نقاط رئيسية
تشمل عمليات الاحتيال المدفوعة ولكن الملغاة في P2P مجرمين يتظاهرون بأنهم بائعو عملات مشفرة، يقنعون المشترين بإلغاء طلبهم على منصة التبادل بعد الدفع، مما يؤدي إلى تكبد الضحايا خسارة مالية.
- لا تلغي طلب P2P بعد إجراء الدفع إلا إذا كنت متأكدًا تمامًا من شرعية الطلب.
- إذا قمت بإلغاء طلب الشراء بناءً على طلب الجهة المقابلة على Binance P2P، قم فورًا بتقديم استئناف مع فريق دعم الدردشة المباشرة إذا كنت تشتبه في وجود احتيال.
- أولوية Binance القصوى هي سلامة مستخدمينا. جزء كبير من ذلك هو ضمان اطلاعك على أكثر عمليات الاحتيال شيوعًا وكيفية تجنبها – بعد كل شيء، أنتم المستخدمون أنفسكم الخط الأول والأقوى في الدفاع ضد الجريمة في مجال العملات المشفرة. البقاء على اطلاع بأحدث التطورات في مكافحة المحتالين هو أفضل طريقة لحماية نفسك والنظام البيئي الأكبر.
فهم عملية الاحتيال المدفوعة ولكن الملغاة
عملية الاحتيال المدفوعة ولكن الملغاة هي مخطط احتيالي حيث يقنع بائعو العملات المشفرة في معاملات النظير إلى النظير المشترين بإلغاء طلباتهم بعد أن قاموا بالفعل بالدفع. عادة ما تتكشف الخدعة في الخطوات التالية:
- الإعلان عن العرض: ينشر المحتال (البائع) إعلانًا في سوق P2P، يعرض فيه بيع العملات المشفرة بسعر مغري للغاية.
- بدء العملية: يقوم مشترٍ غير مدرك للأمر ببدء العملية وتحويل الدفع إلى حساب البائع. في هذه المرحلة، قد يطلب المحتال رقم هاتف المشتري، أو وسيلة اتصال عبر واتساب أو تليغرام، أو يطلب من المشتري التواصل معهم.
- إقناع المشتري: بعد استلام الدفع، يتواصل البائع المحتال مع المشتري ويقدم سببًا يبدو شرعيًا لإلغاء الطلب. قد يدعي المحتال أن هناك خطأ في الصفقة أو أنه يحتاج إلى إعادة بدء العملية لسبب ما.
- إلغاء الطلب: بثقة في البائع، يقوم المشتري بإلغاء الطلب على المنصة دون استلام العملة المشفرة أو استرداد أمواله.
- اختفاء المحتال: بمجرد إلغاء الطلب، يختفي المحتال بأموال المشتري، ويتركه دون سبل للاسترداد.
أمثلة من الواقع
سيناريو شائع هو أن يقوم المحتالون بإرسال رسائل إلى الأطراف المعنية يدعون فيها مشكلات في الدفع ويطلبون من المشترين إلغاء طلباتهم أو الاتصال برقم خارجي للدعم. بمجرد الاتصال، يقنعون المشترين بإلغاء الطلب. تنويعة مختلفة قليلاً من نفس الخطة هي أن يطلب بائعو العملات المشفرة أرقام هواتف المشترين بعد الدفع، مدعين أنهم يحتاجونها للتحقق من الطلب. ثم يتواصل البائعون مع المشتري خارج المنصة، ويقنعونه بإلغاء الطلب بناءً على ادعاءات زائفة. في كلتا الحالتين، تكون النتيجة نفسها: المشترون الذين قاموا بالدفع لا يستعيدون أموالهم ولا العملات المشفرة التي اعتقدوا أنهم يشترونها.
كيفية تجنب الوقوع ضحية
تذكر أن الطريقة الوحيدة التي يمكن للمجرمين من خلالها إكمال عملية الاحتيال هي إقناعك بإلغاء الطلب. إذا كانت طلباتهم لإلغاء الطلب مشروعة ومبررة، فيجب عليهم إعادة الدفع إلى حسابك أولاً.
- تجنب إلغاء الطلبات بعد الدفع: لا تلغي طلبًا بعد إجراء الدفع حتى تتأكد من أن الاسترداد قد تم اعتماده في حسابك.
- ابقَ متيقظًا: كن حذرًا بشأن ما يدعيه البائعون، وخاصة إذا رأيت عروضًا تبدو جيدة جدًا لدرجة يصعب تصديقها. إذا شعرت بشيء مريب، أبلغ عن الحالة لفريق الدعم لدينا بشكل إستباقي.
- حافظ على المحادثات على Binance: دائمًا ما حافظ على جميع الاتصالات المتعلقة بمعاملات P2P داخل منصة Binance لضمان النزاهة. لا تشارك معلومات الاتصال الخاصة بك مع الأطراف المقابلة.
إذا كنت قد قمت بالدفع وأبلغت البائع، ولكن البائع لم يفرج عن الطلب بعد تأكيد استلام الدفع، يرجى تقديم استئناف. يمكن لفريق الدعم لدينا مساعدتك في الإفراج عن الطلب.
إذا تعرضت للاحتيال
- اتصل بالدعم: تواصل مع فريق دعم العملاء للإبلاغ عن المشكلة.
- توثيق كل شيء: احتفظ بسجلات جميع الاتصالات والمعاملات المتعلقة بالحادثة.
- الإبلاغ: قدم تقريرًا فورًا باتباع الخطوات الموضحة في هذا الدليل: كيفية الإبلاغ عن الاحتيال على دعم Binance.
ابقَ دائمًا يقظًا واتبع هذه الإرشادات لحماية نفسك من عمليات الاحتيال الشائعة وللحفاظ على أمان بيئة التشفير.
