من العملات الرقمية إلى وسائل التواصل الاجتماعي: اكتشف كيف أصبحت 2023 عام الاحتيالات الاستثمارية في الولايات المتحدة!
يتعامل المنظمون في جميع أنحاء أمريكا الشمالية مع موجة غير مسبوقة من الاحتيال الاستثماري المدفوع بالتكنولوجيا، حيث وصلت التحقيقات في الأصول الرقمية وعمليات الاحتيال على وسائل التواصل الاجتماعي إلى مستويات قياسية في عام 2023، وفقًا لتقرير سنوي عن الإنفاذ صدر يوم الثلاثاء.
عمليات احتيال العملات المشفرة ووسائل التواصل تثير تحقيقات قياسية في الأوراق المالية الأمريكية
كشف تقرير إنفاذ لعام 2024 للرابطة الوطنية لمسؤولي الأوراق المالية في أمريكا الشمالية (NASAA) أن المنظمين في الدول أجروا 8,768 تحقيقًا نشطًا العام الماضي، حيث برزت الأصول الرقمية والاحتيال عبر الإنترنت باعتبارها التهديدات الرائدة للمستثمرين الأفراد.
- بدأ المنظمون 343 تحقيقًا جديدًا في مخططات تتعلق بالعملات المشفرة باستثناء الستاكينغ والرموز الغير قابلة للاستبدال (NFTs)، بينما استهدفت 144 حالة أخرى عمليات الستاكينغ للعملات المشفرة بشكل خاص.
- مثل الاحتيال الاستثماري المدفوع بوسائل التواصل الاجتماعي 205 حالات جديدة، مما يشير إلى زيادة كبيرة مقارنة بمستويات 2022.
صرحت ليزلي فان بوسكيرك، رئيسة NASAA والمديرة الإدارية لقسم الأوراق المالية، دائرة المؤسسات المالية بولاية ويسكونسن: “غالبًا ما يستغل المحتالون الضجة المصاحبة للابتكار والتكنولوجيا لاستغلال المستثمرين”. وأضافت: “اجمع بين ذلك والعديد من الطرق التي تربطنا بها التكنولوجيا ووسائل التواصل الاجتماعي ويجد الفاعلون السيئون فرصًا كبيرة لمحاولة خداع المستثمرين”.
أدت الإجراءات الإنفاذ إلى أكثر من 333 مليون دولار في صورة غرامات وأوامر تعويض نقدي. أصدرت المحاكم أحكامًا جنائية بلغ مجموعها 461 سنة من السجن و227 سنة من المراقبة.
رقابة شاملة على محترفي الأوراق المالية المرخصين
| الفئة | تحقيقات جديدة | إجراءات إنفاذ |
|---|---|---|
| المستشارون الاستثماريون | 404 | 113 |
| وكلاء السمسرة | 204 | 103 |
| الوكلاء | 184 | 42 |
| ممثلو IA | 190 | 142 |
اتخذ المنظمون أيضًا إجراءات حاسمة ضد سوء السلوك، حيث ألغوا 52 ترخيصًا ومنعوا 86 فردًا وشركة من الصناعة.
اتخذت إدارة السلوك المالي في المملكة المتحدة (FCA) مؤخرًا إجراءات أكثر حزمًا ضد الشركات غير المنظمة للعملات المشفرة. ففي فترة 10 أشهر، أصدرت الجهة المنظمة أكثر من 1,000 تحذير وأزالت 48 تطبيقًا يحتمل أن تكون خطرة من المتاجر الإلكترونية الشهيرة.
الزيادة المتصاعدة في استغلال المالي للمسنين
وصل استهداف المستثمرين المسنين إلى مستويات تنذر بالخطر، حيث تلقى المنظمون في الولايات 3,481 شكوى عن سوء سلوك مزعوم ضد المسنين في عام 2023. أدت هذه التحقيقات إلى 131 إجراء إنفاذ شمل ما يقرب من 3,000 ضحية مسنة.
التطور الأكثر إثارة للقلق هو التحول من الاحتيالات الاستثمارية التقليدية إلى المخططات القائمة على التكنولوجيا، مع بروز عمليات الاحتيال عبر الإنترنت والأصول الرقمية كأخطر تهديدين للمستثمرين المسنين.
أثبت قانون النموذج NASAA لحماية البالغين الضعفاء من الاستغلال المالي، الذي اعتمدته الآن 43 ولاية ومقاطعة أمريكية، أنه ذو أهمية متزايدة. وقد ارتفعت تقارير الاستغلال المشتبه به بشكل كبير من 500 في 2017 إلى 4,291 في 2023، مما أدى إلى حوالي 1,100 تحقيق.
الذكاء الاصطناعي يبرز كجبهة جديدة للاحتيال الاستثماري
اتجاه جديد ومثير للقلق في عام 2023 هو ارتفاع عمليات الاحتيال الاستثماري المدعومة بالذكاء الاصطناعي. يستغل المحتالون ازدهار الذكاء الاصطناعي لإنشاء مخططات خداع متقنة، وغالبًا ما ينتحلون شخصيات عامة لإضفاء مصداقية على عملياتهم.
صرح أماندا سين، الرئيس الشريك للجنة قسم تنفيذ NASAA ومدير أوراق المالية في ألاباما: “يعكس هذا التقرير التزام أعضاء NASAA الممتد على المدى الطويل بوقف عمليات الاحتيال الاستثماري وتحقيق العدالة للضحايا”.
في حالة ملحوظة، اتخذ المنظمون في خمس ولايات إجراءات ضد عملية تسمى “Shark of Wall Street” و”Hedge4.ai” التي ادعت زيفًا استخدام نماذج الذكاء الاصطناعي لتنبؤات أسعار العملات المشفرة وأشارت بشكل محتال إلى تأييد من إيلون ماسك.
وكانت الخطة تعد بعائدات تصل إلى 10,000 ضعف الاستثمار الأولي من خلال عملتها “TruthGPT Coin”.
سلط التقرير الضوء أيضًا على التعاون المتزايد بين السلطات المحلية والفيدرالية، حيث أحالت هيئة الأوراق المالية والبورصات الأمريكية (SEC) وهيئة تنظيمي القطاع المالي (FINRA) 608 قضايا للمنظمين المحليين – بزيادة 40% عن العام السابق.
أسئلة متكررة
- ما هي أكبر التهديدات للمستثمرين الأفراد كما ورد بالتقرير؟
تظهر الأصول الرقمية والاحتيال عبر الإنترنت كأكبر التهديدات للمستثمرين الأفراد، حيث أنها تشكل الجزء الأكبر من التحقيقات.
- كيف استجاب المنظمون لحالات الاحتيال الاستثماري؟
قام المنظمون بفرض غرامات مالية كبيرة، وإلغاء تراخيص، وإصدار تحذيرات لإزالة التطبيقات الخطرة من خلال المتاجر الإلكترونية.
- كيف أثر الذكاء الاصطناعي على انتشار الاحتيال الاستثماري؟
استغل المحتالون ازدهار الذكاء الاصطناعي لإنشاء مخططات احتيال متقنة، وغالبًا عبر انتحال شخصيات عامة لتعزيز مصداقيتها.
