الهيئة التنظيمية البريطانية تطالب بتعزيز الرقابة على الوسطاء في السوق الشامل – اكتشف التفاصيل!
أصدرت هيئة السلوك المالي في المملكة المتحدة (FCA) تحذيرًا إلى الشركات الجملة حول سوء سلوك الوسطاء باعتباره خطرًا كبيرًا على نزاهة السوق. في رسالتها الأخيرة “عزيزي المدير التنفيذي”، أوضحت الهيئة مخاوفها بشأن التداول الداخلي، وإساءة استخدام السوق، والسلوك غير المالي، وحثت الشركات على تشديد ضوابطها.
سيف ذو حدين
بحسب الهيئة، يحتل الوسطاء موقعًا فريدًا وقويًا في الشركات الجملة. إذ يعدون محركي الإيرادات والاتصال الرئيسي مع العملاء، مما يتيح لهم نفوذًا هامًا لدى أصحاب العمل.
ومع ذلك، نبهت الجهة الرقابية إلى المخاطر المصاحبة لهذا الدور. يشمل ذلك تعامل الوسطاء مع معلومات السوق الحساسة، مثل ديناميكيات العرض والطلب ونوايا التداول للعملاء، التي قد تُستغل لأغراض شخصية.
كما سلطت الهيئة الضوء على المخاطر المرتبطة بسوء الرقابة، مثل تضارب المصالح وتجاهل الشركات لسوء السلوك من الوسطاء الناجحين.
- إذا لم تُعالج هذه القضايا، يمكن أن تؤدي إلى تداول داخلي، وتلاعب بسيولة السوق، وفرض رسوم زائدة على العملاء، وحتى خلق ثقافات عمل سامة.
تعد الهيئة بتكثيف مراقبتها لسلوك الوسطاء. يجب على الشركات الآن ضمان ضوابط صارمة لاكتشاف ومعالجة الانتهاكات. إذا استمرت الضعف، قد تفرض الهيئة غرامات شديدة، تتراوح بين قيود عملياتية وإجراءات قانونية ضد الأفراد.
من أولويات الهيئة معالجة السلوك غير المالي، مثل التحرش والتمييز في مكان العمل، والذي غالبًا ما يُهمل بين الوسطاء الناجحين.
وأكدت الهيئة أن “الثقافات الصحية في مكان العمل ضرورية”، مشيرة إلى أن الشركات يجب أن تخلق بيئة يشعر فيها الموظفون بالأمان للإبلاغ عن سوء السلوك.
الجريمة المالية والمخاطر الاحترازية
عبرت الهيئة أيضًا عن قلقها بشأن المخاطر المرتبطة بالجريمة المالية بين الوسطاء الجملة. على الرغم من بعض التقدم، تستمر الشركات في التقليل من مدى تعرضها لغسل الأموال. وجد مراجع متعدد الشركات أجرته الهيئة مؤخراً تباينات في تقييمات المخاطر وممارسات العناية الواجبة مع العملاء، مما يترك ثغرات يمكن استغلالها.
بالإضافة إلى ذلك، حثت الهيئة الشركات على تعزيز قدرتها المالية. يجب على الوسطاء الجملة الحفاظ على رأس مال وسيولة كافيين لتجنب الاضطرابات أثناء ضغوط السوق. والشركات التي تفشل في الامتثال للمعايير الاحترازية تواجه متطلبات رأسمالية محتملة وقيوداً.
المخاطر عالية حيث تسعى الهيئة لحماية نزاهة الأسواق المالية في المملكة المتحدة. الشركات التي تتخلف عن الامتثال لا تواجه فقط عقوبات تنظيمية بل قد تواجه أيضًا ضررًا سمعة في قطاع يتسم بالمنافسة المتزايدة.
الأسئلة المتكررة
- ما هي التحذيرات التي أصدرتها FCA للشركات الجملة؟
التحذيرات تركز على سوء سلوك الوسطاء مثل التداول الداخلي وإساءة استخدام السوق والسلوك غير المالي. - ما هي الأدوار الفريدة للوسطاء في الشركات الجملة؟
الوسطاء يمثلون محرّكي الإيرادات والاتصال الرئيسي مع العملاء، مما يزيد من مسؤولياتهم ونفوذهم. - كيف يمكن للشركات تحسين الرقابة والامتثال؟
من خلال تطبيق ضوابط صارمة للكشف عن الانتهاكات، وتحسين الممارسات الاحترازية، وتعزيز ثقافة العمل الصحية.
