بنك ستارلينغ يحظر العملات الرقمية ولكنه يترك النظام المالي “مفتوحاً للمجرمين” – اكتشف المزيد الآن!
غرمت هيئة السلوك المالي في المملكة المتحدة (FCA) بنك ستارلينج، البانك الإلكتروني الذي حظر سابقًا جميع المعاملات المتعلقة بالعملات الرقمية، بمبلغ 29 مليون جنيه إسترليني (38.5 مليون دولار) بسبب “تدابيرها العقوبات المذهلة المتساهلة.”
قام ستارلينج بحظر المعاملات الرقمية في عام 2022، واصفًا إياها بأنها “عالية المخاطر وتستخدم بشكل مكثف لأغراض إجرامية”. ومع ذلك، وجدت الهيئة اليوم أن ستارلينج ترك النظام المالي “مفتوحًا على مصراعيه للمجرمين والأشخاص الخاضعين للعقوبات.”
في عام 2021، أثارت الهيئة “مخاوف جدية” بشأن إطار مكافحة غسيل الأموال والعقوبات في ستارلينج واتفق البنك على عدم فتح حسابات للعملاء عالي المخاطر حتى يتم معالجة هذه القضايا.
لكن على الرغم من ذلك، وجدت الهيئة أن “ستارلينج فشل في الامتثال وفتح أكثر من 54,000 حساب لـ 49,000 عميل عالي المخاطر بين سبتمبر 2021 ونوفمبر 2023.”
اكتشف ستارلينج أيضًا في يناير 2023 أن نظام فحص العقوبات الخاص به كان لفترة ست سنوات يفحص فقط جزء صغير من الأفراد المعاقبين. وفي الواقع، في نقطة ما، فشل في التحقق من 3,049 فردًا محددًا.
أظهر تقرير لمراجعة فحص العقوبات في ستارلينج أيضًا أنه لم يقيم بشكل كافٍ مخاطره المتعلقة بالعقوبات وفشل في النظر في العوامل عالية المخاطر بما في ذلك “المدفوعات من المنصات المتعلقة بالعملات الرقمية وحسابات العملات المتعددة.”
تم تغريم ستارلينج مبدئيًا بمبلغ 41 مليون جنيه استرليني. ومع ذلك، سمحت هيئة السلوك المالي بخصم بنسبة 30% حيث وافق البنك على “حل هذه المسائل.”
تدعي هيئة السلوك المالي أن ستارلينج “أنشأ برامج لمعالجة هذه الانتهاكات وتعزيز إطار عمله لمكافحة الجرائم المالية على نطاق أوسع.”
الأسئلة الشائعة
ما هو سبب تغريم بنك ستارلينج؟
تم تغريم بنك ستارلينج بسبب “تدابير العقوبات المتساهلة” والفشل في الامتثال لمتطلبات هيئة السلوك المالي المتعلقة بمكافحة غسيل الأموال والعقوبات.
متى قام ستارلينج بحظر المعاملات المتعلقة بالعملات الرقمية؟
قام بنك ستارلينج بحظر المعاملات المتعلقة بالعملات الرقمية في عام 2022، واصفًا إياها بأنها عالية المخاطر وتستخدم بأغراض إجرامية.
كيف تعتزم ستارلينج معالجة هذه الانتهاكات؟
تدعي هيئة السلوك المالي أن ستارلينج أنشأ برامج لمعالجة هذه الانتهاكات وتعزيز إطار عمله لمكافحة الجرائم المالية على نطاق أوسع.
