24 طريقة يستهدف بها مجرمو الإنترنت مستثمري العملات الرقمية—محافظ تُفرغ بسرعة قياسية! تعرف على كيفية الحماية الآن
تستنزف عمليات الاحتيال في عالم العملات الرقمية المحافظ بسرعة، باستخدام تقنيات الذكاء الاصطناعي والتعدين المزيف ومخططات بونزي المتطورة لدرجة أن الجهات التنظيمية تواجه صعوبة في مواكبتها. تهديدات الاحتيال في العملات الرقمية تتزايد، حيث يستخدم المحتالون أساليب متطورة لسرقة الأموال والمعلومات الشخصية. وللمساعدة في التعرف على هذه المخططات وتجنبها، قامت إدارة حماية المستهلك المالي في كاليفورنيا (DFPI) بتحديث قائمتها التي تضم 24 نوعًا من عمليات الاحتيال في العملات الرقمية، مع تسليط الضوء على أكثر الأساليب شيوعًا التي يستخدمها المحتالون.
أنواع الاحتيال الأكثر شيوعًا
تحذر DFPI من عدة أنواع من الاحتيال الاستثماري التي تستهدف المستثمرين الجدد وذوي الخبرة على حد سواء. تشمل هذه الأنواع:
- احتيال الرسوم المقدمة: حيث يدفع الضحايا مقدمًا مقابل خدمات أو عوائد وهمية.
- احتيال المجتمعات: يستغل الثقة داخل مجتمعات ثقافية أو دينية محددة.
- احتيال الاستثمار بالذكاء الاصطناعي: يدعي استخدام الذكاء الاصطناعي لتحقيق عوائد عالية.
- احتيال استرداد الأصول: يفرض رسومًا لاسترداد الأموال المفقودة دون تنفيذ.
- احتيال الإغراء والتبديل: يعلن عن منتج ويقدم شيئًا مختلفًا أو بلا قيمة.
- احتيال تعدين البيتكوين: يخدع الضحايا للاستثمار في عمليات تعدين وهمية.
أساليب احتيال أخرى
يستخدم المحتالون أيضًا أساليب متعددة مثل:
- احتيال الابتزاز بالعملات الرقمية: حيث يهددون بكشف المعلومات الشخصية ما لم يتم الدفع.
- احتيال الألعاب الرقمية: ألعاب وهمية تهدف لسرقة الأموال.
- احتيال الوظائف الرقمية: انتحال صفة جهات توظيف لسرقة الأصول.
- هجمات استنزاف المحافظ: مواقع خبيثة تخدع المستخدمين لفضح محافظهم.
- منصات تداول وهمية: تبدو شرعية ولكنها مصممة لسرقة الودائع.
- الاختراق: استغلال أنظمة الكمبيوتر لسرقة المعلومات المالية.
احتيال الهندسة الاجتماعية وسرقة الهوية
تشمل الأساليب الأخرى:
- برامج الاستثمار ذات العوائد المرتفعة (HYIP): تعمل كمخططات بونزي وتختفي بأموال المستثمرين.
- سرقة الهوية: استخدام المعلومات المسروقة لعمليات احتيال مالية.
- احتيال الانتحال: انتحال صفة جهات حكومية أو شركات أو مشاهير.
- احتيال مجموعات الاستثمار: التلاعب بالضحايا عبر مجموعات دردشة خاصة.
احتيال التعدين السائل والزراعة
تشمل أيضًا:
- احتيال التعدين السائل/الزراعة: إغراء المستخدمين بمشاريع DeFi وهمية.
- احتيال التوزيعات المجانية: انتحال صفة شخصيات عامة أو شركات لسرقة الأموال.
- احتيال ذبح الخنازير: التلاعب الاجتماعي طويل الأمد قبل تقديم استثمارات وهمية.
احتيال الفدية ووسائل التواصل الاجتماعي
تشمل:
- برامج الفدية: تشفير البيانات وطلب دفع العملات الرقمية.
- احتيال العلاقات العاطفية: إنشاء علاقات وهمية للتلاعب بالضحايا.
- احتيال سحب البساط: الترويج لمشروع ثم التخلي عنه بعد جذب الاستثمارات.
- احتيال بيع الإشارات: تقديم رؤى تداول وهمية.
- احتيال الدعم الفني: خداع الضحايا لدفع مقابل خدمات غير ضرورية.
نصائح لتجنب الاحتيال
تنصح DFPI المستهلكين بالبقاء يقظين، والتحقق من فرص الاستثمار، والحذر من أي عرض يبدو جيدًا لدرجة يصعب تصديقها. مع تزايد تطور عمليات الاحتيال، يعد البقاء على اطلاع أفضل دفاع ضد الاحتيال المالي.
الأسئلة الشائعة
- ما هي أكثر أنواع احتيال العملات الرقمية شيوعًا؟
تشمل الاحتيال بالرسوم المقدمة، واحتيال الذكاء الاصطناعي، واحتيال التعدين الوهمي. - كيف يمكن تجنب احتيال العملات الرقمية؟
عن طريق التحقق من فرص الاستثمار، وتجنب العروض التي تبدو جيدة جدًا، والبقاء على اطلاع بأساليب الاحتيال. - ما هي نصائح DFPI لحماية المستثمرين؟
تنصح باليقظة، والتحقق من المعلومات، وعدم الثقة في العروض غير الواقعية.
