنك TD يفشل في الكشف عن معاملات مشبوهة بالعملات الرقمية مرتبطة بمجموعة عملاء مجهولة – اكتشف التفاصيل الآن!
كجزء من تحقيق أوسع في تعاملات بنك TD والامتثال لقوانين مكافحة غسيل الأموال، وجد تحقيق FinCEN أن البنك التقليدي فشل في الكشف عن “نشاط مشبوه” يتعلق بالعملات المشفرة.
الأمر بالموافقة
يُزعم في أمر الموافقة أن البنك قام بمعالجة المعاملات لصالح “مجموعة العميل C”، وهي كيان غير معروف، بما في ذلك تيسير تحويل أكثر من 420 مليون دولار إلى مؤسسة مالية تقدم خدمات العملات المشفرة في مناطق عالية المخاطر مثل كولومبيا.
- ذكرت FinCEN أن هناك نمطًا في معاملاتها يتجاوز 100 مليون دولار في التحويلات المصرفية الشهرية، مما سهل معظمها التجارة الظاهرة في العملات المشفرة لجهات ثالثة وشملت صناعات ومناطق قضائية عالية المخاطر، بما في ذلك كولومبيا والصين ودول في الشرق الأوسط.
تفاصيل التحقيق والنتائج
شهدت مجموعة العميل C أن المعاملات تجاوزت مليار دولار في فترة من يوليو 2023 إلى أبريل 2024، حسبما وجد الأمر. جاء تسعون في المئة من ذلك من بورصة عملات مشفرة لم يُفصح عن اسمها، رغم أن مقرها في المملكة المتحدة. ستين في المئة من المعاملات الصادرة ذهبت إلى مؤسسة مالية كولومبية – لم يُفصح أيضًا عن اسمها.
كما ذكر الأمر أن المجموعة مرتبطة بـ “منصة تبادل عملات مشفرة دولية” وتلقت منها أكثر من 650 مليون دولار. ومع ذلك، من غير الواضح إلى أي منصة تشير FinCEN.
يزعم الأمر أن “بنك TD قام بمعالجة هذه المعاملات نيابة عن مجموعة العميل C، بسبب عدم وجود ضوابط واضحة تنطبق على العملاء الذين يتعاملون في العملات المشفرة: السياسات المكتوبة على مستوى عالٍ المحدودة التي كانت لدى البنك بخصوص الأصول الافتراضية أشارت إلى متطلبات لضوابط ورصد إضافي معين”.
أخفق البنك في الإبلاغ عن النشاط حتى تلقى “عدداً من استفسارات إنفاذ القانون” حول الكيان غير المعروف.
الغرامات والعقوبات
الأسبوع الماضي، أقر بنك TD بالذنب في انتهاكات غسل الأموال، حيث دفع غرامة كبيرة وصل مجموعها إلى 3 مليارات دولار كعقوبات. ومن تلك المجموع، ذهب 1.3 مليار دولار إلى FinCEN وفقًا للأمر المقدم إلى مكتب الحكومة.
الأسئلة الشائعة
- ما هي القضية الرئيسية لبنك TD؟
الفشل في الكشف عن نشاط مشبوه متعلق بالعملات المشفرة وتسهيل عمليات تحويل كبيرة لصالح مجموعة مجهولة.
- كم كانت قيمة الغرامة التي دفعت على بنك TD؟
دفع بنك TD غرامة بلغ مجموعها 3 مليارات دولار، منها 1.3 مليار دولار إلى FinCEN.
- ما الذي حاولت مجموعة العميل C تحقيقه من خلال هذه المعاملات؟
تمويل الذي يبدو أنه تجارة العملات المشفرة لطرف ثالث في مناطق عالية المخاطر مثل كولومبيا والصين والشرق الأوسط.
