إخلاء المسؤولية: الآراء ووجهات النظر المعبر عنها هنا تخص المؤلف فقط ولا تمثل الآراء ووجهات نظر التحرير في crypto.news.
من ارتفاع التكاليف إلى مخاوف الثقة في الإسناد
سوف تواجه تحليلات البلوكشين العديد من التحديات في العام المقبل. مع اقتراب العام من نهايته، حان وقت التنبؤات مرة أخرى. لقد سمعنا الكثير عن المستقبل المشرق للبلوكشين، من وعد المدفوعات عبر الحدود بسهولة إلى صعود الأصول المرمزة الواقعية (بحوالي 117.74 مليار دولار من الأصول المرمزة حتى الآن) وحلول الهوية اللامركزية (من المتوقع أن يصل هذا السوق إلى 2 تريليون دولار بحلول عام 2030).
عام الامتثال للتمويل اللامركزي (DeFi)
DeFi بالفعل تحت رادار المنظمين. لنذكر بعض الحالات البارزة، فقد تلقت Uniswap Labs إشعارًا من SEC وغرامة 175,000 دولار من CFTC؛ المحكمة اعتبرت Lido DAO شراكة عامة. علاوة على ذلك، قررت المحكمة أن المشاركين المعرفين الذين يديرون عمليات DAO بشكل نشط لا يمكنهم تجنب المسؤولية لمجرد أن النظام لامركزي.
بغض النظر عن مدى لامركزية مشاريع DeFi، كن مستعدًا—2025 سيكون عام الامتثال للتمويل اللامركزي. ويجب أن يتم ذلك. بلغ إجمالي عدد مستخدمي DeFi أكثر من 131 مليون. يستخدم المجرمون خدمات DeFi لنقل وغسيل الأموال غير القانونية، مستغلين نقاط الضعف في التقنية خلف منصات DeFi، وإنفاذ القوانين، وقواعد AML/CFT.
تطبيق معايير FATF على DeFi يمثل تحديًا، خاصة عندما يتعلق الأمر بتحديد مكان وجود المنصات، أو تشغيلها، أو تسجيلها. مع عدم وجود KYC، وصفقات P2P، والبروتوكولات عبر السلاسل، يعتبر التمويل اللامركزي تحديًا للمحللين والمنظمين على حد سواء.
زيادة تكاليف الامتثال
مع المزيد من القوانين، تصبح الامتثال أكثر كلفة. البديل؟ خطر الغرامات الكبيرة، الأضرار بالسمعة، وتعطل الأعمال. هذه مسألة كبيرة أخرى يجب معالجتها، ونحن بالفعل نبحث عن طرق لإدارة ذلك عن طريق زيادة سرعة العمليات.
- مع تزايد وضوح اللوائح، هناك المزيد من القوانين التي يجب اتباعها، مما يزيد من عبء العمل للموظفين المعنيين بالامتثال الذين يجب عليهم ضمان الامتثال لهذه المتطلبات الجديدة.
- قسم الامتثال ليس هو الجهة التي تولد الربح—بل ينفق المال، وتكاليفه تُوزع على العملاء. بالإضافة إلى خطر الغرامات والسجن على عدم الامتثال (تذكر أن Binance دفعت أكثر من 4 مليارات دولار لانتهاك AML والعقوبات وCZ حصل على أربعة أشهر في السجن).
هذا العبء المتزايد لا يجهد الموارد فحسب، بل يزيد من خطر الأخطاء الإشرافية. الضغط لمعالجة آلاف الصفقات يوميًا، يتطلب كل منها تحليلًا وتوثيقًا دقيقًا، بسرعة يمكن أن تؤدي إلى أغفال إشارات حمراء، أو تحقيقات غير مكتملة، أو تقييمات مخاطر غير صحيحة.
إدخال الذكاء الاصطناعي
إحدى الطرق المحتملة لتقليل التكاليف هي إدخال الذكاء الاصطناعي لأتمتة المهام البسيطة التي لا تتطلب اتخاذ قرار من قبل موظف الامتثال. على سبيل المثال، يمكنه التعامل مع إرسال الإشعارات إلى موظفي الامتثال المعينين أو توزيع التنبيهات بين أعضاء الفريق الأقل عبئًا، والإجابة على الأسئلة المتداولة، وما إلى ذلك.
ومع ذلك، حتى الآن، الذكاء الاصطناعي ليس جاهزًا للتعامل مع المهام التي تتطلب الحكم البشري، مثل تسجيل المخاطر. لذا، فإن النهج الأفضل في الوقت الحالي هو دمجه بعناية للمهام الروتينية، ويمكن للجميع التسجيل لاختبار الذكاء الاصطناعي في التحليلات معنا.
ثقة الإسناد
أحد الأسباب التي تجعل الذكاء الاصطناعي لا يمكن استخدامه بعد في الأمور الجدية هو نقص ثقة الإسناد. موجودة لأنها قد تسمح بالخلط بين نوعين من البيانات:
- لغايات الإسناد، يمكن الاعتماد فقط على البيانات التي تحتوي على 100٪ من الأدلة—…ثابتة بما يكفي لاستخدامها كدليل في المحكمة. دون دليل قوي، يمكن رفض أو تحدي الإسناد في المحكمة.
- إذا كان الإسناد غير دقيق أو غير موثق، فإن الناس يفقدون الثقة في مقدمي تحليلات البلوكشين. ومع تلاشي تلك الثقة، قد يتردد المنظمون والأعمال المشروعة في التعامل مع العملات المشفرة.
خصوصية العمليات
عندما نتحدث عن الثقة، الخصوصية مهمة أيضًا. من الضروري الحفاظ على جميع أنشطة الامتثال خاصة بحيث لا يعرف أحد المعاملات التي يتم مراجعتها حتى يتم الانتهاء من العملية.
هذا المستوى من السرية هو أمر أساسي ليس فقط للأعمال ولكن أيضًا للمنظمين وإنفاذ القانون. بالنسبة للمنظمين وإنفاذ القانون، تتيح السرية إجراء التحقيقات دون تدخل حتى لا يتلقى الأشرار تحذيرات مسبقة.
استخدام الخوادم الخاصة مثل تلك التي نستخدمها هو حل جيد لمنع هذا. يضمن أن الشركة/جهة إنفاذ القانون/المنظم يمكنهم التعامل مع أنشطة الامتثال دون القلق بشأن التسريبات أو الوصول غير المصرح به. مع مثل هذه الخوادم، تبقى البيانات الحساسة تحت سيطرة صارمة، لذا لن يتلقى الأشرار معلومات حول التحقيقات الجارية.
Lex Fisunis هو الرئيس التنفيذي والمؤسس الشريك في Global Ledger، شركة سويسرية تقدم تحليل مخاطر AML للعملات المشفرة، وأدوات الطب الشرعي للبلوكشين، وأدوات التحقيق في الجرائم الإلكترونية. منذ عام 2015، عمل Lex في شركات التكنولوجيا المالية والذكاء الاصطناعي وتقنيات مكافحة الاحتيال، مما قاده إلى تأسيس Global Ledger في عام 2019 استجابة لزيادة التدقيق في القوانين الخاصة بالعملات المشفرة. وقد أقام اتصالات مع منظمات عالمية رائدة، بما في ذلك مكتب الأمم المتحدة لمكافحة المخدرات والجريمة وائتلاف عالمي لمكافحة الجريمة المالية.
الأسئلة الشائعة
- ما هي أكبر التحديات التي تواجه تحليلات البلوكشين في العام المقبل؟
من المتوقع أن تشمل التحديات الرئيسية ارتفاع التكاليف ومخاوف الثقة في الإسناد وزيادة الامتثال في التمويل اللامركزي (DeFi).
- كيف يمكن للذكاء الاصطناعي أن يساعد في تقليل تكاليف الامتثال؟
يمكن للذكاء الاصطناعي أتمتة المهام البسيطة مثل إدارة الإشعارات والتوزيع الذكي للتنبيهات، ما يقلل العبء على موظفي الامتثال.
- ما أهمية الحفاظ على الخصوصية في أنشطة الامتثال؟
الحفاظ على الخصوصية يمنع الأشرار من تلقي تحذيرات مسبقة، مما يضمن سلامة وفعالية التحقيقات في الأنشطة غير القانونية.
