أشار البنك المركزي في سنغافورة إلى رموز الدفع الرقمية (DPTs) كوسيلة لغسيل الأموال بجانب الكازينوهات والأحجار الكريمة والمعادن الثمينة.
تقرير تقييم المخاطر لغسيل الأموال 2024
في تقريره “تقييم مخاطر غسيل الأموال لعام 2024″، فحصت السلطة النقدية في سنغافورة التهديدات الكبرى لجهود مكافحة غسيل الأموال (AML) في البلاد، وحددت القطاع المصرفي الرسمي كأعلى القطاعات مخاطرة.
على الرغم من تنفيذ سيطرة أقوى على المقرضين التجاريين، فقد لوحظ أن القطاع “يتعرض بشكل متأصل لتهديدات رئيسية لغسيل الأموال والمعاملات/العملاء عبر الحدود”.
مزودي خدمات رموز الدفع الرقمية
جاء مزودو خدمات رموز الدفع الرقمية (DPTSPs) في المرتبة الثانية جنباً إلى جنب مع المؤسسات المالية غير المصرفية، وشركات الثقة المرخصة ومديري الأصول الخارجيين.
كشفت MAS أن أبحاثها كشفت عن بعض أكبر مصادر المعاملات غير الشرعية في الأصول الرقمية مثل الاحتيال بالإنترنت وعمليات الفدية والمعاملات عبر الشبكة المظلمة. كما تمت ملاحظة الاختراقات وتمويل الإرهاب كتهديدات كبيرة.
زيادة في قضايا الاحتيال الرقمي
في السنوات الأخيرة، أبلغت الوكالات التنفيذية السنغافورية عن زيادة في الحالات المبلغ عنها التي تتضمن الأصول الرقمية. ومعظمها يتعلق بعمليات الاحتيال الاستثمارية، حيث كانت تدار معظمها من دول أخرى ولكن تستهدف المستثمرين السنغافوريين.
مع ذلك، رغم زيادة عدد حالات غسيل الأموال والاحتيال بالأصول الرقمية، فإن برامج مكافحة غسل الأموال ومعرفة العملاء (KYC) في مقدمي خدمات الأصول الافتراضية (VASPs) قد نمت أيضًا.
أشارت MAS إلى أن عدد تقارير المعاملات المشبوهة (STRs) المتعلقة بالأصول الرقمية قد ازداد، “مما يدل على فهم أكبر للمخاطر وزيادة الوعي بين القطاعات المنظمة التي تتعامل مع رموز الدفع الرقمية.”
تعزيز الإشراف على الصناعة الناشئة
عزز البنك المركزي كذلك إشرافه على هذه الصناعة الناشئة. في عام 2020، حث على تنفيذ قانون خدمات الدفع، الذي يتطلب من مقدمي خدمات الأصول الافتراضية الحصول على ترخيص ويخضعهم لإشراف صارم.
كشفت MAS أنه منذ ذلك الحين، تقدمت حوالي 240 شركة بطلبات ترخيص. ولكن حتى نهاية ديسمبر، كانت قد رخصت فقط 19 شركة من مقدمي خدمات الأصول الافتراضية.
على الرغم من أن الأصول الرقمية تتعرض أكثر لعمليات غسيل الأموال، إلا أن البنك المركزي أوضح أنه ليس قلقًا بنسبة كبيرة لأن نشاط رموز الدفع الرقمية في سنغافورة يشكل جزءًا صغيرًا من الحجم العالمي ويتضاءل بالنسبة لأهمية القطاع المصرفي للبلاد عالميًا. كما أن الأصول الرقمية نادرًا ما تستخدم في المدفوعات المحلية، مما يقلل من التهديد بدرجة أكبر.
علق تونغ لينغ ينج، رئيس إشراف مكافحة غسل الأموال في MAS، قائلاً: “الحفاظ على سمعة سنغافورة كمركز موثوق به أمر مهم لديناميكية أعمالنا ومركزنا المالي المستمرة. لذلك من المهم لنا أن نضمن أن نظام مكافحة غسل الأموال لدينا قوي ويركز على المخاطر.”
سنغافورة تتعافى من أكبر فضيحة غسل أموال لها، تضمنت ما يقرب من 3 مليارات دولار سنغافوري (2.1 مليار دولار أمريكي)، حيث كان جزء من هذه الأموال محتجزًا في أصول رقمية.
تقوم البلاد بالتعلم من دروسها وتتسارع في سد أي ثغرات في نظام مكافحة غسل الأموال. قبل ثلاثة أشهر، أعلنت MAS عن تعديلات جديدة في قانون خدمات الدفع، موسعة نطاق اختصاصها على مقدمي خدمات الأصول الافتراضية.
