متوسط التكلفة بالدولار (DCA): استراتيجية الاستثمار بمبالغ ثابتة على فترات منتظمة (Dollar Cost Averaging (DCA))
يشير مصطلح “الاستثمار الدوري الثابت” إلى ممارسة استثمار مبالغ ثابتة على فترات منتظمة (على سبيل المثال، 20 دولارًا كل أسبوع). هذه استراتيجية يستخدمها المستثمرون الذين يرغبون في تقليل تأثير التقلبات على استثماراتهم وبالتالي تقليل تعرضهم للمخاطر. تم تصنيف هذا المصطلح لأنه يفتح الإمكانية لتقليل متوسط تكلفة كمية الأصول المشتراة. نتيجة لذلك، يمكن للمستثمر شراء كمية أقل من الأصل عندما يكون السعر مرتفعًا نسبيًا، وشراء وحدات أكثر من الأصل عندما ينخفض السعر. ببساطة، يقوم المستثمر بالدخول في استثمار تدريجيًا بدلاً من الدخول في خطوة واحدة.
مثال على استراتيجية الاستثمار الدوري الثابت
لننظر إلى مثال على استراتيجية الاستثمار الدوري الثابت:
في الأول من يناير، قرر كل من أليس وبوب أنهما يرغبان في الاستثمار في بيتكوين. ومع ذلك، لديهما بروفايلات واستراتيجيات استثمارية مختلفة. من ناحية، يرغب بوب في شراء بيتكوين بقيمة 500 دولار كل أسبوع حتى يجمع بيتكويناً واحداً.
| التاريخ | كمية البيتكوين | المبلغ المستثمر |
|---|---|---|
| 1 يناير 2018 | 0.0373 | $500 |
| 8 يناير 2018 | 0.0706 | $1000 |
| 15 يناير 2018 | 0.1062 | $1500 |
| 23 أبريل 2018 | 0.9015 | $8500 |
| 30 أبريل 2018 | 0.9552 | $9000 |
| 7 مايو 2018 | 1.0084 | $9500 |
تمكن بوب من جمع بيتكوين واحد بتكلفة إجمالية قدرها 9500 دولار على مر الزمن، عن طريق استثمار 500 دولار كل أسبوع بغض النظر عن تقلبات الأسعار. من ناحية أخرى، قررت أليس شراء بيتكوين واحد دفعة واحدة.
| التاريخ | كمية البيتكوين | المبلغ المستثمر |
|---|---|---|
| 1 يناير 2018 | 1 | $13,400 |
لقد اشترت أليس بيتكوين واحد في 1 يناير بتكلفة إجمالية قدرها 13,400 دولار. هذه الأمثلة توضح كيف يمكن أن تكون استراتيجية الاستثمار الدوري الثابت مفيدة. في هذه الحالة، دفعت أليس مبلغا أكبر بكثير من بوب، لأنها اشترت بيتكويناً واحد دفعة واحدة، ولم يكن لديها أي فرصة أخرى لشراء بسعر أقل لأنها قررت الدخول إلى السوق في حركة واحدة.
