النتائج الرئيسية:
أهمية التنويع في الاستثمار في العملات الرقمية
في عام 2008، عانى المستثمرون الذين ركزوا بشكل أعمى على الأسهم المالية من خسائر فادحة عندما انهار سوق الإسكان الأمريكي بسبب ممارسات الإقراض الخطرة. إن تنويع حيازاتهم عبر عدد قليل من الأسهم المعروفة في قطاعات متعددة كان سيساعد المستثمرين على تجنب هذه الورطة.
وصف وارين بافيت التنويع أيضًا بأنه “حماية من الجهل”. يمكن أن يكون الجهل عاملًا رئيسيًا عند التعامل مع قطاعات جديدة وسريعة التطور مثل العملات الرقمية.
مع تقلباتها العالية، تتحدى أسواق العملات الرقمية المحاولات التقليدية للتنبؤ والتوقعات. التنويع مع التركيز على عدد قليل من المشاريع المعروفة هو بالفعل الاختيار الذكي عند الاستثمار في العملات الرقمية.
يتيح لك توزيع استثماراتك تقليل تأثير التقلبات، والحد من المخاطر، واغتنام فرص النمو المحتملة في وقت مبكر. يلخص المستثمر الأسطوري راي داليو هذا بشكل أفضل:
معايير اختيار العملات الرقمية
يعتمد التنويع الناجح على قدرتك على اختيار أكبر عدد ممكن من الأسهم القوية والموثوقة عبر قطاعات مختلفة. يجب أن تكون معايير اختيار العملات الرقمية مخططة جيدًا. عند تصنيف العملات الرقمية لمحفظتنا المتنوعة، نركز على الجوانب التالية:
- المستخدمون النشطون يوميًا (DAUs):
هذا مقياس مهم يقيس متوسط عدد المستخدمين اليوميين لرمز معين أو مشروع بلوكتشين. يُنظر إلى DAU العالي عادةً كمؤشر على تأثير قوي لاعتماد المستخدم. - الرسوم والإيرادات:
غالبًا ما يتعين على المستخدمين دفع رسوم معاملات لتداول أو إرسال العملات الرقمية عبر شبكة البلوكتشين. يمكن أن تتقلب كمية الرسوم اعتمادًا على عوامل مثل ازدحام الشبكة وحجم المعاملات. المشاريع التي تحقق أعلى الرسوم عادة ما تشهد طلبًا أكبر على خدمات شبكتها. - القيمة السوقية:
تمثل القيمة السوقية القيمة الإجمالية للعملة الرقمية المتداولة. يمكن أن يُظهر السوق الأعلى نشاطًا تجاريًا أكبر، سيولة أعلى، تقلبات سعرية أقل نسبيًا، مجتمعًا أكبر من المستخدمين والمطورين، وتصورًا أكبر للاستقرار، وثقة المستثمرين العالية بشكل عام.
المكونات الأساسية لمحفظة استثمارية متوازنة في العملات الرقمية
بعد أبحاث مستفيضة واعتبار دقيق بناًء على معايير الاختيار، حددنا الرموز التالية لتشكيل محفظة استثمارية متوازنة في العملات الرقمية. سيتم ترتيب الرموز بترتيب تنازلي بناءً على النسبة المئوية الموصى بها:
الأسس الرئيسية
بيتكوين هو الرمز الرائد الذي أطلق ثورة العملات الرقمية. باعتباره أول بلوكتشين، يتمتع بشعبية لا مثيل لها وثقة المستثمرين. بفضل أمان الشبكة الممتاز واللامركزية، يُنظر إلى بيتكوين غالبًا كمعيار الذهب للأصول الرقمية.
على عكس معظم الرموز الأخرى في محفظتنا، يتم تحديد عرض بيتكوين عند 21 مليون قطعة فقط. هذا يجعله أصلًا انكماشيًا يمكن أن ترتفع قيمته مع زيادة الطلب. القدرة على العمل كحماية ضد التضخم جعلت بيتكوين أصلًا شائعًا بين المستثمرين المؤسسيين على وجه الخصوص.
على الرغم من تقلبات السوق الكبرى، أثبت بيتكوين باستمرار قوته على مدار عقد من الزمان. التبني المؤسسي الواسع، جنبًا إلى جنب مع قاعدة مستخدمين كبيرة ونشطة وسيولة ممتازة، يجعل من بيتكوين الأساس المثالي لأي محفظة عملات رقمية متنوعة.
الأسس الرئيسية
إذا كان بيتكوين هو المكافئ الرقمي للذهب، فإن إيثيريوم هو أشبه بالألومنيوم – معدن وفير يكتسب قيمته من تطبيقاته الواسعة والمتنوعة. على عكس بيتكوين الذي تم تصميمه ليعمل بشكل أساسي كحافظة للقيمة، تم إنشاء إيثيريوم لتوسيع استخدام تقنية البلوكتشين.
تم تصميم إيثيريوم لتكون منصة مرنة حيث يمكن للمطورين بناء ونشر التطبيقات اللامركزية (dApps) والعقود الذكية للاستخدامات في العالم الحقيقي. يمكن لرواد الأعمال حتى إنشاء رموز ERC-20 الخاصة بهم على بلوكتشين إيثيريوم.
تعد البلوكتشين أيضًا المحور المركزي لنشاط المطورين في العملات الرقمية، حيث تنتشر عبر قطاعات متنوعة مثل التمويل والألعاب والخدمات اللوجستية. القدرة على توفير تعرض أوسع لاقتصاد البلوكتشين، جنبًا إلى جنب مع إمكانات التوسع الطويلة الأجل، تجعل من إيثيريوم إضافة استراتيجية لأي محفظة عملات رقمية.
الأسس الرئيسية
تم تصور سولانا في وقت كانت إيثيريوم تواجه فيه مشاكل كبيرة في التوسع أسفرت عن رسوم معاملات باهظة وازدحام شديد على الشبكة. التوسع والسرعة مدرجة في الحمض النووي للبلوكتشين.
بفضل قدرتها على معالجة أكثر من 65,000 معاملة في الثانية، رسخت سولانا مكانتها كبلوكتشين رائد في الطبقة الأولى. ينعكس هذا أيضًا في أعداد المستخدمين النشطين يوميًا، وهي أكثر من ضعف تلك الخاصة بإيثيريوم.
بينما تواصل إيثيريوم التطور ومعالجة مشكلات التوسع، تمكنت سولانا من خلق مساحة خاصة بها في النظام البيئي. القيمة السوقية الصحية البالغة 77 مليار دولار تضع سولانا بشكل مريح ضمن أفضل 5 بلوكتشينات وتجعلها أيضًا اختيارًا منطقيًا لمحفظتنا.
الأسس الرئيسية
ترون هي بلوكتشين مقرها في سنغافورة أسسها جاستن صن في عام 2014، وهو شخصية مثيرة للجدل في صناعة البلوكتشين. على الرغم من القيمة السوقية المنخفضة نسبياً البالغة 10 مليار دولار، برزت ترون كجهة فاعلة مهمة في أسواق العملات الرقمية.
يمكن لحاملي رمز TRX أن يشاركوا أصولهم ويحصلوا على معاملات مجانية على البلوكتشين. بينما تفرض البلوكتشينات الأخرى ما يصل إلى دولار أو أكثر للمعاملة، جلب هذا النظام الملايين من المستخدمين إلى ترون، مما أسفر عن رسوم سنوية تزيد عن 1.6 مليار دولار.
اعتبارًا من عام 2024، تحتفظ ترون بأكبر إمداد من تيثر (USDT)، وهي العملة المستقرة الأكثر شعبية بين مستخدمي العملات الرقمية. القدرة على معالجة مشكلة حقيقية – الرسوم العالية للمعاملات، خصوصاً للمدفوعات عبر الحدود – تمنحها إمكانات نمو ممتازة، مما يبرر تضمينها في محفظتنا.
الأسس الرئيسية
بوليجون هي حلاً للتوسع في طبقة-2 لبلوكتشين إيثيريوم، مصمم لمعالجة المشاكل الأساسية مثل تكاليف المعاملات العالية والسرعات البطيئة. تقوم الجانبيات من شبكة بوليجون بتحمل عبء معالجة المعاملات لإيثيريوم.
على الرغم من وجود عدة منافسين في مجال الطبقة-2 – أمثلة بارزة تشمل أربيتوم وأوبتيميزم – تظل بوليجون لاعبًا رئيسيًا بفضل تقنيات تجميع المعاملات ذات المعرفة الصفرية ودعمها لاستثمار رمز ماتيكي الأصلي.
البلوكتشين صديقة للمطورين، مع مجموعة متنوعة من خيارات التخصيص وحلول التوسع خارج السلسلة. قاعدة المستخدمين النشطة الكبيرة لها أيضاً مؤشر على تبني قوي. مع استمرار إيثيريوم في الكفاح مع التكاليف العالية والسرعات البطيئة، ستظل حلول الطبقة-2 مثل بوليجون ذات صلة، مما يجعلها خيارًا صلبًا للتنوع.
رموز أخرى للنظر فيها (تخصيص بنسبة 5٪ أو أقل)
بصرف النظر عن اللاعبين الرئيسيين المذكورين أعلاه، هناك العديد من الخيارات الأخرى التي تستحق النظر لتحقيق تعرض محدود أكثر في محفظة العملات الرقمية الخاصة بك. المدرجة أدناه أمثلة على بعض الخيارات الرائدة:
- بينما تعد ديفي (DeFi) والعملات المستقرة الخيارات الأكثر شيوعًا، تحتوي القطاعات الناشئة الأخرى أيضًا على فرص مغرية تستحق النظر فيها، وإن كانت بميزانية أصغر. تتضمن بعض الأمثلة المميزة مشاريع في قطاعات مثل ألعاب Web3، والذكاء الاصطناعي/تعلم الآلة، والتخزين اللامركزي.
نظرة على أداء المحفظة التاريخي والتوقعات المستقبلية
دعونا ننظر في سيناريو استثماري مع شراء ابتدائي بقيمة 10,000 دولار، متبوعًا بمساهمات شهرية. عندما تمت مقارنته بمحفظة مكونة بالكامل من أسهم S&P 500، إليك كيف أدت محفظتنا المتنوعة على مدى ثلاث سنوات:
تذكر أن هذه المحفظة تأتي مع مخاطر كبيرة: إذا كان لديك 100٪ من استثماراتك في أصول العملات الرقمية، فإنك لم تنوع استثماراتك على الإطلاق. ولكن إذا كانت استثماراتك في العملات الرقمية جزءًا صغيرًا من محفظتك العامة (لا تتعدى 10٪)، يمكنك أن تكون متنوعًا بشكل جيد.
انظر إلى محفظة Blockchain Believers للحصول على مزيد من المعلومات حول نهجنا الاستثماري، واعتبر هذا الدليل كإحدى الطرق لتجميع شريحة العملات الرقمية من الكعكة الاستثمارية.
ملخص المستثمر
يعتبر الحفاظ على محفظة متوازنة أفضل نهج لتحقيق أقصى عوائد مع الحفاظ على المخاطر تحت السيطرة. وداخل استثماراتك في العملات الرقمية، يمكنك التنويع بشكل أكبر، مما يسمح لك بتخفيف تقلبات الأسعار الجامحة.
بيتكوين هو رمزنا المفضل ليكون الأساس في هذه المحفظة نظرًا لسجله الحافل بالنمو الطويل الأمد وسمعته كحماية ضد التضخم. يأتي إيثيريوم في المرتبة الثانية نظرًا لشعبيته وتنوعه ودوره المسيطر في Web3.
لقد اخترنا أيضًا ثلاثة عملات بديلة ذات أساسيات قوية كإضافات محتملة. يتمتع سولانا بسرعات معاملات ممتازة، بينما تُعد ترون الشبكة المفضلة للمدفوعات بالعملات المستقرة. أما بوليجون فهي حلاً هامًا للطبقة-2 يمكن أن يساعد في تعزيز قابلية التوسع لإيثيريوم.
الكلمات الثلاث الأكثر أهمية في استثمار العملات الرقمية؟ تنويع، تنويع، تنويع.
