غالباً ما يواجه مالكو العملات المشفرة عملات “قذرة” بشكل مباشر. ما هي هذه العملات، ولماذا أصبح من السهل تعقب هذه الأصول؟ يمكن لأي شخص لا يتعقب العملات المشفرة “القذرة” أن يتلقى هذه الأصول المعلّمة في محفظته. لقد قامت العديد من المنصات الكبرى بحظر مثل هذه المحافظ، وإثبات البراءة قد يكون صعباً في بعض الأحيان.
ما هي العملات “القذرة”؟
يمكن لأخصائيي الأنظمة التحليلية تغيير البيانات الخاصة بعناوين العملات المشفرة لربط الأموال بالنشاط غير القانوني، حتى وإن مر وقت طويل على استلامها. التبادلات المركزية الكبرى (CEX) تعتبر من اللاعبين الأكثر احتراماً للقانون في السوق. فهي عادة ما تتبع توصيات فريق العمل المالي العالمي (FATF)، وهي منظمة حكومية دولية تهدف إلى مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب والتهديدات الأخرى. كما تستخدم أدوات تحليلية خاصة لفحص نقاء العملات المشفرة في مرحلة الدخول، مما يجعل من غير المحتمل استقبال أصول “قذرة” على مثل هذه المنصات.
- قد يظهر خطر إذا ما كانت البورصة خاضعة لعقوبات، حيث يمكن وضع علامة “عليها أنها مشمولة بالعقوبات” على جميع الأموال المرتبطة بها.
- في المقابل، يمكن للخدمات اللامركزية (DEX) أن تعمل بدون تراخيص وفي منطقة رمادية ولا تلتزم بمتطلبات مكافحة غسل الأموال (AML)، مما يزيد من احتمالية الحصول على عملات مشفرة “قذرة”.
كيف يمكن للعملات القذرة أن تصل إلى المحفظة؟
المنصات التجارية المنظمة والمرابطات تراقب عن كثب تداول العملات المرتبطة بالنشاط الإجرامي. يُسجلون الأصول التي كانت متورطة في معاملات غير قانونية. يستخدم المحتالون طرقاً متنوعة لإخفاء أعمالهم و”تنظيف” العملات، مثل خلاطات العملات، وتقسيم المعاملات إلى مبالغ صغيرة، ومنصات غير منظمة، والمقامرة، والبطاقات المدفوعة مسبقاً، وأجهزة الصراف الآلي للعملات المشفرة.
نتيجة لذلك، يمكن للعمليات المشفرة القذرة أن تنتهي في محافظ أكثر المستخدمين احتراماً للقانون. يعتبر شراء مثل هذه الأصول على المنصات المنظمة التي تعمل وفقاً لمتطلبات KYC/AML أمراً مستحيلاً، لأنها لا يمكن أن تُستقبل على منصاتها. ومع ذلك، يمكن للمستخدمين بسهولة شراء الأصول الرقمية على منصة غير منظمة أو بورصة مشكوك فيها أو قبولها كوسيلة دفع.
كيفية تتبع العملات القذرة
تراقب البورصات المنظمة بشكل دقيق تداول العملات المعرضة للخطر، متبعة متطلبات الجهات التنظيمية. منذ يناير 2020، دخلت حيز التنفيذ توجيهات مكافحة غسل الأموال الخامسة للاتحاد الأوروبي، التي تتطلب من المنصات مراقبة معاملات التشفير للمستخدمين، والاحتفاظ بالسجلات، ومشاركة البيانات، والإبلاغ عن المعاملات المشبوهة للسلطات. تمتلك المنصات الكبيرة وحدات خاصة مسؤولة عن مراقبة المعاملات المشبوهة.
- تستخدم البورصات الأدوات، والأنظمة الأوتوماتيكية للإشعارات، والفحوصات اليدوية لتحديد العملات “القذرة”.
- تستخدم خلاطات، وبرامج، وخدمات لتعمية المعاملات وغسل الأموال، مما قد يؤدي إلى حظر الحساب.
- تستخدم التبادلات حلولًا خارجية لتحسين عمليات AML لمراقبة المعاملات المشبوهة. أكثر الحلول شعبية هي Chainalysis وCipherTrace وElliptic، التي تستخدمها البورصات المنظمة والمرابطات والوكالات القانونية.
العملات المشفرة المجهولة
العملات المشفرة المجهولة، والتي تم تصميمها لتوفير الخصوصية العالية والسرية، قامت بتطبيق تقنيات تم إنشاؤها في الأساس لضمان سرية وخصوصية المعاملات دون الحاجة إلى خلاطات تشفير خارجية.
تعد Monero (XMR) من أشهر العملات المشفرة المجهولة. مبدأ Monero هو أن كل رمز محول يتم مزجه مع العديد من المعاملات الأخرى، وبالتالي يصبح من المستحيل تعقب من أرسل Monero إلى من. ومع ذلك، في الواقع، قد شهدت Monero تحديات في الخصوصية. كانت مشكلات الخصوصية الخاصة بـ Monero ملحوظة للغاية حتى فبراير 2017، لكن المطورين قاموا بتحديث الكود فيما بعد، مما يجعل جميع المعاملات التي تمت قبل ذلك الوقت قابلة للتتبع. وعلى الرغم من التحديث، لا تزال هناك بعض الثغرات التي تسمح بتتبع مرسلي المعاملات.
- في يناير 2024، أعلن مكتب التحقيقات الوطني الفنلندي تعقب XMR المرتبط بالقرصان Julius Kivimäki.
- ظهرت تسريبات فيديو من شركة التحليل Chainalysis في سبتمبر 2024 مما أعطى سبباً للاعتقاد بأن معاملات XMR يمكن تعقبها.
- قامت Chainalysis بإطلاق العديد من العقد من مواقع جغرافية مختلفة واستخدام مزودين مختلفين للإنترنت لالتقاط عناوين IP والتوقيتات للمعاملات.
- هذا الأسلوب يمكنه أن يقلل بشكل محتمل من خصوصية Monero ويسمح بتتبع موقع المحافظ التي تتفاعل مع العقد “الضار”.
الخصوصية: هل هي حقيقة أم وهم؟
على الرغم من الفكرة الأولية للعملات المشفرة كأموال مجهولة، من الواضح اليوم أن هذا ليس صحيحاً تماماً. بسبب تطور الدول والشركات والأفراد في كيفية التكيف مع الواقع اللامركزي وإدخال أدوات مراقبة جديدة على مدى 16 سنة من وجود الأموال الرقمية.
في كل الأحوال، فإن الخصوصية الكاملة ستظل دائماً طموحاً بعيد المنال لعشاق اللامركزية.
أسئلة شائعة
- ما هي العملات المشفرة “القذرة”؟
- كيف يمكن للعملات القذرة أن تصل إلى المحافظ؟
- كيف تتم مراقبة العملات القذرة؟
هي عملات مرتبطة بنشاط غير قانوني وغالباً ما تكون معلّمة وتخضع للمراقبة والحظر في المنصات الكبرى.
يمكن أن تصل عبر الاستخدام غير المقصود في منصات غير منظمة أو الاحتيال المالي.
تتم المراقبة باستخدام أدوات التحليل الحديثة على المنصات المنظمة لتتبع حركة العملات المشتبَه بها.
