تايوان تسرّع قواعد مكافحة غسل الأموال؛ الأصول الرقمية في إندونيسيا تتضاعف لتصل إلى 30 مليار دولار – اكتشف التفاصيل!

أكدت تايوان مجددًا التزامها بتشديد القوانين للاعبين في القطاع المالي من خلال تسريع تنفيذ دليل مكافحة غسل الأموال (AML) الجديد.

تعزيز معايير مكافحة غسل الأموال (AML)

كانت تايوان قد خططت لإطلاق هذا النظام في بداية عام 2025، لكن هيئة الرقابة المالية التايوانية (FSC) أعلنت عن تطبيقه في نهاية نوفمبر، مما يعبر بشكل واضح عن نيتها لتحسين معايير مكافحة غسل الأموال. ويجب على مقدمي الخدمات الرقمية الذين يقدمون الأصول الرقمية تسجيل مكافحة غسل الأموال الجديد مع الهيئة بغض النظر عن تسجيلاتهم السابقة.

سيواجه مقدمو الخدمات الذين ينتهكون دليل مكافحة غسل الأموال غرامة كبيرة تصل إلى 5 ملايين دولار تايواني (155,900 دولار أمريكي) أو قد يواجه كبار المسؤولين عقوبات بالسجن لمدة تصل إلى سنتين.

• يتضمن دليل مكافحة غسل الأموال سلسلة من الالتزامات لمقدمي خدمات الأصول الرقمية لتحقيق الامتثال.
• يجب ان يكون مقدمو الخدمة في حالة تأهب لأي تلاعبات مالية في المعاملات وتقديم تقارير في الوقت المناسب للسلطات المالية.
• ستكون الشركات ملزمة بتحديد علامات التغيرات المتكررة في المعلومات، واستخدام الشبكات الافتراضية الخاصة (VPNs)، والشذوذ في الأسماء وتفاصيل الحساب، وتحركات الأصول الرقمية الكبيرة.

متابعة صارمة للصفقات الصغيرة والمتكررة

ستبحث البورصات الرقمية في تايوان عن المعاملات الصغيرة والمتكررة التي تقل عن حد الإبلاغ الإجباري. وبالإضافة إلى ذلك، تفرض القواعد الجديدة على الشركات مراقبة استخدام الخلاطات، والعملات الخاصة، والحسابات غير النشطة التي تعود للنشاط بنشاطات عالية المستوى.

تعد القواعد الجديدة ترقية للتنظيم الذي بدأ في 2021 والذي وضع البورصات الرقمية تحت قوانين مكافحة غسل الأموال في تايوان لأول مرة. بجانب تعزيز متطلبات مكافحة غسل الأموال للشركات، تضع القواعد الجديدة معايير تأهيلية دنيا لمجلس الإدارة مع فرض المسؤوليات الاجتماعية للشركات على المؤسسات.

سيُتوقع من مقدمي الخدمة في تايوان الآن تقديم ميزات إضافية مثل أمن المعلومات، حماية أصول المستهلك، وأمن المعاملات لعملائهم.

اتخذت الهيئة إجراءات إنفاذ ضد بورصتين للأصول الرقمية، هما “MaiCoin” و”BitoPro”، بسبب انتهاكات مكافحة غسل الأموال المتعلقة بإجراءات العناية الواجبة للعملاء وعمليات حفظ السجلات.

التكنولوجيا الحديثة لتلبية المتطلبات الجديدة

للامتثال للمتطلبات الجديدة من الهيئة، يعتقد العديد من المحللين أن مقدمي الخدمات في منظومة الأصول الرقمية سوف يلجؤون إلى التكنولوجيا الحديثة مثل الذكاء الاصطناعي (AI).

حاليًا، تسارع تايوان نحو وضع لوائح واضحة للذكاء الاصطناعي تهدف إلى إعطاء وضوح للشركات الساعية لاستخدام النماذج اللغوية الكبيرة (LLMs) في عملية الامتثال الخاصة بهم.

تتمتع البلد باقتصاد شرائح الذكاء الاصطناعي المزدهر. حيث تستثمر الأموال في الاستجابة للكوارث المعتمدة على الذكاء الاصطناعي وحالات استخدام أخرى تساهم بزيادة تصل إلى 103 مليار دولار في الاقتصاد بحلول 2030.

ارتفاع حجم الأصول الرقمية في إندونيسيا

تقود إندونيسيا بقية دول جنوب شرق آسيا في حجم الأصول الرقمية، حيث تشير التقارير الحديثة إلى وصول الأرقام إلى ما يزيد عن 30 مليار دولار في الأشهر العشرة الأولى من عام 2024.

وفقًا لبيانات من وكالة تنظيم التجارة في سلع العقود الآجلة في إندونيسيا (CoFTRA)، تفوق أحدث أحجام الأصول الرقمية في البلاد على مؤشرات عامي 2022 و2023 مجتمعة. في عام 2022، بلغت الأحجام المتداولة 19.4 مليار دولار، بينما كانت 2023 تسجل 6.5 مليار دولار فقط، مما يجعل عام 2024 عامًا مثيرًا للإعجاب بأي معايير.

• تمثل الأرقام زيادة بنسبة 350% على أساس سنوي من عام 2023 وتشكل أعلى حجم منذ ذروة 2021.
• في 2021، سجلت إندونيسيا معاملات أصول رقمية مذهلة بقيمة 40 مليار دولار من المستثمرين الأفراد والمؤسسات، مما يشير إلى مستقبل مشرق للنظام البيئي.

وفقًا للأرقام، فإن الهند ونيجيريا فقط لديهما أحجام تداول أعلى من إندونيسيا، لكنه لم يتضح بعد ما إذا كانت الدولة الواقعة في جنوب شرق آسيا يمكنها التفوق على القادة.

وصف الخبراء حجم إندونيسيا لعام 2024 بأنه إنجاز مثير للإعجاب في ظل ظروف غير ملائمة. بعد ارتفاعات 2021، شهدت السوق تحولًا حادًا في أعقاب سوق دب طويلة أثرت على حماس المشاركين في السوق.

تسبب الانهيارات المفاجئة لمقدمي الخدمة الرائدين وسلسلة من عمليات الاحتيال والانتهاكات في ترك طعم مرير في أفواه المستثمرين، مما دفع السلطة التنظيمية لتشديد القوانين للصناعة.

في أوائل عام 2023، خططت الحكومة لتصنيف العملات الرقمية كأوراق مالية لتوفير حماية أفضل للمستثمرين. وواصلت الحكومة تقديم حواجز جديدة لمقدمي الخدمات لمنع الأحداث غير المتوقعة بينما فرضت ضرائب مزدوجة على تداول الأصول.

على الرغم من التحديات، يعود تداول الأصول الرقمية في إندونيسيا بشكل ملحوظ، مدعومًا بعدة عوامل. بداية، منح الحماية التي أصدرتها الجهات الناظمة ثقة جديدة للمستثمرين الأفراد لدخول السوق، بينما تؤجج ارتفاع أسعار الأصول الرقمية حماسة جديدة بين المتداولين.

تشير بعض التقارير إلى أن الحكومة تفكر في عكس الضرائب المزدوجة على الأصول الرقمية، مع تليين الجهات الناظمة قبضتها على الاستثمار المؤسسي في هذا القطاع.

ليست إندونيسيا الوحيدة التي تشهد ارتفاعًا في معاملات الأصول الرقمية، حيث تجاوزت الهند ونيجيريا مؤشرات 2023. كانت حالة الهند تستحق الذكر بشكل خاص بعد فرض ضريبة 30% على مكاسب الأصول الرقمية وضرائب خصم المصدر بنسبة 1% (TDS) المفروضة على المستثمرين المحليين.

بالعزيمة، تتصدر الهند قائمة اعتماد الأصول الرقمية، متحدية الظروف الصعبة التي فرضتها عليها اللوائح غير الودية. ركبت الهند موجة اختراق أكبر للهواتف النقالة والانترنت بينما اعتمدت على إمكانيات Web3 لتقديم الخدمات المالية للمحرومين من التعاملات البنكية.

الأسئلة الشائعة

• ما هو الجديد في لوائح مكافحة غسل الأموال في تايوان؟
  يجب على مقدمي خدمات الأصول الرقمية التسجيل في إطار مكافحة غسل الأموال الجديد الذي يتضمن عدة التزامات ومتابعة صارمة للصفقات الصغيرة والمتكررة.
• كيف يؤثر ذلك على مقدمي الخدمات في تايوان؟
  سيواجه مقدمو الخدمات الذين يخالفون اللوائح غرامات كبيرة ويمكن أن يواجه المسؤولون الرئيسيون عقوبات بالسجن، بالإضافة إلى مجموعة من المسؤوليات والالتزامات الجديدة.
• ما هو الوضع الحالي للأصول الرقمية في إندونيسيا؟
  يشهد تداول الأصول الرقمية في إندونيسيا ارتفاعًا ملحوظًا مدعومًا بارتياح جديد بين المستثمرين، بينما تكافح الحكومة للتعامل مع تحديات السوق.