إطار مكافحة غسيل الأموال الجديد للاتحاد الأوروبي لأعمال الأصول الرقمية يدخل حيز التنفيذ بحلول 2025: تعرف على التفاصيل الآن!

من المقرر أن تدخل لوائح مكافحة غسيل الأموال (AML) الجديدة للاتحاد الأوروبي حيز التنفيذ العام المقبل، بهدف تشديد الرقابة على غسيل الأموال وتمويل الإرهاب في مجال العملات الرقمية.

إطار مكافحة غسيل الأموال الجديد

يتضمن الإطار الجديد لمكافحة غسيل الأموال إنشاء سلطة تنظيمية أخرى تعرف بسلطة مكافحة غسيل الأموال (AMLA)، والتي تهدف إلى تعزيز التعاون بين السلطات الرئيسية وتقليل المخاطر في النظام المالي للاتحاد الأوروبي.

تاريخ اللوائح في الاتحاد الأوروبي

بدأ الاتحاد الأوروبي العمل على لوائح مكافحة غسيل الأموال وتمويل الإرهاب (AML/CFT) منذ عام 2018. في ذلك الوقت، كانت اللوائح تنطبق فقط على مزودي خدمات المحافظ الحافظة ومقدمي خدمات العملات الرقمية إلى العملات التقليدية. كما كانت مقتصرة على سياسات مكافحة غسيل الأموال وتمويل الإرهاب، متجاهلة التحقق من ضوابط دخول السوق أو متطلبات حماية المستهلك.

في عام 2021، اضطر الاتحاد الأوروبي إلى إعادة النظر في إطار مكافحة غسيل الأموال وتمويل الإرهاب عقب سلسلة من الجرائم البارزة المتعلقة بالعملات الرقمية. خلال هذا الوقت، كانت 1% من ناتج المنطقة المحلي الإجمالي مرتبطة بأنشطة مالية مشبوهة، وكل حالات غسيل الأموال تضمنت عناصر عبر الحدود.

اقتراح كتاب قواعد موحد

وهكذا، في عام 2023، اقترحت السلطة كتاب قواعد موحد لتنظيم والإشراف على مجموعة أوسع من إصدار الأصول الرقمية وتداولها وخدماتها وتمديد اللوائح إلى مقدمي خدمات الأصول الرقمية الآخرين (CASPs).

توجيهات جديدة لمكافحة غسيل الأموال

بحلول نهاية عام 2025، من المتوقع أن يكون الاتحاد الأوروبي قد نفذ حزمة سياسية تشريعية شاملة لمكافحة غسيل الأموال، بما في ذلك كتاب القواعد الموحد للمنطقة. سيوسع كتاب القواعد نطاق الشركات الخاضعة للوائح، ليشمل وسطاء الرهون العقارية والائتمان الاستهلاكي، ومديري الأموال، ومنصات التمويل الجماعي، ومشغلي هجرة الاستثمار.

تتضمن الحزمة أيضًا إنشاء سلطة تنظيمية جديدة، هي سلطة مكافحة غسيل الأموال. ستشرف AMLA على جميع الشركات الرقمية ذات الكيانات العابرة للحدود، مما يتوقع أن يخفض المخاطر المالية داخل الاتحاد الأوروبي.

توجيه غسيل الأموال السادس الجديد

يشمل الإطار الجديد أيضًا “التوجيه السادس الجديد لمكافحة غسيل الأموال” (6AMLD الجديد). سيتطلب التوجيه من دول الاتحاد الأوروبي إجراء تقييمات للمخاطر الوطنية (NRAs) كل أربع سنوات وتطوير هيئات تنظيمية للإشراف على السلطات التنظيمية الذاتية. ستُطلب من الدول الأعضاء أيضًا أن تمتلك أطر مشتركة لتحليل الوحدات المالية (FIU).

علاوة على ذلك، سيشهد الإطار الجديد لمكافحة غسيل الأموال وتمويل الإرهاب دمج اللوائح المتعلقة بصناديق ونقل الأصول. ستتطلب اللائحة أن تحتوي التحويلات السلكية وتحويلات الأصول الرقمية على تفاصيل محددة، مثل معرفات الكيانات القانونية (LEIs). يتعين على مزودي خدمات الأصول الرقمية (CASPs) جمع وصيانة ومشاركة معلومات المُصدر والمستفيد مع وكالات إنفاذ القانون عند الطلب. بالنسبة للمحيلين غير الرقميين وCASPs، يجب تضمين معرفات الكيانات القانونية متى كانت متاحة.

• ما هو التغير الكبير المتوقع في لوائح مكافحة غسيل الأموال في الاتحاد الأوروبي؟

  ستدخل لوائح مكافحة غسيل الأموال الجديدة في الاتحاد الأوروبي حيز التنفيذ العام المقبل، مع إنشاء سلطة مكافحة غسيل الأموال الجديدة للحد من المخاطر المالية.

• ما الجوانب التي ستغطيها التوجيهات الجديدة لمكافحة غسيل الأموال؟

  سيوفر التوجيه السادس الجديد لمكافحة غسيل الأموال قواعد لتنظيم أسواق الأصول الرقمية ونقلها وتتطلب تفاصيل كمعرفات الكيانات القانونية.

• كيف ستحسن اللوائح الجديدة التعاون بين السلطات التنظيمية في الاتحاد الأوروبي؟

  ستشجع سلطة مكافحة غسيل الأموال الجديدة التعاون بين السلطات الرئيسية وستشرف على الشركات الرقمية ذات الكيانات العابرة للحدود.