هيئة الرقابة المالية تحذر من احتيال العملات الرقمية على يوتيوب: اكتشف زيادة الاحتيال الرقمي الآن!

أصدرت هيئة الأسواق المالية (FMA) تنبيهًا حول ارتفاع عمليات الاحتيال في الاستثمار بالعملات الرقمية التي تستهدف مستخدمي وسائل التواصل الاجتماعي من خلال قنوات يوتيوب ومنصات الرسائل.

تحذيرات FMA من احتيال استثمار العملات الرقمية على يوتيوب

يعمل المحتالون من خلال إنشاء قنوات يوتيوب تقدم نصائح حول تداول العملات الرقمية وجذب المشاهدين إلى مجموعات خاصة على واتساب أو تليغرام بوعود حول نصائح استثمارية وجوائز. بمجرد الانخراط، يتظاهر المحتالون بأنهم خبراء في الاستثمار ويرشدون الضحايا إلى منصات تداول احتيالية تحاكي التبادلات الشرعية للعملات الرقمية.

يتبع هذا الأسلوب نمطًا محسوبًا حيث يقوم المحتالون بتشجيع استثمارات صغيرة في البداية لبناء الثقة. يتم بعد ذلك عرض أرباح مختلقة للضحايا لإغرائهم بزيادة استثماراتهم. عند محاولة المستخدمين سحب الأموال، يواجهون مطالب بدفع رسوم إضافية، لكن لا يتم إطلاق الأموال في الواقع.

حددت FMA أكثر من 40 منصة تداول مشبوهة، بما في ذلك bi-investments.com وphoenix-trades.com وbricsinvestlimited.com. تم تصميم هذه المواقع لتبدو شرعية ولكنها تُدار من قبل المحتالين.

إجراءات الحماية

• التحقق من شرعية المنصة التداولية قبل الاستثمار.
• تجنب الانخراط مع وسطاء غير موثوقين عبر الإنترنت.
• استخدام القنوات الرسمية للتحقق من الأصول والتداول.

تنصح الهيئة أي شخص يشك في أنه قد وقع ضحية لهذه الحيل بوقف جميع الاتصالات مع المحتالين فورًا والإبلاغ عن الحوادث إلى المنصات المعنية والاتصال بالبنك لمحاولة استعادة المعاملات.

واتساب: خطر متزايد لعمليات الاحتيال المالية

تتجه عمليات الاحتيال المالي بشكل متزايد إلى واتساب ومنصات الرسائل المماثلة لاستهداف الضحايا، كما أفادت بذلك Finance Magnates الشهر الماضي. عادةً ما يستخدم هؤلاء المحتالون هذه المنصات للترويج لمخططات استثمار غير مصرح بها وجذب المستثمرين الأفراد بوعود بعوائد مرتفعة.

أظهر استطلاع شمل 631 متداولًا أن تليغرام هو المنصة الأكثر خطورة لعمليات الاحتيال في التداول، حيث أفاد 60% من المشاركين بخسائر مالية. حاز واتساب على نسبة قريبة من الخسائر، بينما أظهرت منصات مثل فيسبوك (56%) وإنستغرام (51.8%) وSMS (50%) مخاطر كبيرة أيضًا. كانت X ( تويتر سابقًا) ولينكدإن أكثر أمانًا قليلاً لكنها لا تزال مقلقة، حيث أبلغ 43.7% و45.4% من المستخدمين عن خسائر على التوالي.

ترويج احتيالي باستخدام تأييد مزيف للمشاهير

أصدرت FMA مؤخرًا تحذيرًا آخر حول مخططات الاستثمار الاحتيالية التي تستغل تأييدات مزيفة للمشاهير. تم الإعلان عن ذلك في مايو، حيث أشارت الهيئة إلى تزايد انتشار الإعلانات على وسائل التواصل الاجتماعي التي تروج للاستثمارات في العملات الرقمية والفوركس باستخدام تأييدات مزيفة للمشاهير. غالبًا ما تتضمن هذه الاحتيالات مقالات إخبارية مزيفة تبدو وكأنها من مؤسسات إعلامية نيوزيلندية موثوقة وتستخدم صور مشاهير محليين لكسب المصداقية.

في مارس، حذرت FMA أيضًا من عملية احتيال مقلدة تتظاهر بأنها BTSWE، وهي منصة تبادل شرعية للعملات الرقمية في نيوزيلندا. تواصل المحتالون الذين يتنكرون كممثلين لـ BTSWE مع المستهلكين، واعدين زيفًا باستعادة أموال فقدت في استثمارات غير ناجحة. تؤكد هذه المخططات الانتحال المزيد من المخاطر التي تشكلها الاحتيالات التي تستفيد من الثقة المرتبطة بالمنصات والافراد المعترف بهم.

الأسئلة المتكررة

• ما الذي يجب فعله إذا كنت ضحية لعملية احتيال استثمارية بالعملات الرقمية؟

  يجب إيقاف جميع الاتصالات مع المحتالين فوراً، الإبلاغ عن الحادث للمنصات ذات الصلة، ومحاولة استعادة المعاملات من البنك.

• ما هي المنصات الأكثر خطورة لعمليات الاحتيال في التداول؟

  وجدت الدراسة أن تليغرام وواتساب هما من أكثر المنصات خطورة، تليها فيسبوك وإنستغرام وSMS.

• كيف يتلاعب المحتالون بثقة الضحايا في هذه الاحتيالات؟

  يستخدم المحتالون تأييدات مزيفة للمشاهير وإنشاء قنوات وهمية لتدعيم خديعتهم وتجذب الناس بوعود خادعة.