العملات المشفرة تحفز نمو غسيل الأموال متعدد المستويات، تحذير من هيئة مكافحة غسل الأموال الأوراسية – اكتشف المخاطر الآن!

تحذر مجموعة أوراسية لمكافحة غسل الأموال في تقريرها الأخير من أن العملات الرقمية تؤدي إلى ارتفاع في عمليات غسل الأموال المعقدة في عام 2024.

الاعتماد المتزايد على العملات الرقمية في مخططات غسل الأموال

تعتمد مخططات غسل الأموال بشكل متزايد على العملات الرقمية وطرائق متعددة الطبقات في عام 2024، مما يبرز تعقيد تدفقات الأموال غير المشروعة، بحسب ما أفادت به وكالة الأنباء الرسمية الروسية، مستشهدةً بتقرير حديث من المجموعة الأوراسية لمكافحة غسل الأموال.

مخاطر غسل الأموال وتمويل الإرهاب

غطى التقرير المخاطر المتعلقة بغسل الأموال وتمويل الإرهاب، enfatizando على تورط محترفي غسل الأموال الذين يستخدمون العملات الرقمية والهويات الزائفة والمعروفة في أوراسيا بـ”الدروبر” وحتى الأموال النقدية في هذه العمليات. وأشار التقرير إلى أن “المخططات باستخدام منصات تبادل العملات الرقمية، بما في ذلك الأجنبية منها، والمحافظ الرقمية التي تُفتح في الغالب بهويات زائفة”، قد تم “تحديدها في تمويل الإرهاب”.

قلق المنظمين الماليين بشأن العملات الرقمية

تثير الجهات التنظيمية المالية مخاوف بشأن دور العملات الرقمية في التمويل غير المشروع خارج أوراسيا. في أواخر نوفمبر، أصدرت هيئة الإشراف على السوق المالية السويسرية تحذيراً بشأن مخاطر غسل الأموال المرتبطة بالعملات الرقمية، مشيرةً إلى أن الأصول مثل العملات المستقرة تُستخدم بشكل متزايد للهجمات الإلكترونية، والمعاملات غير القانونية على الويب المظلم، وتجنب العقوبات المرتبطة بالصراعات الجيوسياسية.

صعود العملات المستقرة في المعاملات غير المشروعة

شهدت العملات المستقرة، على وجه الخصوص، “زيادة كبيرة” في المعاملات غير المشروعة، مما يعقد جهود مكافحة غسل الأموال. استجابةً لذلك، أوضحت FINMA مبادراتها الأوسع لمواجهة هذه المخاطر، بما في ذلك المراجعات الميدانية، وتحديثات برنامج التدقيق الخاص بها، وزيادة التركيز على تحمل المخاطر وإدارتها للكيانات التي لديها عملاء مكشوفون سياسياً أو روابط بمناطق عالية الخطورة.

الأسئلة الشائعة

• كيف تساهم العملات الرقمية في تعقيد عمليات غسل الأموال؟

  تعتمد مخططات غسل الأموال المتطورة على استخدام العملات الرقمية والطرائق متعددة الطبقات لتجنب الرقابة، مما يزيد من تعقيد تدفقات الأموال غير المشروعة.

• ما هي المخاطر التي أشار إليها التقرير بشأن العملات المستقرة؟

  أشار التقرير إلى أن العملات المستقرة تُستخدم بشكل متزايد في المعاملات غير المشروعة، مثل الهجمات الإلكترونية والأنشطة غير القانونية على الويب المظلم.

• كيف تستجيب الجهات التنظيمية المالية لهذه المخاطر؟

  تقوم الجهات التنظيمية مثل FINMA بتنفيذ مراجعات ميدانية وتحديث برامج التدقيق لزيادة التركيز على إدارة المخاطر للكيانات ذات الصلة بعملاء مكشوفين سياسياً أو مناطق عالية الخطورة.