يتوقع الخبراء أن تكون العوامل الرئيسية المحركة لمسار قطاع العملات الرقمية في عام 2025 هي الوكلاء المدعومون بالذكاء الاصطناعي والأصول الحقيقية (RWAs) والعملات المستقرة، بالإضافة إلى نهج أكثر ودية تجاه تنظيم العملات الرقمية. كما تُذْكَر التوقعات بشأن سباق عالمي للحصول على احتياطيات استراتيجية من البيتكوين. تحدث موقع BeInCrypto مع قادة رئيسيين في الصناعة لفهم كيف ستشكل هذه الروايات العام القادم وما إذا كانوا يتوقعون أن يتبنى قادة من مناطق مختلفة نهجًا أكثر ودية تجاه تشريعات العملات الرقمية.
الوكلاء المدعومون بالذكاء الاصطناعي
تمثل “الرواية الخاصة بالعملات الرقمية” فهمًا مشتركًا لاتجاهات السوق داخل مجتمع العملات الرقمية، والتطورات التكنولوجية، والتغيرات التنظيمية. هذه الروايات، التي تتشكل من خلال المعتقدات والآراء الجماعية، تؤثر في قرارات الاستثمار وتوجه مواقف المجتمع. ومن بين تسعة قادة في الصناعة تحدث معهم BeInCrypto، اتفق الأغلبية الساحقة على أن الوكلاء المدعومين بالذكاء الاصطناعي سيكونون القصة الرائدة التي تشكل قطاع العملات الرقمية في عام 2025. الوكلاء المدعومون بالذكاء الاصطناعي هم برامج متقدمة قادرة على تحليل المعلومات، والتعلم من التجربة، وتنفيذ المهام بشكل مستقل نيابة عن المستخدمين. بعكس الروبوتات التقليدية التي تعمل ضمن قواعد محددة مسبقًا، يظهر الوكلاء المدعومون بالذكاء الاصطناعي استقلالية أكبر. فهم يتكيفون باستمرار ويتحسنون من خلال التفاعل مع بيئتهم. قدرتهم على التفاعل مع وكلاء الذكاء الاصطناعي الآخرين والتطبيقات تمكنهم أيضًا من القيام بتفاعلات أكثر تعقيدًا وعمقًا.
- سلط الخبراء الضوء على قدرة الوكلاء المدعومين بالذكاء الاصطناعي على تنفيذ المهام المتعلقة بالبلوكشين مثل التصويت في الحوكمة وإدارة الأصول بشكل مستقل، من بين استخدامات ذات صلة أخرى.
- مع قدرتهم على أتمتة المهام والتكيف مع البيئات المتغيرة، يُعتبر من المتوقع أن يشكل الوكلاء المدعومين بالذكاء الاصطناعي قرارات الاستثمار في العام المقبل.
الذكاء الاصطناعي في الألعاب
وهناك أيضًا إمكانيات كبيرة للوكلاء المدعومين بالذكاء الاصطناعي في تحويل كيفية تعامل مشاريع العملات الرقمية مع الألعاب، وفقًا لسايمون ديفيس، مؤسس GOAT Gaming، وهي شبكة ألعاب مدعومة بالذكاء الاصطناعي على تلغرام. يمكن للوكلاء اتخاذ قرارات مستقلة، وحل المشاكل، وتذكر تفاعلات اللاعبين السابقة، مما يخلق تجارب ألعاب ديناميكية وشخصية. يمكن لهؤلاء الوكلاء أيضًا التكيف مع تصرفات اللاعبين، وتوليد تحديات فريدة، والمساهمة في تطوير القصص.
كشفت GOAT Gaming أوائل هذا الشهر عن AlphaGOATs، وهو نظام لوكلاء مدعومين بالذكاء الاصطناعي يمكنه لعب الألعاب نيابة عن المستخدمين، مما يمكن من مشاركة مستمرة وفرص لكسب الأرباح داخل المنصة. على الرغم من أن هذه التكنولوجيا لا تزال في مراحلها الأولية، فقد بدأ المطورون بالفعل في دمج الوكلاء المدعومين بالذكاء الاصطناعي في مشاريعهم للألعاب، ومن المتوقع أن يزداد استخدامها.
مستقبل واعد للأصول الحقيقية
شهدت تحويل الأصول الحقيقية (RWAs) إلى رموز نموًا كبيرًا، مما يعكس اهتمامات واعتمادًا متزايدًا في قطاع العملات الرقمية والتمويل اللامركزي (DeFi). عامل رئيسي يدفع بشعبية RWAs هو قدرتها على تقديم التنويع والاستقرار. مدعومة بأصول ملموسة، تتمتع RWAs بتقلبات أقل من الأصول الرقمية البحتة، مما يجعلها جذابة للمستثمرين الذين يبحثون عن استثمارات آمنة وطويلة الأجل في سوق العملات الرقمية.
- يمكن لبعض النجاحات هذا العام أن تساعد الجهود الرامية إلى تدعيم اعتماد RWAs في 2025.
- لاعبون رئيسيون في التمويل التقليدي قد قاموا بالفعل بخطوات كبيرة لتأمين موقعهم في عملية تحويل الأصول الحقيقية إلى رموز.
دخل صندوق BUIDL، وهو خزانة أمريكية مرمزة تصدرها شركة BlackRock العملاقة في إدارة الأصول، إلى مجال RWAs في يوليو لتقديم فرصة للمستثمرين لكسب عوائد بالدولار الأمريكي. أثبتت هذه الخطوة بدرجة كبيرة إمكانات تكنولوجيا البلوكشين في تحسين إدارة الأصول. كما شهدت RWAs نتائج ملموسة حيث بدأت الصناعات في تبني تقنيات البلوكشين، حسبما قال إديسون تشين، الرئيس التنفيذي لشركة CUDIS، أول خاتم ذكي على Solana.
الاحتياطيات الاستراتيجية للبيتكوين
مع استمرار الكثيرين في قطاع العملات الرقمية في الإعراب عن الفوائد المترتبة على تجميع البيتكوين، تبدأ دول مختلفة في تقييم الإمكانات الخاصة بالاحتياطيات الاستراتيجية في بناء خزانة وطنية أكثر قوة. اتفق كادن ستادلمن، مدير التكنولوجيا الرئيسي في منصة Komodo، مع هذا المنظور وأكد أن هذا النهج سيصبح واسع الانتشار.
في الشهر الماضي، أعلنت السيناتور الجمهوري سينثيا لوميس من ولاية وايومنغ عن خطتها لعرض مشروع قانون في الكونغرس الأمريكي لبيع الذهب الاحتياطي الفيدرالي واستخدام العائدات لشراء مليون بيتكوين. بدأت عدة دول أخرى أيضًا في تنفيذ مبادرات لدفع النقاش العام حول احتياطيات البيتكوين الاستراتيجية. صادقت مؤخراً مجلس مدينة فانكوفر في كندا، بقيادة العمدة كين سيم، على اقتراح لإنشاء احتياطي بيتكوين وتمكين مدفوعات البيتكوين للضرائب والرسوم المدينة لتعزيز الاستقرار المالي. تهدف هذه المبادرة إلى تنويع الاحتياطات المالية للمدينة والتخفيف من المخاطر المرتبطة بتقلبات العملات الورقية والتضخم. انضمت اليابان وروسيا أيضًا إلى الركب بمقترحات لإنشاء احتياطي استراتيجي للبيتكوين لتعزيز الاستقرار المالي المحلي.
ارتفاع في تبني العملات الرقمية عالميًا
أكد زعماء الصناعة الذين أجرت معهم BeInCrypto المقابلة على نظرة مستقبلية ودودة أكثر تجاه تبني العملات الرقمية في 2025. تسهل التطورات الأخيرة في الولايات المتحدة والاتحاد الأوروبي بشكل خاص هذا النهج. كان للإعلان الوشيك عن استبدال رئيس لجنة الأوراق المالية والبورصات (SEC) غاري غينسلر أهمية كبيرة بالنسبة لكثير من المتحمسين للعملات الرقمية. وفقًا لشيفشينكو من أورا لابز، فإن غينسلر الذي بنى لنفسه سمعة تنافرية بسبب منهجه الصارم للتنظيم، كان يعوق التقدم. حتى خارج الولايات المتحدة، يتوقع شيفشينكو تبني تنظيمات ودية تجاه العملات الرقمية في دول أخرى.
على سبيل المثال، أعلنت شركة OKX، وهي واحدة من البورصات العالمية الرائدة في مجال العملات الرقمية، في سبتمبر أنها حصلت على ترخيص مؤسسة دفع رئيسية (MPI) من سلطة النقد في سنغافورة (MAS). في نفس الشهر، أعلنت إدارة الاستخبارات المالية في الهند (FIU-India) أنها تفكر في منح موافقات لبورصتين رقميتين خارجيتين بحلول 2025 بعد إعادة دمج باينانس في أغسطس. في وقت سابق من هذا العام، اقترحت وكالة الخدمات المالية اليابانية (FSA) إصلاحًا ضريبيًا يمكن أن يفيد مستثمري العملات الرقمية. تبحث الوكالة أيضًا في دمج الأصول الرقمية في إطار الضرائب المالية الحالي.
العملات المستقرة في الاقتصادات الناشئة
تستكشف الأسواق الناشئة في بعض الدول التطبيقات البلوكشين لحل التحديات الحرجة مثل الاستبعاد المالي وعدم كفاءة سلاسل التوريد وعدم استقرار الاقتصاد. شهدت دول مثل الأرجنتين وفنزويلا ونيجيريا ارتفاعًا خاصًا في تبني العملات المستقرة، نظرًا لتعرضها للتضخم وقيودها على الوصول إلى الدولار الأمريكي. نتيجة لذلك، من المرجح أن يستمر استخدام العملات المستقرة في السنوات القادمة، بحسب أمتيج غاجا، مؤسس كورنل.
- دفعت التضخم المفرط في الأرجنتين المواطنين لاستخدام USDT وUSDC لحماية مدخراتهم من التدهور. يرتفع الطلب على العملات المستقرة في البورصات المحلية كلما ضعف البيزو أو تم تنفيذ قيود عملة جديدة.
- في فنزويلا، أصبحت العملات المستقرة الوسيلة الأساسية للتبادل، لتحل عمليا محل البوليفار المتضخم بشكل كبير في المعاملات اليومية، بما في ذلك شراء السلع والخدمات.
تقوم دول أخرى في أمريكا اللاتينية وأفريقيا جنوب الصحراء بدعم ابتكار البلوكشين من خلال السندات التنظيمية وبرامج الطيار، مما يمهد الطريق لنمو كبير في اعتماد البلوكشين في هذه المناطق. تستكشف دول مثل البرازيل البلوكشين في مجال الحوكمة الشفافة، والهوية الرقمية، والعملات المستقرة لمكافحة عدم استقرار الاقتصاد. كما تستفيد دول مثل نيجيريا وكينيا من البلوكشين لحل مشاكل الاستبعاد المالي وسلاسل التوريد غير الكفؤة.
الأسئلة الشائعة
- ما هي العوامل الرئيسية التي ستؤثر على قطاع العملات الرقمية في 2025؟
سوف تتأثر بظهور الوكلاء المدعومين بالذكاء الاصطناعي، وزيادة تبني الأصول الحقيقية (RWAs)، والاعتماد الواسع للعملات المستقرة، ونهج تنظيمي أكثر إيجابية تجاه العملات الرقمية.
- كيف من الممكن أن يؤثر الذكاء الاصطناعي على الألعاب في قطاع العملات الرقمية؟
يمكن للوكلاء المدعومين بالذكاء الاصطناعي اتخاذ قرارات مستقلة، والتكيف مع تصرفات اللاعبين، وخلق تجارب ألعاب شخصية، مما يساهم في تطوير القصص ويخلق تحديات فريدة.
- ما هو دور العملات المستقرة في الاقتصادات الناشئة؟
تُستخدم العملات المستقرة في تلك الاقتصادات لمواجهة التضخم وتقلبات العملات المحلية، مما يوفر وسيلة آمنة للتبادل ويحمي المدخرات من التدهور.
