مراجعة وتقييم شركة صكوك Sukuk للتداول : التراخيص، الميزات، والخدمات
مقدمة عن شركة صكوك المالية Sukuk
شركة صكوك المالية تعتبر من الرائدين في مجال التقنية المالية في المملكة العربية السعودية، حيث تختص في تقديم خدمات طرح الصكوك للشركات وتمكين المستثمرين من المشاركة في الاستثمار فيها. تأسست في أبريل 2020 وحصلت على تصريح من هيئة السوق المالية (CMA) في نوفمبر من نفس العام. تهدف الشركة إلى إنشاء سوق أدوات دين يتاح لجميع فئات المستثمرين، مما يساهم في التنمية الاقتصادية واستدامة الموارد بشكل فعال.
الخدمات والأنشطة
- تقديم خدمات متنوعة لتمويل الشركات.
- طرح الصكوك وتمكين الاستثمار فيها.
التأسيس والتصريح
- تأسست في أبريل 2020.
- حصلت على تصريح من هيئة السوق المالية (CMA) في نوفمبر 2020.
الأهداف
- إنشاء سوق لأدوات الدين.
- المساهمة في التنمية الاقتصادية واستدامة الموارد.
إشعار المخاطر
الاستثمار في الصكوك يحتوي على درجة من المخاطر وليس مضمونا.
تراخيص شركة صكوك المالية Sukuk
شركة صكوك المالية هي منصة تقنية مالية مُرخّصة من هيئة السوق المالية في المملكة العربية السعودية لتقديم خدمات طرح الصكوك والاستثمار بها. وفقًا لموقعها الإلكتروني الرسمي، تُؤكّد الشركة على الالتزام بالشروط والأحكام المحددة لإصدار الصكوك، والتي تشمل:
- استقلال شركة التصكيك عن الجهة المستفيدة أو أي من الأطراف المرتبطة لتجنب تضارب المصالح.
- الحصول على موافقة الجمعية العامة غير العادية للشركة على إصدار الصكوك.
- موافقة لجنة الرقابة الشرعية الفرعية في حالة إصدار صكوك متوافقة مع الشريعة الإسلامية.
- تقييم الجهة المستفيدة والمشروع المُمول من قِبَل جهة مستقلة مُتخصصة ومعتمدة من الهيئة.
- توفير كافة المستندات والمعلومات اللازمة لإصدار الصكوك.
- الالتزام بالإفصاح عن كافة المعلومات الهامة والمؤثرة على الصكوك والمستثمرين والسوق بشكل عام.
- الالتزام بإصدار التقارير الدورية والمتابعة والمراجعة من قبل الهيئة أو أي جهة تختارها الهيئة.
أنواع حسابات التداول في شركة صكوك المالية Sukuk
تُقدم شركة صكوك المالية ثلاثة أنواع من حسابات التداول:
- تمويل رأس المال العامل: يلبي احتياجات الشركات اليومية ويساعد في تمويل المصاريف الجارية.
- تمويل المشاريع: يركز على تمويل المشاريع الجديدة أو التوسع في المشاريع القائمة.
- تمويل شراء الأصول: يُتيح للشركات تمويل شراء الآلات، المعدات، أو العقارات.
تُعرف الشركة بتقديم حلول تمويلية مبتكرة ومتوافقة مع الشريعة الإسلامية، وتسعى لتحقيق التميز في الجانبين الفني والشرعي.
الأصول المالية المتوفرة لدى شركة صكوك المالية Sukuk
تُقدم شركة صكوك المالية مجموعة متنوعة من الخدمات التمويلية للشركات والمستثمرين، والتي تعتمد على أصول مالية مختلفة، منها:
- العقارات: تشمل تمويل المشاريع العقارية السكنية أو التجارية أو الخام، وكذلك تطويرها وتأجيرها أو بيعها وتمويل المستحقات من البيع على الخارطة.
- المنافع أو الخدمات أو الموجودات: تمثل أصولاً على شكل حصص شائعة في ملكية مشاريع أو نشاطات استثمارية وتصدر عنها صكوك قابلة للتداول.
- المشاريع الاقتصادية الحيوية: تمويل المشاريع التي تعزز الناتج المحلي الإجمالي وتوفر فرص العمل، مع إدارة الاستثمارات والحوكمة بأسلوب نظامي وشرعي.
طرق الإيداع والسحب لدى شركة صكوك المالية Sukuk
- الإيداع: يمكن إيداع الأموال في حساب صكوك المالية من خلال التحويل البنكي إلى حساب صكوك المالية في بنك الرياض.
- السحب: يُمكن طلب السحب عبر الموقع الإلكتروني أو تطبيق الشركة، ويتم تنفيذ الطلب خلال يومين عمل وتحويل الأموال إلى الحساب البنكي الخاص بالمستثمر.
هل شركة صكوك المالية Sukuk نصابة؟
يمكن القول بثقة أن شركة صكوك المالية ليست نصابة، فهي مرخصة من هيئة السوق المالية (CMA) وتلتزم بأحكام الشريعة الإسلامية. ومع ذلك، كما هو الحال مع أي استثمار، ينطوي الاستثمار في الصكوك على درجة معينة من المخاطرة، ويجب على المستثمرين التعرف على الشروط، العوائد المتوقعة، والضمانات قبل اتخاذ قرارهم النهائي.
إيجابيات وسلبيات شركة صكوك المالية Sukuk
الإيجابيات
- تقديم حلول تمويلية مبتكرة ومنافسة للشركات الصغيرة والمتوسطة في قطاعات متنوعة.
- تمكين المستثمرين من الاستثمار في الصكوك بعوائد مغرية وتوزيعات أرباح دورية.
- تسهيل عمليات التمويل والاستثمار من خلال المنصة الإلكترونية والتطبيق الخاص بالشركة.
- الحصول على تصريح من هيئة السوق المالية (CMA) والالتزام بالشريعة الإسلامية.
السلبيات
- الاستثمار في الصكوك قد يكون محدوداً من حيث المدة وخيارات السيولة.
- الصكوك الشرعية تختلف عن الصكوك التقليدية في بعض النواحي كالعقود والضمانات.
الأسئلة الشائعة حول شركة صكوك المالية Sukuk
ما هي شركة صكوك المالية؟
شركة صكوك المالية منصة تقنية مالية تقدم خدمات تمويلية واستثمارية للشركات والأفراد بنظام الصكوك الشرعية.
ما هي الضمانات على الاستثمار في شركة صكوك المالية؟
الاستثمار في الصكوك ينطوي على درجة عالية من المخاطر وقد يؤدي إلى خسارة كاملة للمبلغ المستثمر. غالباً ما تكون الضمانات أو التأمينات مقدمة من قبل الهيئة المرخصة لها.
ما هي المنتجات التمويلية المقدمة للشركات من شركة صكوك المالية؟
تقدم الشركة تمويلات طويلة الأجل بمدة تصل إلى 10 سنوات، تمويل للمشاريع بمبالغ تصل إلى 30 مليون ريال، وتمويل بنظام الصكوك الشرعية.
ما هي آلية السداد للمستثمر؟
يحصل المستثمر على عائد متوقع على استثماره، وتوزع الأرباح دورياً، ويتم سداد المبلغ الأصلي عند انتهاء مدة الصكوك.
