السلطات الماليزية تحذر من ارتفاع حالات الاحتيال في استثمارات العملات الرقمية: تعرف على كيفية حماية نفسك

تشهد ماليزيا ارتفاعًا في عمليات الاحتيال المتعلقة باستثمارات العملات الرقمية، حيث حذرت السلطات من استهداف المزيد من المحترفين وكبار السن. وأكد مدير إدارة التحقيقات في الجرائم التجارية بوكيت أمان، داتوك سيري راملي محمد يوسف، في تقرير صدر في 17 مارس، أن المستثمرين الأكبر سنًا، خاصة أولئك الذين تزيد أعمارهم عن 60 عامًا، يجب أن يكونوا حذرين للغاية ويتجنبوا التسرع في الاستثمار في العملات الرقمية.

حالات احتيال مكلفة

أشار راملي إلى حالة حديثة حيث خسر شخص يبلغ من العمر 74 عامًا عشرات الملايين من الرينغيت بعد الوقوع في فخ عملية احتيال. وأوضح أن بعض الضحايا يعتقدون أن شراء عملات رقمية متعددة – كل منها بقيمة مئات الآلاف من الرينغيت – سيضمن أرباحًا كبيرة، لكن في الواقع، “لا يتم إجراء أي استثمار، إنه مجرد احتيال”.

احتيالات الهاتف والعملات الرقمية

إلى جانب الاحتيال في العملات الرقمية، تظل احتيالات الهاتف مصدر قلق كبير. غالبًا ما ينتحل المحتالون هويات جهات موثوقة، سواء كانت جهات تنظيمية مالية أو بنوك أو حتى إنفاذ القانون، لخداع الضحايا وسرقة أموالهم. وحذر راملي السكان من الاحتيالات الهاتفية التي تنتحل هويات السلطات، مؤكدًا أن الجهات الشرعية مثل الشرطة ومصلحة الضرائب والبنك المركزي لا تعمل من خلال مكالمات متعددة الخطوات تنتقل بين أقسام مختلفة.

وأضاف: “لا يوجد شيء مثل مكالمة تبدأ بشركة توصيل، ثم تنتقل إلى الشرطة، ثم البنك، ثم قسم المراجعة – كل ذلك في محادثة واحدة”.

تطور أساليب الاحتيال

أرجع راملي هذه الزيادة إلى التطورات التكنولوجية السريعة، مما يجعل مخططات الاحتيال أكثر تعقيدًا. حيث يستخدم المحتالون بشكل متزايد أدوات تعتمد على الذكاء الاصطناعي وتقنية “ديب فايك” لجعل مخططاتهم أكثر إقناعًا، غالبًا عن طريق انتحال هويات جهات رسمية أو مشاريع شرعية. وحذر الخبراء من أن هذا الاتجاه من المرجح أن يستمر.

استخدام التكنولوجيا لمكافحة الجرائم

تتجه السلطات الماليزية أيضًا إلى استخدام الذكاء الاصطناعي وتقنية البلوك تشين لمكافحة الجرائم المالية، حيث تعتمد على هذه الأدوات لتعزيز اكتشاف الاحتيال وتتبع المعاملات غير المشروعة بشكل أكثر فعالية.

وقال راملي: “كمواطنين ملتزمين بالقانون، لا تخافوا ولا تقعوا في هذه الاحتيالات، فقد تخسرون ملايين الرينغيت”. وأضاف أن العديد من عمليات الاحتيال تُدار من شقق فاخرة في مناطق مكتظة بالسكان مثل سيلانجور وكوالالمبور وبينانغ.

تقدم في مكافحة الاحتيال

على الرغم من التهديد المتزايد، فقد حققت السلطات بعض التقدم في معالجة المشكلة، حيث قامت JSJK بإجراء 23,000 اعتقال مرتبطة بشبكات احتيال العام الماضي – وهو ما وصفه راملي بـ”إنجاز كبير”.

تعدين البيتكوين غير القانوني

بالإضافة إلى احتيال الاستثمار، تواجه ماليزيا أيضًا زيادة في عمليات تعدين البيتكوين غير القانونية. كما ذكرت تقارير سابقة، اكتشفت السلطات حالات قام فيها المعدنون بالاستيلاء على الكهرباء بشكل غير قانوني، مما كلف شبكة الكهرباء في البلاد خسائر بمئات الملايين.

الأسئلة الشائعة

• ما هي الفئة الأكثر استهدافًا في عمليات احتيال العملات الرقمية في ماليزيا؟
  كبار السن، خاصة أولئك الذين تزيد أعمارهم عن 60 عامًا، هم الأكثر استهدافًا.
• كيف تحمي نفسك من احتيالات العملات الرقمية؟
  تجنب التسرع في الاستثمار، ولا تثق في المكالمات الهاتفية التي تدعي أنها من جهات رسمية، وتحقق دائمًا من مصدر المعلومات.
• ما هي التكنولوجيا التي تستخدمها ماليزيا لمكافحة الجرائم المالية؟
  تعتمد السلطات على الذكاء الاصطناعي وتقنية البلوك تشين لتعزيز اكتشاف الاحتيال وتتبع المعاملات غير المشروعة.