“شراكة بلاكروك الجديدة مع بنك الإمارات دبي الوطني تفتح أبواب الإمارات أمام أسواق الأسهم الخاصة سريعة النمو – اكتشف التفاصيل الآن!”

تعمل شركة بلاك روك (BlackRock Inc.) وبنك الإمارات دبي الوطني (Emirates NBD)، أحد أكبر البنوك في دبي، على تطوير منصة جديدة لتسهيل وصول المستثمرين في الشرق الأوسط إلى الأسواق الخاصة الناشئة.

منصة جديدة للاستثمار في الأسواق الخاصة

ستتيح هذه المنصة لعملاء بنك الإمارات دبي الوطني من ذوي الثروات العالية الوصول إلى قروض خاصة وأصول أخرى. سيتم بناء المنصة على منصة بلاك روك للاستثمارات البديلة، التي تدير أصولًا تزيد قيمتها عن 450 مليار دولار، ويدعمها أكثر من 1000 موظف في أكثر من 50 دولة.

من جهة أخرى، يعد بنك الإمارات دبي الوطني أحد أكبر البنوك في منطقة الشرق الأوسط وشمال أفريقيا وتركيا (MENAT)، حيث يمتلك فروعًا في 13 دولة وأكثر من 9 ملايين عميل مسجل. وبلغت قيمة أصوله الإجمالية 271 مليار دولار حتى 31 ديسمبر 2024.

شراكة استراتيجية لدعم المستثمرين

صرح مروان هادي، رئيس مجموعة الخدمات المصرفية للأفراد وإدارة الثروات في بنك الإمارات دبي الوطني: “الابتكار هو حجر الأساس في بنك الإمارات دبي الوطني، ونحن سعداء بالشراكة مع بلاك روك لتقديم أفضل المنتجات في الأسواق البديلة من خلال منصة مخصصة، مع دعم الاحتياجات المتزايدة للمستثمرين في المنطقة.”

وأضاف أن البنك ملتزم تمامًا بدفع عجلة الاستثمار في الإمارات ومنطقة الشرق الأوسط من خلال خدماته.

تركيز بلاك روك على الأسواق الخاصة في العالم العربي

تعد الأسواق الخاصة، التي كانت في السابق مفتوحة فقط للمستثمرين المؤسسيين، الآن الأسرع نموًا في مجال إدارة الأصول. ومن المتوقع أن تصل قيمة الأصول البديلة إلى 30 تريليون دولار بنهاية العقد الحالي.

ستطلق إدارة أصول بنك الإمارات دبي الوطني وبلاك روك أول منتجات دائمة للسوق الثرية في الإمارات، مصممة خصيصًا لدعم خطط الدخل والنمو.

لماذا الشرق الأوسط؟

قالت راشيل لورد، رئيسة القسم الدولي في بلاك روك: “يسعدنا الشراكة مع بنك الإمارات دبي الوطني أثناء بناء منصة الأسواق الخاصة الخاصة بهم. مع تزايد توجهات المستثمرين وتسهيل الابتكارات والتكنولوجيا والتطورات التنظيمية، من المتوقع أن تزيد تخصيصات الثروة للأسواق الخاصة بشكل كبير خلال السنوات الخمس المقبلة.”

وأضافت أن الجمع بين قدرات بنك الإمارات دبي الوطني في التوزيع ووصوله الواسع في المنطقة، مع خبرة بلاك روك العالمية في الأسواق الخاصة، سيكون جذابًا جدًا للمستثمرين في الشرق الأوسط.

التمويل في الأسواق الخاصة

عالميًا، تقدم البنوك حوالي 22% من إجمالي قروضها للشركات الصغيرة والمتوسطة. بينما تقدم بنوك مجلس التعاون الخليجي أقل من 2%، وبنوك الشرق الأوسط وشمال أفريقيا أقل من 10%.

ورغم سهولة الحصول على ضمانات شخصية للمشاريع الحكومية والكيانات الكبيرة، إلا أن صناديق الائتمان المحلية لاحظت أن البنوك لا تزال تفضل التعامل مع الشركات الصغيرة، مما يخلق فجوة في السوق.

ويعود سبب هذا التركيز جزئيًا إلى المشاريع الحكومية الضخمة في السعودية والإمارات التي تحتاج إلى تمويل كبير، مما يقلل من سيولة البنوك. وبالتالي، يظل الوصول إلى رأس المال تحديًا كبيرًا للشركات الناشئة والطموحة في المنطقة.

مزايا الائتمان الخاص

• سهولة الوصول والمرونة.
• شروط تمويل أفضل مقارنة بالتمويل التقليدي.
• يساعد رواد الأعمال على الاحتفاظ بحصص أكبر في شركاتهم.

في الواقع، يفضل الكثير من رواد الأعمال الائتمان الخاص لأنه يمثل خطوة مهمة في الانتقال من التمويل الأولي إلى التمويل المصرفي التقليدي.

شركات جديدة تدخل السوق

تدخل شركات عالمية ومحلية جديدة إلى سوق الائتمان الخاص بسرعة. ففي 2022، أُنشئت شركة لونات (Lunate) كمدير أصول بديلة بإجمالي 110 مليار دولار، بعد مشروع كيميرا (Chimera) المشترك بقيمة 2 مليار دولار مع ألفا ويف (Alpha Wave).

ووفقًا لبلومبرج، تُظهر لونات اهتمامًا بشراء حصة أقلية في شركة إتش بي إس بارتنرز (HPS Partners)، الرائدة عالميًا في الائتمان الخاص.

وتعد مبادلة (Mubadala) حاليًا الأكبر في هذا المجال، حيث تعهدت باستثمار أكثر من 5 مليارات دولار في قروض خاصة بالإمارات ودول أخرى بعد شراكات مع أبولو (Apollo)، آريس (Ares)، بلاكستون (Blackstone)، وجولدمان ساكس (Goldman Sachs).

وتدخل شركات جديدة شهريًا إلى هذا السوق، مثل رسمالة (Rasmalah)، رؤيا بارتنرز (Ruya Partners)، شروق بارتنرز (Shorooq Partners)، صندوق جدة التابع لصندوق الاستثمارات العامة، والهيئة القطرية للاستثمار. والآن، مع هذه الشراكة الجديدة، دخل عملاق جديد إلى السوق.

الأسئلة الشائعة

ما هي المنصة الجديدة التي تعمل عليها بلاك روك وبنك الإمارات دبي الوطني؟

منصة تتيح للمستثمرين في الشرق الأوسط الوصول إلى الأسواق الخاصة مثل القروض الخاصة والأصول الأخرى، باستخدام تقنية بلاك روك المتطورة.

لماذا تعتبر الأسواق الخاصة مهمة في الشرق الأوسط؟

لأنها الأسرع نموًا في إدارة الأصول، وتوفر فرصًا أفضل للتمويل مقارنة بالبنوك التقليدية، خاصة للشركات الناشئة والمتوسطة.

ما هي مزايا الائتمان الخاص؟

يتميز بسهولة الوصول، شروط تمويل مرنة، ويسمح للشركات بالاحتفاظ بحصص أكبر في أعمالهم مقارنة بالتمويل التقليدي.