ضحية “الاحتالة الخنزير” تقاضي بنوك آسيوية بمليون دولار للاحتيال بالعملات المشفرة – اكتشف التفاصيل!

بعد أن وقع ضحية لعملية احتيال في العملات المشفرة بقيمة تقارب مليون دولار، قام أحد سكان كاليفورنيا بمقاضاة ثلاثة بنوك تتخذ من آسيا مقرًا لها، متهمًا إياها بالإهمال في الإجراءت الأساسية التي كان من الممكن أن تمنع الاحتيال.

احتيال بقيمة مليون دولار يشعل دعوى قضائية

أفاد المحامون أن العميل كين ليام تم خداعه في عملية احتيال تُعرف بـ”ذبح الخنازير”. في يونيو 2023، تواصل المحتالون معه عبر موقع لينكد إن بعرض للاستثمار في العملات المشفرة.

ما هي عملية “ذبح الخنازير”؟

تُعد “ذبح الخنازير” نوعًا من الاحتيال المختلف في طرقه عن الأنواع التقليدية من الاحتيال في العملات المشفرة. المصطلح هو استعارة تشير إلى عملية تربية الخنزير ببطء قبل ذبحه. وبالمثل، في هذا النوع من الاحتيال، يقوم المحتالون ببناء الثقة تدريجيًا مع ضحاياهم قبل أن يخونوهم في النهاية.

خلال عدة أشهر، قام ليام بتحويل مبالغ كبيرة لأفراد ادّعوا أنهم مستثمرون في العملات المشفرة. كان يعتقد أن الأموال ستُستخدم في الاستثمارات.

وفقًا لفريق ليام القانوني، تم تحويل الأموال إلى ثلاثة بنوك آسيوية: بنك فوبون المحدود في هونغ كونغ، بنك شونغ هينغ المحدود، وبنك دي بي إس المحدود في سنغافورة. وزُعم أن المحتالين قاموا بعد ذلك بتحويل الأموال إلى حسابات تابعة لأطراف ثالثة.

إخفاق البنوك في واجباتها

يجادل محامو ليام بأن البنوك فشلت في القيام بفحوصات كافية، بما في ذلك متطلبات “اعرف عميلك” (KYC) ومكافحة غسل الأموال (AML). وقد كان من الممكن أن تُشير هذه الفحوصات إلى نشاط مشبوه وتمنع المحتالين من فتح حسابات.

فشلت البنوك في الإبلاغ عن أموال غير مشروعة انتقلت من الولايات المتحدة إلى كيانات آسيوية مختلفة تدير حساباتها. ونتيجة لذلك، يبدو أن البنوك ساعدت في نقل ملايين الدولارات لأغراض غير قانونية.

بالإضافة إلى ذلك، تتهم الدعوى البنوك بانتهاك قانون السرية المصرفية الأمريكي. ينص القانون على أن المؤسسات المالية يجب أن تبلغ عن الأنشطة المشبوهة وتحتفظ بسجلات تفصيلية للمعاملات.

نظرًا لأن بنك دي بي إس يدير فرعًا في كاليفورنيا، فإنه يخضع للقانون. وبالمثل، قامت بنوك فوبون وشونغ هينغ بمعالجة المعاملات من خلال حساب ليام في بنك ويلز فارجو الذي يتخذ من الولايات المتحدة مقرًا له.

يسعى ليام لعقد محاكمة عبر هيئة المحلفين والحصول على تعويض مالي يبلغ 3 مليون دولار على الأقل.

تزايد عمليات الاحتيال في العملات المشفرة

في الوقت ذاته، تأتي هذه الأخبار وسط ارتفاع كبير في عمليات الاحتيال والهجمات في عالم العملات المشفرة، حيث بلغت الخسائر خلال عام 2024 أكثر من 2.3 مليار دولار. وكان هناك اتجاه مقلق آخر هو انتشار عمليات الاحتيال المعروفة باسم “ذبح الخنازير”، حيث سُلبت هذه العمليات أكثر من 3.6 مليار دولار من مستخدمين غير مُتنبّهين.

الأسئلة الشائعة

• ما هو احتيال “ذبح الخنازير” في العملات المشفرة؟

  هو نوع من الاحتيال حيث يقوم المحتالون ببناء الثقة تدريجيًا مع الضحايا قبل خداعهم وسرقة أموالهم.

• كيف تمت عملية الاحتيال ضد كين ليام؟

  تم استهداف ليام عبر لينكد إن بعرض للاستثمار في العملات المشفرة، وجرى تحويل الأموال إلى بنوك آسيوية لفتح حسابات للأطراف الثالثة.

• ماذا تتهم الدعوى القانونية البنوك بالقيام به؟

  تتهم الدعوى البنوك بالفشل في تنفيذ إجراءات العناية الواجبة المطلوبة كـ”اعرف عميلك” ومكافحة غسل الأموال، بالإضافة إلى خرق قانون السرية المصرفية الأمريكي.