أفضل بروتوكولات الأصول الواقعية: دليل مستثمري العملات الرقمية – اكتشف الآن!

النقاط الرئيسية:
بروتوكولات الأصول الحقيقية: الأدوات الأساسية للأصول الحقيقية
بروتوكولات الأصول الحقيقية تحدث ثورة في المشهد المالي. تخيل تحويل الأصول الحقيقية – العقارات، السندات، السلع، الملكية الفكرية، الفنون الجميلة، وأي شيء آخر – إلى رموز وتخزينها على البلوكتشين.
على سبيل المثال، قد لا تمتلك رأس المال لشراء ناطحة سحاب في دبي، ولكن يمكن تحويل هذه الناطحة إلى رموز وبيعها على السجلات الرقمية – مثل أي رمز من رموز العملات المشفرة – بحيث يمكنك امتلاك جزء صغير من الناطحة.
البنية التحتية التي تدير هذه الأصول الحقيقية تسمى بروتوكولات الأصول الحقيقية، والتي تجعل من الأسهل على أصحاب الأصول تحويل وبيع هذه الأصول. بالإضافة إلى الاستثمار في الأصول الحقيقية، يمكن للمستثمر الذكي أيضًا النظر في الاستثمار في بروتوكولات الأصول الحقيقية ذاتها.
في سوق بيتكوين، نفضل النظر إلى الاستثمار في الفئة بأكملها بدلاً من الاستثمارات الفردية داخل الفئة. الاستثمار في أفضل بروتوكولات الأصول الحقيقية هو مثال رائع على هذا النهج: في هذا الدليل، سنعرض فرص الاستثمار لك.
هذه البروتوكولات هي “الأدوات الأساسية” التي سيستخدمها الجميع للبحث عن الذهب.

فئات بروتوكولات الأصول الحقيقية

تغطي بروتوكولات الأصول الحقيقية مجموعة واسعة من القطاعات؛ إليك الفئات المهمة للمستثمر الذكي.

العملات المستقرة ذات العائد

العملات المستقرة هي عملات مشفرة غالبًا ما تكون مرتبطة بأصول حقيقية مثل العملات النقدية أو الذهب. تحافظ على الاستقرار داخل الأسواق وتعد أدوات مهمة لإضافة السيولة إلى سوق العملات المشفرة. (انظر دليلنا لأفضل العملات المستقرة).
العملات المستقرة ذات العائد تقدم حوافز ومكافآت رمزية من حيازة العملة. مشروعات MakerDAO وFrax وOndo هي مشاريع عملات مستقرة ذات عائد تولد العائد (أي الفائدة)، وتكسب مكافآت بناءً على الكمية ومدّة الحجز والطلب السوقي.
يجمع هذا التوازن بين كسب المكافآت والحفاظ على الاستقرار أداة مالية فريدة تجمع بين عناصر حسابات التوفير والعملات الانتقالية.

العملات المستقرة غير ذات العائد

العملات المستقرة غير ذات العائد هي أصول رقمية مستقرة تحافظ على قيمتها لكنها لا تجمع فائدة. تُستخدم في الغالب للتداول والتحويلات وفي كوسيلة لتخزين القيمة للمستثمرين الذين ينتظرون فرص التداول التالية. قيمتها المستقرة تسمح للمستثمرين بنقل القيمة بين منصات الأصول الرقمية والتطبيقات دون القلق بشأن التقلبات.
Tether (USDT) وCircle (USDC) هما العملات المستقرة الأكثر استخدامًا في السوق مع رأسمال سوقي مجتمع يقترب من 150 مليار دولار. كلاهما مدعومان باحتياطيات كاملة من الأصول الحقيقية.
بينما لا تعرض العملات المستقرة غير ذات العائد مثل USDT وUSDC فائدة بطبيعتها، يمكن للمستثمرين كسب عائد عليها من خلال الخدمات الخارجية. (راجع دليلنا إلى أفضل معدلات فائدة العملات المستقرة).

بروتوكولات الاكتتاب

يشمل الاكتتاب تقييم قيمة ومخاطر الأصول الحقيقية المرمزة، مثل العقارات والسلع، واستخدام هذا التقييم لتحديد ما إذا كان يجب الموافقة على القرض، ثم تحديد معدل الفائدة، الشروط، وظروف القرض.
بروتوكولات الاكتتاب في نظام الأصول الحقيقية تسهل تقييم واعتماد القروض المدعومة بالأصول الحقيقية. من خلال اعتماد القروض، توفر السيولة وتضمن أن السياسة يمكن دفعها من قبل المقترض.
Maple Finance وCentrifuge هما مشروعات رائدة في مجال بروتوكولات الاكتتاب بالأصول الحقيقية.

الصناديق المرمزة

تمثل الصناديق المرمزة حصصًا على البلوكتشين من الصناديق التقليدية، بدلاً من سجل ورقي لملكية الأصول يتم الاحتفاظ به في قاعدة بيانات مركزية. يسمح هذا المستثمرين بالاستفادة من الشفافية المحسنة، التسويات المبسطة، وتقليل مخاطر الاحتيال.
دفع الترميم الصناديق التقليدية إلى المستقبل. إنه كأنك تضع محرك V8 في جسم جزازة العشب. بينما لا يغير الوظيفة، فإنه يجعل كل شيء يسير بسرعة أكبر.
لقد استفاد كل من شركة BlackRock (من خلال صندوق BUIDL) وFranklin Templeton (من خلال صندوق FOBXX) من الترميم كوسيلة لتعزيز العمليات، وتحقيق إدارة الصناديق بشكل أكثر كفاءة، والسماح بالمعاملات بين النظراء بسهولة. هذه علامة على الأشياء القادمة.

السلع المرمزة

يمكن أيضًا ترميز السلع: كل شيء من المعادن الثمينة إلى موارد الطاقة إلى المنتجات الزراعية. خاصة عندما يتعلق الأمر بالطاقة، يزيل الترميم الحواجز اللوجستية ويسمح للمستثمرين الدوليين بشراء السلع في جميع أنحاء العالم.
Tether Gold وPAX Gold تقدمان رموزًا رقمية مدعومة بالذهب الفعلي. إنه يدمج الاستقرار التقليدي للذهب كاستثمار مع تكنولوجيا البلوكتشين للسماح للمستثمرين بتداول المعدن الثمين بسهولة.

بروتوكولات ترميز بديلة

خارج العملات المستقرة، استثمارات الاكتتاب، الصناديق المرمزة، والسلع، هنا بروتوكولات بديلة يجب أن تأخذها في الاعتبار:

• RealT: اختصاص RealT يتمثل في ترميز العقارات وجعل الملكية أكثر سهولة للمستثمرين برأس مال أقل.
• Tangible: يقوم Tangible بترميز الأصول المادية مثل الفن، المقتنيات، والسلع الفاخرة. البروتوكول يخلق سوق مبني على البوكتشين لتداول والاستثمار في هذه الأصول.
• Lofty: بدءًا من قيمة 50 دولار فقط، Lofty هو منصة استثمار عقارية مرمزة للرموز الرقمية التي تمثل عقارات متنوعة في الولايات المتحدة.
• Aktionariat: يوفر Aktionariat للشركات السويسرية أدوات رقمية لخلق وإدارة أسواق الحصص بشكل مباشر على مواقعها الإلكترونية.

بروتوكولات البنية التحتية للأصول الحقيقية

بروتوكولات البنية التحتية هي العمود الفقري لأي نظام مالي. توفر الأدوات والمنصات والمعايير اللازمة لدعم التكامل السلس للنظام البيئي. تضمن بروتوكولات البنية التحتية الأمان والقابلية للتوسع، وهما ضروريان لثقة المستثمرين.
عند النظر إلى بروتوكولات البنية التحتية، تأكد من مراعاة امتثال KYC/AML، التكاليف، وقدرتها على الوصول إلى الأسواق العالمية والسلاسل المختلفة. Mantra وPolymesh هما مثالين رئيسيين لبروتوكولات البنية التحتية للأصول الحقيقية.

مشروعات رئيسية:

• مانترا: مانترا (OM) هي منصة بلوكتشين من الفئة 1 وقد لفتت اهتمامًا كبيرًا داخل مجال ترميز الأصول الحقيقية. قادرة على معالجة أكثر من 10,000 معاملة في وقت واحد ويمكنها ترميز الفن، السلع، العقارات، إلخ.
• Polymesh: Polymesh هي منصة بلوكتشين من الفئة 1 تم بناؤها لدعم الرموز الأمنية. تعزز سوق الأوراق المالية من خلال تبسيط عمليات التسوية، وضمان الامتثال التنظيمي، وتمكين ترميز الأصول الحقيقية ذات القيمة العالية بسهولة.

التأثير الثوري للأصول الحقيقية على التمويل التقليدي

الأصول الحقيقية تُحول الخدمات المالية التقليدية، مقدمةً للمستثمرين الذكيين في العملات المشفرة مسارات جديدة لتوسيع وتنويع المحفظة.

ديمقراطية الاستثمارات ذات القيمة العالية:

تفكك الأصول الحقيقية الحواجز أمام فئات الأصول النخبوية. من خلال تجزئة الأصول القيمة مثل الفنون الجميلة، العقارات، أو حتى المقتنيات النادرة، فإن الأصول الحقيقية تخلق نقاط دخول ميسورة لمجموعة أوسع من المستثمرين.

تمكين المشاركة العالمية:

تمكن طبيعة النظراء إلى النظراء للأصول الحقيقية من الملكية والتداول المباشر للأصول المرمزة، مما يقدم للمستثمرين فرصًا للتحكيم واعتماد مبكر في الأسواق الناشئة، للمستثمرين الفطنين الذين يمكنهم رصد التوجهات مبكرًا.

تعزيز المعاملات عبر الحدود:

تسمح الأصول الحقيقية بتحويلات دولية أسرع وأرخص وأكثر شفافية، مما يسرع تمويل التجارة العالمية، التحويلات، والاستثمارات الأجنبية، مما يؤدي في النهاية إلى تخصيص رأس المال العالمي بشكل أكثر كفاءة.

مستقبل الأصول الحقيقية: الاتجاهات الرئيسية للمستثمرين

الاعتماد الشامل وزيادة السيولة: مع اكتساب الأصول الحقيقية الزخم، نحن نتوقع زيادة في سيولة السوق. الاستثمارات المبكرة في المنصات التي تسهل تداول الأصول الحقيقية يمكن أن تحقق مميزات كبيرة مع تسارع الاعتماد.
توسيع فئات الأصول: الملكية الفكرية، اعتمادات الكربون، وحتى البيانات الشخصية مهيأة لتصبح حدود جديدة للأصول الحقيقية. بالنسبة للمستثمرين، يمثل هذا التوسع فرصة للتنويع في فئات الأصول الفريدة التي كانت في السابق غير قابلة للوصول، مما يوسع محفظتك.
ترميز كل شيء: تمثل الأصول الحقيقية أكثر من مجرد اتجاه آخر في العملة المشفرة؛ إنها إعادة تصور جذرية لملكية الأصول والتداول. سيسأل المستثمرون الذكيون: ما الذي يمكننا ترميزه أيضًا؟ وكيف يمكنني أن أكون من الأوائل؟

خلاصة الاستثمارات

بينما يمكن استخدام الأصول الحقيقية لتجزئة الملكية على أي أصل تقريبًا، فإن الاستثمار في مشروع لمجرد أنه يمثل أصلاً حقيقيًا ليست استراتيجية استثمار جيدة.
بدلاً من ذلك، ابحث عن الأصول الحقيقية في فئات الاستثمار التي تعرفها جيداً. إذا كنت تعرف العقارات، فعليك بالنظر في الأصول الحقيقية المتعلقة بالعقارات.
بالنسبة للجميع، ابحث عن الاستثمار في المشروعات التي تبني البنية التحتية أو الأدوات الأساسية – الأدوات التي ستبنى عليها أصول حقيقية مستقبلية.