“تقارير FSMA: خسائر احتيال بقيمة 15.9 مليون يورو و297 تحذيراً في 2024 – احمِ استثماراتك!”
تنشر هيئة الخدمات والأسواق المالية (FSMA) لوحة معلومات تقدم إحصاءات واتجاهات حول الاحتيال في الاستثمار. يبرز تقرير النصف الثاني من عام 2024 أن عمليات الاحتيال في العملات المشفرة ومنصات التداول الاحتيالية لا تزال تمثل حوالي نصف جميع حالات الاحتيال المبلغ عنها.
استلام FSMA لـ 2,621 تقريراً حول الاحتيال في 2024
في النصف الثاني من عام 2024، أبلغ المستهلكون البلجيكيون عن خسائر بقيمة 15.9 مليون يورو بسبب الاحتيال، مع إرجاع أكثر من 12.5 مليون يورو لمنصات التداول الاحتيالية، معظمها مرتبط باستثمارات العملات المشفرة. كما فُقد نحو 1.6 مليون يورو في عروض إدارة المحافظ الاحتيالية.
في عام 2024، تلقت FSMA 2,621 تقريراً عن أنشطة غير مصرح بها، بزيادة 20% مقارنة بعام 2023. كما أصدرت FSMA 16 تحذيراً بشأن 297 كياناً احتيالياً و396 موقعاً إلكترونياً خلال العام.
تحذير FSMA من احتيال “غرفة الاسترداد”
قلق متزايد هو احتيال “غرفة الاسترداد”، حيث يتم استهداف ضحايا الاحتيال الاستثماري الأولي مرة أخرى. يتواصل المحتالون مع هؤلاء الضحايا عارضين خدمات لاستعادة الأموال المفقودة، وغالباً ما يطلبون مدفوعات مقدمة. تحذر FSMA من دفع أي رسوم لاستعادة الأموال أو مشاركة المعلومات الشخصية أو السماح بالوصول عن بعد إلى الأجهزة.
قد يعمل هؤلاء المحتالون تحت أسماء شركات قانونية أو سلطات مالية وغالباً ما يستخدمون وثائق ومواقع إلكترونية وعناوين بريد إلكترونية مزيفة لخداع الضحايا. أبلغت FSMA عن 25 عملية احتيال من هذا النوع في الأشهر الستة الماضية، مع ملاحظة زيادة بنسبة 57% في حالات احتيال “غرفة الاسترداد” من 2023 إلى 2024. وقد نبهت FSMA الجمهور وعملت مع السلطات القضائية ومضيفي الويب لمكافحة هذه العملية الاحتيالية.
الشركات التجارية المستقلة تستهدف المستهلكين، وتحذير FSMA
في الوقت نفسه، أصدرت FSMA تحذيراً بشأن مخاطر الشركات التجارية المستقلة، التي تنخرط في التداول المستقل وقد تستغل السذاجة المالية للمستهلكين، كما أبلغت Finance Magnates. تقدم هذه الشركات للمستهلكين فرصة تداول منتجات مالية متنوعة، بما في ذلك الأسهم والسلع والفوركس، دون استخدام رأس مالهم الخاص.
ومع ذلك، غالباً ما تتطلب الشركات من المستهلكين دفع مبالغ مرتفعة في دورات دراسية، وهي مصممة لتصفية المشاركين الأقل التزاماً أثناء توليد الدخل. يدفع العديد من المستهلكين ثمن دورات متعددة دون الوصول إلى فرص تداول حقيقية. عند الانتهاء، يحصل المستهلكون على شهادة ويشاركون في تداول مُحاكى على حسابات التجريبية، دون سيطرة على التداولات الفعلية أو الأرباح المحتملة.
الأسئلة الشائعة
- ما هو احتيال “غرفة الاسترداد”؟
احتيال “غرفة الاسترداد” يقع عندما يتم استهداف ضحايا الاحتيال الاستثماري السابق مرة أخرى عبر عروض زائفة لاستعادة أموالهم المفقودة مقابل مدفوعات مقدمة.
- ما هي المخاطر المرتبطة بالشركات التجارية المستقلة؟
الشركات التجارية المستقلة تقدم دورات مكلفة للتداول ولكن قد لا توفر فرص تداول حقيقية، مما يؤدي إلى خسائر مالية للمستهلكين.
- ماذا يجب فعله لتجنب الاحتيال في الأسواق المالية؟
ينبغي تجنب دفع رسوم مقدمة لاستعادة الأموال وعدم مشاركة المعلومات الشخصية أو السماح بالوصول عن بُعد للأجهزة.
