غسيل الأموال في العملات الرقمية: الحقيقة مقابل الخرافة – اكتشف التفاصيل
يُظهر تقرير جديد من موقع ivezz.com أنه كل عام، يتم غسل نسبة تتراوح بين 2-5% من الناتج المحلي الإجمالي العالمي، مما يمكن أن يصل إلى 5.05 تريليون دولار بحلول عام 2024.
يسلط التحليل الضوء على نقطة هامة: بالرغم من التركيز المتزايد على العملات الرقمية كأداة للأنشطة المالية غير المشروعة، فإن حصتها الفعلية في غسل الأموال عالمياً لا تزال ضئيلة. يوفر مكتب الأمم المتحدة المعني بالمخدرات والجريمة طريقة معيارية لتقدير حجم غسل الأموال. تشير هذه الطريقة إلى أرقام سنوية تتراوح بين 2.22 تريليون و 5.54 تريليون دولار في 2024. ومع ذلك، تفيد تقارير Chainalysis بأنه تم غسل 23.8 مليار دولار فقط في العملات الرقمية في 2022، وهو ما يشكل 0.47% فقط من الحد الأدنى المقدّر لغسل الأموال عالميًا.
انخفاض الأنشطة غير المشروعة
أظهر تقرير Chainalysis لعام 2024 أن الأنشطة غير المشروعة المرتبطة بالعملات الرقمية انخفضت من 39.6 مليار إلى 24.2 مليار دولار العام الماضي، وهو ما يمثل 0.34% فقط من النشاط على البلوكشين. كما انخفضت الأموال المغسولة عبر الكيانات المعاقبة إلى 14.9 مليار دولار، بانخفاض يقارب 50%.
يسلط هذا التأكيد الضوء على أن العملات الرقمية تساهم في بعض أنشطة غسل الأموال، لكنها لا تزال أقل سيطرة مقارنة بالأنظمة المالية التقليدية. تشير هذه الإحصاءات إلى أن العملات الرقمية ليست الأداة الرئيسية لغسل الأموال. على سبيل المثال، في الولايات المتحدة، يتم غسل حوالي 300 مليار دولار سنوياً، مما يمثل حصة أكبر من الناتج المحلي الإجمالي مقارنة بـ 23.8 مليار دولار المنسوبة لغسيل الأموال بالعملات الرقمية عالمياً.
الفجوة بين العملات الرقمية والأنظمة التقليدية
بالرغم من زيادة التركيز على العملات الرقمية، فإنها تمثل جزءاً صغيراً فقط من إجمالي أنشطة غسل الأموال. في المملكة المتحدة، يتم غسل أكثر من 100 مليار جنيه إسترليني سنويًا، وهو فارق واضح بالمقارنة مع غسل الأموال بواسطة العملات الرقمية عالميًا.
لا تزال الأنظمة المالية التقليدية تشهد أنشطة غسل أموال كبيرة. تكشف بيانات وزارة الخزانة الأمريكية ودراسات دولية أن الأنظمة المصرفية وأنظمة الدفع هي الوسائل الرئيسية للأموال غير المشروعة. على سبيل المثال، يُغسل حوالي 100 مليار يورو سنويًا في ألمانيا عبر قطاعات مختلفة، بما فيها العقارات وتجارة الفن، وهي قطاعات تفتقر نسبيًا إلى الوعي بإجراءات مكافحة غسل الأموال.
في روسيا، تقدر الأموال السوداء المخفية في الخارج بمليار دولار، مما يبرز نطاق آليات غسل الأموال التقليدية مقارنة بالأنشطة الضئيلة المرتبطة بالعملات الرقمية. تقفز أرقام غسل الأموال السنوية في الصين إلى حوالي 154 مليار دولار، مما يزيد من تأكيد دور الأنظمة التقليدية.
التحديات العالمية
تعكس تقييمات المخاطر العالمية لمكافحة غسل الأموال تحديات مستمرة. تشير بيانات معهد بازل للحوكمة إلى تحسين بطيء في التخفيف من هذه المخاطر، مما يؤكد الحاجة إلى أطر إشرافية قوية وتحسين في ملاحقة قضايا غسل الأموال.
لذلك، يُبرز التحليل الأحدث من ivezz.com أنه بالرغم من عدم إمكانية تجاهل دور العملات الرقمية في غسل الأموال، فإن تأثيرها يبقى ضئيلاً في السياق الأوسع للجرائم المالية العالمية. ويؤكد التقرير أهمية فهم هذه القوى لتطوير استراتيجيات فعالة لمكافحة غسل الأموال تشمل الأنظمة المالية التقليدية والناشئة، وتقييم الروايات الشائعة المرتبطة بالأصول الرقمية بفعالية.
