ألغت هيئة الأوراق المالية والاستثمارات الأسترالية ترخيص شركة Libertas Financial Planning Pty Ltd. وفقًا لإعلان الهيئة اليوم (الاثنين)، فإن إلغاء ترخيص الخدمات المالية الأسترالية للشركة يعتبر أول إجراء تتخذه الهيئة في إطار نظام التعويض الجديد لتعويض المظالم (CSLR) في دفعة تعويض لعميل.
حماية المستهلك
تم إنشاء نظام التعويض (CSLR) الذي بدأ عملياته في أبريل 2024 لحماية المستهلكين الذين تعرضوا لخسائر مالية بسبب سوء تصرف الشركات المرخصة ولم يتمكنوا من استرداد التعويض.
وبحسب ما ورد يمكن للنظام دفع ما يصل إلى 150,000 دولار للمستهلكين المؤهلين الذين لديهم قرار غير مدفوع من هيئة الشكاوى المالية الأسترالية (AFCA) فيما يتعلق بمسائل مثل النصائح المالية والتعامل مع الأوراق المالية والوساطة الائتمانية.
ذكرت الهيئة أنها اتخذت هذا الإجراء نتيجة لقرار AFCA ضد Libertas Financial Planning في 24 يوليو 2023، والذي فشلت الشركة في الوفاء به.
وفي وقت لاحق، تدخل نظام التعويض (CSLR) وقام بدفع تعويض للعميل المتضرر في 24 يوليو 2024. وفي رد فعل، ألغت هيئة الأوراق المالية والاستثمارات الأسترالية ترخيص الخدمات المالية لشركة Libertas Financial Planning في 14 أغسطس 2024 بعد إخطار من CSLR.
دفعة التعويض
الشهر الماضي، اتخذت هيئة الأوراق المالية والاستثمارات الأسترالية إجراءات ضد شركة United Global Capital (UGC) ومديرها. منعت الهيئة جويل جيمس هويش من العمل في صناعة الخدمات المالية لمدة عشر سنوات وألغت ترخيص خدمات المالية لشركة UGC.
وبحسب التقارير، وجدت الهيئة أن ممثلي UGC المخولين شاركوا في ممارسات مشبوهة، بما في ذلك توصية العملاء بإنشاء صناديق التقاعدات الذاتية وإجراء استثمارات في منتجات مضاربة تتعلق بهويش.
بالإضافة إلى ذلك، أصدرت الهيئة مؤخرًا توجيهًا جديدًا للكيانات غير المرخصة والحاصلين على ترخيص خدمات المالية الأسترالية (AFS). تتعلق اللوائح بالاتصال غير المرغوب المؤدي إلى تقديم النصائح المالية. وأكدت اللوائح على المسؤوليات القانونية والالتزامات بالتوافق للكيانات التي تشارك في الاتصال غير المرغوب أو الرقمي مع المستهلكين وشددت على الحاجة إلى الامتثال لقوانين الخدمات المالية.
وفقًا للهيئة، يحتاج الكيانات التي تسهل المعاملات المالية أو تؤثر على قرارات المستهلكين أو تشارك في تفاعلات رقمية تتعلق بالنصائح المالية إما إلى ترخيص AFS أو تفويض مناسب.
